Руководства, Инструкции, Бланки

заявление о мошенничестве в банк образец img-1

заявление о мошенничестве в банк образец

Рейтинг: 4.9/5.0 (1849 проголосовавших)

Категория: Бланки/Образцы

Описание

Заявление о мошенничестве банка - бланк 2016, скачать в doc

Заявление о мошенничестве банка

Спросите у юриста-консультанта прямо сейчас!

В центральный банк РФ
Адрес: ____________________
Тел. _________________
от ______________________
проживающего по адресу: ________________________

_________________ г. я обратился в ООО КБ “__________” с целью получения кредита.
“__” __________ г. я заключил договор от “__” ___________ г. № ___________ и соответственно мне был выдан кредит в сумме _____ рублей.
Я исправно оплачивал сумму основного долга и процент, предусмотренный договором, за пользование кредитными деньгами.
“__” _______г. я допустил незначительную просрочку платежа.
Однако “__” ______ г. я стал получать письма от ООО “__________” в котором сообщается, что у меня образовалась задолжность на __ % выше полученного мною кредита.
Мои обращения в банк с требованием пересчитать образовавшуюся задолженность положительных результатов не дали.
На мои вопросы откуда у меня такая задолженность, сотрудники банка ответить не могут и уклоняются от каких-либо объяснений.
Помимо этого я получил письмо о том, что мое кредитное дело было направлено из долгового агентства Пристав обратно в банк.
Это просто возмутительно!
Мошенничество чистой воды. Пока мое дело ходит их одного ООО в другое, проценты, штрафы, пени продолжают увеличиваться. Я ни от кого не могу добиться каких-либо комментариев происходящего и актуальность своей задолженности.
Считаю, что действия сотрудников банка в целом явно носят противоправный характер.
Банк при заключении кредитного договора со мной включил в договор условие (п.2.5) о том, что кредитор открывает заемщику ссудный счет, за обслуживание которого последний уплачивает ежемесячно комиссию.
Комиссия за предоставление кредита также предусмотрена кредитным договором (п.3.3).
Согласно пункту 1 статьи 16 Закона Российской Федерации от 07.02.1992 N 2300-01 "О защите прав потребителей" (далее - Закон) условия договора, ущемляющие права потребителей по сравнению с правилами, установленными законами или иными правовыми актами Российской Федерации в области защиты прав потребителей, признаются недействительными.
В соответствие с пунктом 1 статьи 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за нее.
Пункт 2.1 Положения о порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения), утвержденного Центральным Банком Российской Федерации от 31.08.1998 N 54-П, предусматривает предоставление денежных средств физическим лицам - в безналичном порядке путем зачисления денежных средств на банковский счет клиента либо наличными денежными средствами через кассу банка.
Согласно Положения о Правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации (утвержденного Центральным Банком Российской Федерации от 26.03.2007 N 302-П), действиями, которые обязан совершить банк для создания условий предоставления и погашения кредита (кредиторская обязанность банка), является открытие и ведение ссудного счета.
Ссудные счета не являются банковскими счетами и используются для отражения в балансе банка для образования и погашения ссудной задолженности, то есть, операций по предоставлению заемщикам и возврату ими денежных средств (кредитов) в соответствии с заключенными кредитными договорами.
Следовательно, действия банка по открытию и ведению такого счета нельзя квалифицировать как самостоятельную банковскую услугу.
Таким образом, включение в договор условия о взимании с клиента платежа за открытие ссудного счета, комиссию за предоставление кредита ущемляет установленные законом права потребителя.
Помимо этого меня обязали заключить договор страхования от несчастных случаев и болезней.
Прошу Ваших указаний о выдачи мне всех необходимых документов, из которых будет прозрачна видна образовавшаяся задолжность.
Прошу Вас осуществить проверку данного кредитного учреждения в рамках своей компетенции на соблюдение норм действующего законодательства.
Прошу ответить мне в установленном порядке с учетом соблюдения ФЗ-59 2006 года “О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации”.

Советы офисному сотруднику:
  • Как совмещать работу в офисе и здоровый образ жизни
    Не секрет, что офисный труд негативно сказывается и на физическом, и на психическом состоянии работника. Фактов, подтверждающих и то и то, существует довольно много.
  • Как понять, что коллектив вас не уважает
    На работе каждый человек проводит значительную часть своей жизни, поэтому очень важно не только то, чем он занимается, но и то, с кем ему приходиться общаться.
  • Офисные хроники или как противостоять сплетням
    Сплетни в рабочем коллективе – вполне обыденное явление, причем не только среди женщин, как это принято считать.
  • Как нужно разговаривать с начальником: антисоветы
    Предлагаем вам ознакомиться с антисоветами, которые подскажут, как не надо разговаривать с начальником офисному работнику.
Информация о документе:

Другие статьи

Образец заявления в банк о мошенничестве

Скачать образец заявления в банк о мошенничестве и декларация на налоговый вычет за обучение образец

ПОДГОТОВКА ДОКУМЕНТОВ. ЗАЯВЛЕНИЕ О БАНКРОТСТВЕ В СУД. Гарантируем признание заявления. Совещание по lenr прошло в понедельник 03.06.2013 в здании Европейского парламента. Вопреки. Образец заявления о мошенничестве Поэтому у меня вопрос - могу ли я написать заявление в полицию на банк по факту мошенничества.

Авансовый отчет бланк Авансовый отчет образец бланк Авансовый отчет по командировке. Заявление о лишении родительских прав и установлении опекунства в департамент. Образец заявления о мошенничестве в ОБЭП подается в ситуациях, когда субъектом мошенничества чаще всего при получении кредитов у банка. 5 сен 2013 Заявление в прокуратуру, образец заявления в прокуратуру, заявление в Банк списал со счета все деньги до нуля. есть задолженность перед Я подавала заявление в онлайн прокуратуру о мошенничестве.

Я написала заявление в банк и полицию. За эти почти 3 месяца жуткой нервотрепки от полного безразличия и бездействия со стороны. ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (ИНН 7735057951) образовано в 2002, после покупки голландской. Образец заявления в полицию на действия коллекторов, рекомендации по заполнению. 'С Тиграном мы расстались, прожив 21 год. С тех пор прошел уже почти год. Мы не хотели 26 ноя 2013 Слушателям программы выдается удостоверение установленного образца! Динамика роста случаев мошенничества с банковскими картами и электронными Отметим, что если в результате проведенного банком клиент может подать заявление о возмещении суммы операции. Нашел объявление в авито о продаже фотоаппарата. понравилась модель и цена. написал. Отзывы о брокере forex club, мнения и рекомендации трейдеров любого уровня о forex.

Представитель Минспорта РФ опроверг роспуск сборной по футболу Автор петиции. В нашем деле всё определяет опыт: умело строить правовую позицию, видеть ускользающие. "ДВИЖЕНИЕ ВЕРЫ". Наиболее известные секты "Движения веры" в г. Новосибирске: Церковь "Новое. Частная жалоба Соглашение Заявление Заявление о лишении родительских. Во-вторых, при незаконном списании денег с вашей карты, вам нужно написать заявление в банк. Необходимо указать сведения о списанных суммах. Примерный образец заявления о мошенничестве. Не забывайте, что каждая ситуация требует индивидуального анализа. Настоятельно рекомендую. 13 май 2011 Существует ли образец заявления по факту мошенничества? В банке заявление не принимают, сразу советуют обратиться. Полиция обязана регистрировать любое заявление о преступлении. написать заявление в полицию, можно использовать образец заявления в полицию. 2. Куда сообщить о факте мошенничества в интернете, чтоб их закрыли? все очень и доверчиво говорит,он с разных банков представляется. В адвокатской практике очень частыми являются вопросы, куда писать заявление. 20 авг 2014 Как правильно подать претензию о мошенничество в банке? Заявление в банк как и в полицию пишется в произвольной форме, Образец обращения в полицию по факту мошенничество можно посмотреть. Заявление (ходатайство) — это обращение граждан с просьбой о содействии в реализации.

ОАО АКБ «Абсолют Банк» (ОГРН 1027700024560) был образован в 1993 году. С 2005 по 2013гг. акционерами. Комментарии законодательства, судебная практика, образцы заявлений и жалоб в суд. 4 июл 2013 В каких случаях банки возвращают деньги на карту клиента. 04/07/ В заявлении необходимо указать точную сумму возврата, говорят в система устанавливает факт компрометации карты и мошенничества.

Образец заявления в полицию о мошенничестве с банковской картой Образцы заявлений в полицию, милицию

Образец заявления в полицию о мошенничестве с банковской картой

Предлагаем действительный пример обращения, чтобы сохранить время для уточнения содержания. В любом документе имеются критичные области для сведений. Чтобы внести их в соответствии с правилами достаточно вникнуть в принцип. Быстрее всего осуществить это исследовав пример, приведенный далее. Если вдруг Вы обнаружили ошибочные данные или неточность, просим указать редакции о неточности в комментариях внизу статьи.

Важно знать, что юридическая наука не топчутся в одной точке и какие-то заявления начинают стремительно устаревать. Всегда необходимо проверять актуальность указанных в них норм законодательства. Вполне вероятно, какие-то нормы уже утратили актуальность.

Как написать заявление в полицию о мошенничестве с банковской картой

Как показывает практика, не многие могут четко сформулировать проблему и написать правильный текст заявления о факте мошенничества в полицию. В то же время от качества этой работы зависит оперативность и эффективность рассмотрения дела.

Собрать все материалы

Прежде чем приступить к написанию заявления, следует собрать всю информацию, относящуюся к делу:

  • рекламные листовки, буклеты и каталоги, письма с предложениями, по которым вы узнали об услугах мошенника
  • тексты электронных писем, SMS-сообщений, с адресами и номерами отправителей и получателей, а также логи Skype, ICQ и т.п.
  • чеки, квитанции, уведомления
  • получить в банке-эмитенте, выдавшем карту, выписку операций по карте, выписку транзакций в банкомате

Выяснить адресата заявления

Связавшись с подразделением УБЭП ГУВД г. Москвы по круглосуточным телефонам (495) 950-4440, (495) 950-4475, либо по телефону 02 узнать точно на чье имя писать заявление в какое подразделение полиции его передать.

Восстановить порядок событий

Необходимо составить для себя хронологию, всех относящихся к данному случаю, событий (кто кому что писал, отправлял, обещал, сделал и т.д.), по возможности, точно указав дату и время каждого события.

Приступить к написанию заявления

Придерживаясь хронологии событий описать в письменной форме происшествие как можно подробнее, но без лирических отступлений, не повлиявших на процесс, либо результат мошенничества. Заявление желательно писать разборчивым почерком, либо распечатать на принтере, т.к. это сэкономит время ознакомления сотрудников полиции с материалами дела, снизит их негатив в отношении Вас, как источника работы и как следствие повысит эффективность разбирательства.

Еще раз вычитать все написанное от начала до конца на предмет ляпов, пропущенных фактов и лишней информации. При необходимости переписать начисто.

Обозначить цель заявления

В конце заявления необходимо четко обозначить цель подачи заявления. (к примеру "Прошу провести расследование обстоятельств происшествия с целью поиска преступника и возврата денежных средств, ценностей, документов и т.д.").

Приложить к заявлению материалы

К заявлению необходимо приложить копии документов и прочих свидетельств, указанных в пункте "собрать все".

Проставляем на заявлении дату, ставим подпись и расшифровываем ее, указав фамилию и инициалы.

С заявления следует сделать копию, на которой, в момент его подачи, получить запись, удостоверяющую его получение. Полиция может попытаться отказать в приеме заявления, в этом случае потребуйте письменный отказ в приеме. Будьте настойчивы, вам не имеют права отказать.

Обязательно узнайте сроки рассмотрения заявления и порядок получения информации о ходе расследования. Это поможет поддерживать интерес к делу у исполнителей.

Мошенничество с банковскими картами: как вернуть украденные деньги - статьи pci dss

Банковские карты, онлайн-банкинг, электронные деньги, кошельки и прочие нововведения, которые пришли на замену устаревшим сберегательным книжкам и наличным, создают иллюзию уверенности в том, что заработанные деньги надежно спрятаны от карманников и мошенников. Однако эволюция в банковской сфере дала толчок для развития и совершенствования способов незаконной наживы.

Несколько таких случаев, которые произошли буквально у нас на глазах, наглядно продемонстрировали ловкость преступников и практическую незащищенность граждан от их действий. Оказалось, что далеко не каждый клиент банка знает о том, как не попасть на крючок мошенникам, а если злоумышленники все же украли деньги с карты - то что делать в этом случае и как вернуть заработанное.

Реальная история

Разговаривая с людьми, вероятно, каждый специалист в области безопасности на вопрос о мерах защиты, предпринимаемых для сохранения ими же заработанных денег, получал примерно такой ответ: «Да кому я нужен, чтобы охотиться за моими деньгами?», «Я не столько зарабатываю, чтобы стать приманкой для преступников» и т.д. Конечно, услышав такое, просто разводишь руками и понимаешь, что, пока дело не запахнет «жареным», никто ни о чем заботиться не будет.

Так произошло и с одной моей знакомой. Она, как и все, имела в своем обиходе банковскую карту, на которую ей перечислялась заработная плата. Понадеявшись лишь на себя, она не предпринимала никаких мер безопасности.

Ведь, как она полагала, все используемые ей банкоматы были официальными, а для онлайн-покупок расчеты проводились только с проверенного компьютера. То есть к ее карте не была подключена услуга SMS оповещения, вклад не был застрахован, да и об услуге 3D-secure она тоже не слышала.

Скопив определенную сумму, наша героиня отправилась отдыхать на зарубежные курорты. Возвратившись в родные пенаты, она решила снять средства с карты с помощью банкомата и обнаружила, что там не хватает довольно крупной суммы денег.

Позвонив в банк в надежде получить разъяснения, пострадавшая услышала в ответ информацию, от которой буквально побелела. Помимо уже украденных денег, в тот период, пока она добиралась от банкомата до рабочего места (примерно 10 минут), с ее счета было выведено еще некоторое количество средств. Оператор заблокировала карту, сообщив, что ей необходимо явиться в отделение банка и написать заявление о спорных транзакциях.

Что делать?

Вооружившись знаниями, полученными из Интернета, мы вместе направились в банк, где с пристрастием расспросили его сотрудников о том, что же надлежит делать и к кому идти, чтобы была возможность вернуть кровные назад.

Первое, что порекомендовали сотрудники банка пострадавшим, - немедленно позвонить в службу поддержки, благо она работает круглосуточно, и заблокировать карту, где бы вы ни оказались.

Далее необходимо явиться в ближайшее отделение банка, выдавшего карту, и написать заявление о спорных транзакциях. При себе достаточно иметь паспорт и скомпрометированную карту. К заявлению необходимо приложить выписку со счета, где будут отчетливо видны спорные транзакции: откуда и куда переводились деньги.
Заявление может рассматриваться от 10 до 60 дней, в зависимости от сложности случая и загруженности службы безопасности банка.

«Механизм опротестования незаконно снятых сумм с карты банки называют chargeback. Обнаружив пропажу денег, клиент, прежде всего, обязан обратиться в банк-эмитент с заявлением (банк, клиентом которого является пострадавший – прим. ред.). Далее банк проводит внутреннее расследование, проверяя соответствие информации реально проведенным транзакциям», - поясняет руководитель внутреннего аудита кредитной организации (прим. ред. автор комментария пожелал остаться неизвестным).

«Подготовив комплект документов и сопроводительную информацию, банк-эмитент отправит chargeback в адрес банка-эквайра (банк, обслуживающий транзакции с картами) или платежной системы. Далее он получит возврат оспариваемой суммы на свой транзитный счет.

На этом счету средства будут находиться до истечения 45-дневного срока. В особо сложных случаях срок Может быть продлен до 90 дней».

В ответ на вопрос о том, следует ли обращаться в правоохранительные органы, в банке довольно уверенно заявили, что в таких случаях претензии по спорным транзакциям удовлетворяются банком, и привлекать полицию совершенно не обязательно.

Как вернуть деньги?

В банке пострадавшая заполнила бланк заявления, указав, какие именно операции она не совершала, и потребовала вернуть ей украденные деньги. Однако для этого ей надлежало перечислить, какие именно транзакции она считает неправомерными.

Взяв выписку со своего счета, наша героиня обнаружила, что часть денег была списана несколькими транзакциями, причем в английских фунтах стерлингов. Стоит отметить, что эти операции были совершены именно в тот момент, когда она находилась за границей, и составили основную сумму украденных средств.

Напомню, что к карте не была подключена услуга SMS оповещения, и поэтому об этих махинациях пострадавшая просто не могла знать.

Как нам объяснили, держатель карты вправе оспорить транзакции, которых он не совершал. В таком случае по заявлению клиента банк самостоятельно проводит расследование и в случае, если транзакция была совершена с нарушениями, возвращает деньги на счет клиента.

Однако Для этого необходимо доказать свою непричастность или указать на явные нарушения, допущенные банком, при перечислении денежных средств. К примеру, запрос баланса по карте необходимо произвести через банкомат иностранного государства.

В нашем случае ничего подозрительного в оспариваемых транзакциях банк не увидел (несмотря на то, что списания проводились в фунтах стерлингов), и через 2 недели последовал ответ. В нем банк, сославшись на пункт правил предоставления и использования банковских карт, где сообщается о том, что за все операции, произведенные по карте, клиент несет личную ответственность, отказался удовлетворить претензию.

Поскольку сумма немаленькая, наша героиня решила еще раз попытать счастья и подала повторное заявление, где в подробностях описала собственные действия в период кражи и приложила доказательство того, что в конкретный период времени находилась за пределами России, а также Великобритании. В качестве доказательств в банке приняли копию паспорта с отметками о пересечении границы и копии билетов туда и обратно. И уже на основании этого заявления, банк решил все же вернуть деньги, но только частично и только те, что были украдены до ее возвращения на родину.

«Если в течение положенного времени банк-эквайр не опротестовывает операцию, деньги будут возращены клиенту», - поясняет эксперт. «Если же эквайр отказывается признать транзакцию мошеннической или ошибочной, банк и клиент имеют право провести повторное опротестование, предоставив дополнительные подтверждающие документы. Если второй раз все прошло успешно, ранее «замороженные» средства перечисляются клиенту. В противном случае банк-эмитент получает предарбитражное уведомление».

По счастливой случайности моя знакомая оказалась редким везунчиком, ведь обычно банк советует пострадавшим обращаться в правоохранительные органы или в суд. Однако, как оказалось, в этом случае шансы вернуть свои кровно заработанные увеличиваются.

Что говорит закон?

«Если брать на данный момент судебную практику по оспариванию пользователем карты транзакций», - продолжает наш эксперт, - «то суд в большинстве случаев идет на удовлетворение исковых требований пользователя.

Например, был такой случай, когда истец (пострадавший) не досчитавшись денег на собственном счету, подал иск в суд. Оказалось, что мошенники оплатили товар в некотором магазине, а банком не была произведена идентификация личности. Сославшись на ст.

15, 393 ГК РФ, ст. 856 ГК РФ, пункт 3 статьи 395 и руководствуясь ст. 361 ГПК РФ суд удовлетворил иск пострадавшего.

Достаточно сложно оспорить операции с картой, совершенные в Интернете. Многие банки давным-давно оговорили в “карточных” договорах полную ответственность клиента в случае, если он не заблокировал карту для использования в Интернете.

С 1 января 2013 г.– полностью вступит в силу Закон «О национальной платежной системе», в соответствии с которым банки в течение 24 часов будут обязаны возвращать на карты клиентов все средства по всем спорным операциям. Т.е. российские банки обязали возвращать средства, списанные мошенниками с пластиковой карты до ее блокировки.

В положениях частей 11 и 15 статьи 9 161-ФЗ законодатель привязал момент получения клиентом уведомления об операции к вопросу ответственности за эту операцию, так что в оперативном уведомлении клиента банки заинтересованы без всяких дополнительных санкций.

Кроме того, 161-ФЗ установлено, что «Оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента о совершении каждой операции с использованием электронного средства платежа путем направления клиенту соответствующего уведомления в порядке, установленном договором с клиентом».

В связи с этим у российских банков возникло множество вопросов о применении данных норм, которые были изложены в Письме Ассоциации Российских Банков.

Как сложится судебная практика в будущем году с учетом изменений, покажет время, но лично я уверен, что она сложится в пользу потребителей такого банковского продукта, как платежная карта.

Читайте внимательно договор с банком прежде, чем подписать и не бойтесь оспаривать свои права в суде в случае отказа банком в удовлетворении ваших правомерных требований», - заключил эксперт.

Как не стать жертвой?

Как говорилось ранее, наша героиня не подозревала о том, что ее деньги могут кому-то понадобиться, и поэтому не пользовалась даже элементарными средствами защиты. Следовательно, данные по ее карте могли стать достоянием мошенников каким угодно способом. Приведем лишь наиболее распространенные.

Банкомат
К примеру, установленный в каком-то магазине банкомат мог быть контролируемым мошенниками и содержать дополнительные устройства - так называемые физические скиммеры, посредством которых мошенники считывают информацию по карте. В связи с этим специалисты рекомендуют использовать банкоматы, установленные в безопасных местах: в государственных учреждениях, подразделениях банков, крупных торговых комплексах.

как правило, мошенники не рискуют там охотиться. Но, несмотря на официальность учреждения, все-таки необходимо осмотреть место и убедиться в отсутствии дополнительных устройств рядом с банкоматом или на нем, а также проверить наличие камеры слежения.

При использовании банкоматов смело просите людей, которые стоят близко к Вам, отойти на безопасное расстояние, а также прикрывайте клавиатуру рукой. Ведь никто не знает, какими уловками будут пользоваться злодеи для того, чтобы получить максимум информации о карте своей жертвы.

Магазины
Возможно, что утечка данных могла произойти по вине кассиров-продавцов в магазине или официантов в ресторане. Если возникла такая ситуация, что при себе не оказалось необходимой суммы наличными, старайтесь все время держать свою карту в поле зрения.

Интернет
В настоящее время одним из самых распространенных способов получения необходимой информации является Интернет. Вполне возможно, что данные могли достаться мошенникам, когда наша героиня рассчитывалась за товары через всемирную сеть.

Поэтому в банках советуют - при наличии возможности - использовать реквизиты карты одноразового использования для осуществления оплаты товаров или услуг онлайн. Кроме того, при оформлении заказов по телефону, факсу или Интернету следует хранить в тайне PIN-код, а также избегать услуг не вызывающих доверия магазинов.

На данном примере мы постарались показать те каналы утечки информации, контроль за которыми возможно осуществлять своими силами, соблюдая довольно простые правила безопасности. Кроме того, для большей уверенности, что все кровные остаются у вас под контролем, следует воспользоваться предлагаемым банком пакетом услуг. Например, в обязательном порядке подключить услугу SMS-информирования (в некоторых банках она предоставляется бесплатно); для расчета в онлайн магазинах использовать реквизиты карты одноразового использования; установить ежедневный лимит на снятие денег с карты.

Как написать заявление о мошенничестве - ответы юристов на вопросы заданные в бесплатную консультацию Не правомерные действия сотрудников банка

Прошу Вас подсказать мне как поступить с данной ситуацией на предмет хищения денежных средств с кредитных карт, угроз и т.п. по следующим обстоятельствам: Я, вместе с девушкой, 14.08.12 г. в 12:48 ч. пришли в банк для сдачи зарплатной и овердрафтной карт.

Сотрудница банка проверила их и сказала, что все нормально (а именно, по зарплатной карте остаток 7 руб. я сказал закрывайте; овердрафтной картой я никогда не пользовался, она также проверила утвержденный лимит по овердрафту, который равен 30 500 руб. был без изменения на карте (что означает нет никакой задолженности)) и оформила заявления на прекращение действия банковских карт. Эти заявления обеими сторонами были подписаны.

Я попросил копии этих заявлений на всякий случай, так как сотрудникам банка я не доверяю, мало, что может случиться в жизни, тем более что это банк и о действиях банков я наслышан не мало. Хочу отметить, что данные карты не являются просроченными, т.е. они являются текущими и действующими.

Далее идет грубое нарушение прямых обязанностей по закрытию банковских продуктов (в данном случае зарплатной и овердрафтной карт) самой сотрудницей банка. Она карты не стала уничтожать при мне (клиенте), а отдала их мне лично в руки и сказала, можете сами уничтожить, выбросить или делайте что хотите.

Я знаю, что в других банках при клиенте сразу разрезают карты, чтобы никто не смог ими воспользоваться. Я снова ей говорю: « А вы их разве не разрезаете при клиенте?» А она снова сказала: «Вы можете сами это сделать».

Я ей ответил, т.е. я могу делать с картой что угодно (а именно я спросил у неё – отдать другу для коллекции, оставить себе на память и т.п.?). А она ответила ДА! Тогда я карты сразу отдал своей девушке, зная, что ими уже нельзя будет воспользоваться.

Затем, выйдя из офиса банка, мы остановились на лестничной площадке, и девушка мне предложила все-таки проверить овердрафтную карту, вдруг сотрудница банка забыла ее заблокировать. А я ей ответил: «Делай что хочешь, я не против».

И в шутку сказал, если снимешь деньги, то они твои. Но При этом я был полностью убежден, что она не сможет воспользоваться картой, ведь это всё же банк, они такие ошибки допускать не могут, раз так легко отдают карты на руки клиентам.

И без всякой задней мысли девушка зашла в этот офис, вставила карту и, поняв, что картой оказывается можно воспользоваться, проверила баланс и увидела доступные деньги на карте. Затем она вышла ко мне и сказала, что карта доступна и не заблокирована, я был в шоке.

Я ей говорю, ну раз сотрудница банка допустила такую грубейшую ошибку, то иди и снимай, как и говорил. Я подумал, может меня подруга разыграла, и я зашел вслед за ней в офис и вижу, что она действительно на самом деле снимает деньги (я был так шокирован. ).

Ну, естественно, она сняла все деньги, и мы ушли с банка. Хочу отметить, что все наши действия не являются преднамеренными и не имели скрытного умысла, так как они происходили под камерами видеонаблюдения этого офиса.

На следующий день утром 15.08.12 г. в 11:09 ч. мне позвонила та же сотрудница банка с угрозами и в не доброжелательном тоне требовала погасить сумму долга, либо она передаст дело в службу безопасности. Я сказал ей, что деньги лично я не снимал, а если деньги были сняты, то это уже Ваша халатность и Ваша ошибка, и сказал, что вносить ничего не буду.

Вечером того же дня 15.08.12 г. в 17:57 ч. позвонил мне сотрудник службы безопасности и сказал: Да, мы признаём, это вина нашей сотрудницы банка и она сама это признает, и что по закону к уголовной ответственности за снятие этих денежных средств привлечь вас не можем и попросил меня войти в их положение (так как эти деньги вычтут из зарплаты сотрудницы банка) и внести эти деньги, я ответил, что за чужие ошибки платить не буду. На не понравившийся такой мой ответ сотрудник службы безопасности стал мне угрожать занесением меня в черный список не благоприятных клиентов, чтобы испортить мою кредитную историю на всю жизнь.

После этих звонков 15.08.12 г. я начал звонить в горячую линию этого банка и спросил порядок закрытия карт и что при этом должен делать сотрудник банка. Мне ответили: сотрудник банка составляет заявления на прекращение действия банковской карты, уничтожает карты.

Затем я спросил, может ли сотрудник банка отдать на руки клиенту карту, мне ответили да, может, НО, только в том случае, если карта является просроченной. А я снова спросил, если я сдаю текущую (действующую) карту, то мне повторили, что такую карту сотрудник банка обязан уничтожить лично сам при клиенте.

Примерно через день позвонила другая сотрудница банка, которая сказала, что мне одобрен кредит наличными на сумму 600 000 руб. и якобы было отправлено мне какое-то письмо по этому кредиту. Я спросил, на каком основании был одобрен кредит?

Какое письмо и куда оно было отправлено, затем связь подозрительно оборвалась. И с банка больше не перезвонили. Данное действие со стороны банка, является мошенничеством (ст.

159 УК РФ). Хочу также отметить, что одобрение любого кредита происходит только при личной подачи заявления на кредит и с живой подписью самого клиента. В этом банке у меня оформлены два потребительских кредита, которые я погашаю исправно согласно графику платежей (исполнение обязательств происходит 30го числа каждого месяца).

21.08.12г по двум действующим кредитам я внес заранее суммы фиксированных платежей на кредитные карты за август месяц 2012г. в головном офисе, чеки на взнос наличными имеются. Кроме того, в головном офисе, при распечатке выписки по кредитным картам операционистом выяснилось, что сотрудница банка (доп.офиса) провела заявление на прекращение действия овердрафтной банковской карты 15.08.12г.

Тогда я операционисту говорю, что заявления были написаны 14.08.12г. почему проведено другим числом. А он снова отвечает, что в базе проведено 15.08.12г. Я не стал спорить, просто было не понятно, почему сделано так.

Я в этот же день 21.08.12г. снова позвонил в горячую линию этого банка и выяснил данную ситуацию с числами. Мне сказали в базе проводиться тем числом, которое указано в заявлении (слава богу, я взял, повторюсь, копии этих заявлений, в которых черным по белому написана дата 14.08.12г. а не 15.08.12 г.).

А 22.08.12 утром мне позвонил уже совсем другой человек (мужчина) с банка опять с угрозами погасить «задолженность» по овердрафту до конца этого месяца во избежания просрочки по основным потребительским кредитам, и сказал, что суммы, которые я внес уже списаны ими в счет «задолженности» по овердрафтной карте. Если я не внесу эти суммы, то он передаст дело коллекторскому агентству и т.п.

Так быстро он говорил, что не дал даже мне проговорить (я в данный момент еще спал и был сонным) и он сам положил трубку. Хочу отметить неправомерные действия сотрудников банка: если бы у меня фактически образовалась задолженность, то мое дело тут же должно было быть передано в службу с проблемными клиентами по вопросам возникновения задолженности, либо коллекторскому агентству, либо специализированной организации по долгам.

Но ничего этого сделано не было, так как по факту задолженность отсутствует. Т.е. сотрудники не законным способом, самостоятельно пытаются взыскать (тем более с различными угрозами) с меня вымышленный ими же долг, прикрывая свою сотрудницу.

Пользуясь служебным положениям, сотрудники банка делают не законные деяния в мой адрес, что не входит в их компетенцию. После этого звонка я начал звонить в горячую линию банка и выяснять по данной ситуации, мои кредитные карты проверили и сказали, что там все по нулям, т.е. все списано.

Затем меня перевели в отдел по задолженностям, я назвал номер карты, паспортные данные и мне в этом комитете ответили, что нет, и не было никаких долгов. Спустя несколько часов, я снова позвонил в службу задолженности банка и задал тот же вопрос по якобы имеющемуся у меня долгу и мне уже ответили немного иначе, а именно: долга нет, был какой-то «долг» по овердрафту, но он закрыт и все в порядке (данный ответ оператора был не естественным и не уверенным).

Я решил сразу еще раз перезвонить, так как этот ответ мне не понравился. И уже другой сотрудник сказал мне, что вообще нет никаких долгов, и не было никаких задолженностей, а на счет «долга» по овердрафту вообще ничего не сказал.

А я ему снова говорю, что только что общался с другим сотрудником из вашего отдела, который сказал, что якобы был «долг» по овердрафту, но уже закрыт, но он снова повторился, что у него по базе никаких данных по долгам обо мне нет. Исходя из расхождений в ответах сотрудников банка я могу предположить, что сотрудники из доп.офиса в сговоре с некоторыми сотрудниками отдела должников совершают махинации для умышленного вымогательства с меня денежных средств любыми путями (т.е. одни говорят долгов нет, чтобы я снова вносил деньги на кредитные карты, а другие, их списывают).

Как мне теперь погашать действующие кредиты, если сотрудники банка так легко самостоятельно снимают, а точнее сказать, воруют деньги с моих кредитных карт в свою пользу? Действующие кредиты я готов платить по графику платежей, но из за допущенной ошибки сотрудницы банка и ее халатности, я перестал вносить деньги по кредитам, дабы избежать списания этих денег не по назначению.

Из за действий сотрудников банка у меня теперь будет просрочка по кредитам. И я теперь не знаю, может, они теперь будут бесконечно списывать деньги, и я буду вечно должен. Как быть в такой ситуации?

1. даже если бы деньги я снял с карты лично, то это всё равно не моя ошибка, а ошибка самой сотрудницы банка, которая вовремя не заблокировала карту и отдала на руки мне действующую карту, не уничтожив её собственноручно; 2. со стороны сотрудницы банка было не соблюдение должностных обязанностей и инструкций;

3. действия сотрудницы банка преднамеренными, т.к. если бы она уничтожила карты, то дальнейшей цепочки развития действий не было; 4. со стороны сотрудников банка на текущий день идет вымогательство и кража денежных средств с кредитных карт, путем обмана, мошенничества и т.п.;

5. все угрозы и прочие действия сотрудников банка являются неправомерными и не законными. 6. сотрудников банка необходимо привлечь к уголовной ответственности за самоуправство, вымогательство, мошенничество, махинации, за угрозы и за моё потраченное время и нервы.

Источники:
www.chclub.ru, www.pcidss.ru, megalaw.ru

Другие заявления:

Образец претензии в банк о мошенничестве - заявления на учебу

ПРЕТЕНЗИЯ В БАНК О МОШЕННИЧЕСТВЕ ОБРАЗЕЦ


В случае, ежели оператор по переводу валютных средств исполняет обязанность по информированию клиента о совершенной операции в согласовании с частью 4 истинной статьи и клиент. В конечном итоге в случае спора оценивать уведомления будет трибунал. На свошм экземпляре уведомления либо его копии поставьте отметку в банке о принятии. Ежели уведомление было изготовлено вами в тот же день либо на последующий день опосля того, это можно будет считать соответствующим исполнением вами обязанности, думаю, как вы узнали о просроченной задолженности. Заявление в банк как и в полицию пишется в случайной форме, лица написавшего заявления, сущность жалобы, его контактные данные, с указанием адресата. А ежели у меня не вышло уведомить банк на последующий день опосля совершения операции, так как о этом я вызнал только тогда, когда мне пришла квитанция о просроченной задолженности. Чем «незамедлительнее» уведомите оператора, тем лучше. Свидетельство о регистрации иа № фс 77-33620 от 03 октября 2008. В этом случае для вас необходимо уведомить сбербанк не позже дня, последующего за деньком получения вами от него уведомления о совершенной операции. Федерального закона от 27.06.2011 № 161- фз «о государственной платежной системе». Оператору по переводу валютных средств уведомление в согласовании с частью 11 истинной статьи, оператор по переводу валютных средств. Народное информационное агентство новостей. Мобильный оператор мне к огорчению не докладывал о передаче номера, но и в договоре с банком ни слово ни сказано о том что я должен был отвязать тот номер от кредитной карты. И в этот же день я написал заявления в полицию. Сослаться можно на на части, 12 статьи 9 указанного закона. Установлено два срока для уведомления: 1 незамедлительно опосля обнаружения, но 2 не позже последующего дня опосля уведомления от оператора. Также можно советовать обратиться с заявлением в полицию о мошенничестве. Нужно вводить как минимум номер карты. В случае утраты электронного средства платежа и либо его использования без согласия клиента клиент должен навести соответственное уведомление оператору по переводу валютных средств в предусмотренной контрактом форме незамедлительно опосля обнаружения факта утраты электронного средства платежа и либо его использования без согласия клиента, последующего за деньком получения от оператора по переводу валютных средств уведомления о совершенной операции, но не позже дня.

Образец претензии в банк о мошенничестве

Образец претензии в банк о мошенничестве

Группа: Пользователь
Сообщений: 11
Регистрация: 01.02.2013
Пользователь №: 17514
Спасибо сказали: 3 раз(а)

образец претензии в банк о мошенничестве

Заявление в полицию о мошенничестве

Заявление в полицию о мошенничестве

Мошенничество, наряду с вымогательством, один из самых нелюбимых сотрудниками полиции составов преступления. Даже если Вы пишите заявление в отношении конкретного человека или организации полицейские очень неохотно примут его. Дело в том, что мошенничество в отличие от кражи или грабежа доказывается сложнее и всегда есть большая вероятность, что возбужденное по Вашему заявлению дело повиснет «глухарем».

Что необходимо учитывать при подаче заявления о мошенничестве.

Еще необходимо учитывать, что между мошенничеством и гражданско-правовыми отношениями грань очень тонкая и соответственно сотрудники полиции очень часто «качают» ситуацию в ту или иную сторону, преследуя свою выгоду. Если «замаячила» перспектива «глухаря» по ранее принятому заявлению, то полицейские, вполне возможно, постараются отказать в возбуждении уголовного дела, сославшись на то, что из заявления усматриваются гражданско-правовые отношения. И наоборот, если человек пришел писать в отдел полиции заявление о мошенничестве, и сотрудники в процессе общения с ним понимают, что реально – это не мошенничество, а гражданско-правовые отношения, но есть конкретный подозреваемый, и возможно собрать доказательства по данному эпизоду, то недобросовестные полицейские, могут постараться из этой ситуации сделать раскрытие, «срубить палку» и тем самым поправить статистику.

Для написания заявление по факту мошенничества нужно придерживаться тех же правил, которые указаны в статье «Как правильно написать заявление в полицию ».

Так как мошеннических способов отъема денег и имущества у граждан огромное множество, то универсального шаблона для написания заявления по мошенничеству придумать сложно. Единственный совет, который можно дать - это при подаче заявления в полицию не соглашайтесь на уговоры оперативников, помните золотое правило: «Если полицейский Вас уговаривает исказить информацию в заявлении, то это нужно прежде всего ему». Обычно при приеме заявления о мошенничестве гражданина уговаривают снизить сумму ущерба, если она выше 250000 рублей или выше 1000000 рублей (в данном случае полицейские будут до последнего биться, чтобы сумма в заявлении была менее 1000000 рублей). Если сумма ущерба менее 250000 рублей, то будут уговаривать написать в заявлении, что ущерб для Вас незначительный. Про сумму ущерба и его «значительность» было подробно описано в статье «Заявление об угоне (подводные камни) ».

Образец заявления о мошенничестве.


Скачать в формате "MS Word"

Образец объяснения к заявлению о мошенничестве