Получение ООО наличных денег по чеку со своего расчетного счета Архив

В ближайшие дни собираюсь идти в банк получать наличные деньги (ни разу этого не делал).

Суть проблемы в следующем.

Организации (например, ООО «Ххх», директор Иванов И.И.) необходимо получить наличные деньги со своего расчетного счета для расходования их на хозяйственные нужды. В связи с этим, заполняется чек из чековой книжки, выданной банком. При выдаче банком чековой книжки (в данном случае, при открытии расчетного счета) банк пояснил, что по этой чековой книжке организация может получать наличные деньги со своего расчетного счета (зарплата, пенсии, другие цели).

Вопрос следующий. Кто будет получателем денег? Т.е. кого вписывать в графу получателя денег (после слова «заплатите»)?

- ООО «Ххх», в лице директора Иванова И.И.;
- Директор ООО «Ххх» Иванов И.И.;
- Иванов И.И.;
- Петров П.П. (просто сотрудник ООО «Ххх»);
- любое физическое лицо;
- …………………. (правильный ответ)

dsl, не ломайте голову. Придете в банк, там и заполните. Образцы в банках есть. А тонкости заполнения чека есть в каждом банке.
Получателем может быть кто угодно. Так по закону, а по мнению некоторых банков, тот на кого выписана доверенность от организации на получение денег. Что есть бред.
Так что лучше все уточнять в своём банке.
А получатель всегда лицо физическое. И без всякой должности

В чековой книжке пять позиций:
40 Заработная плата и выплаты социального характера
46 Закупки сельхозпродуктов
50 Пенсии, пособия и страховые взносы
53 Другие цели
58 Расходы предпринимателей без образования юрлица

Согласно их тарифам с сайта, другие цели - 10%,
зарплата - 0.5%.
По телефону клерк говорит, что на хознужды (этого нет в чековой книжке) - 0.3%.
Кому верить?

Подробнее о символах см. Указание банка России 1376-У, Код формы 0409202.

Вопрос "Кому верить" непонятен. wow:

В выписке все в порядке,
я просто с мемориальным потерлась.
Может его с глаз подальше тогда убрать? Или.

В банк подшейте, это скорее всего комиссия банка за снятие наличных с р/с

Подробнее о символах см. Указание банка России 1376-У, Код формы 0409202.
Спасибо огромное.
В тарифах РОСБАНКА написано: на расходы, не относящиеся к фонду заработной платы. (в соответствии с методологией, принятой для заполнения форм государственного статистического наблюдения) - 0.5%
Наверное, сюда можно отнести расходы на командировки.

Вопрос "Кому верить" непонятен. wow:
Клерк по телефону говорит 0.3% на другие цели, а на сайте 10%

Подробнее о символах см. Указание банка России 1376-У, Код формы 0409202.
:

Спасибо огромное.
В тарифах РОСБАНКА написано: на расходы, не относящиеся к фонду заработной платы. (в соответствии с методологией, принятой для заполнения форм государственного статистического наблюдения) - 0.5%
Наверное, сюда можно отнести расходы на командировки.

Вообще, для подстраховки лучше сделать в банк запрос о предоставлении копии карточки с образцами подписей, так как со временем подпись любого человека меняется. Можно избез=жать неприятностей, когда в банке вдруг "не узнают" подпись руководителя.
И еще лучше иметь в запасе подписанный незаполненный лист чековой книжки.

traveller2004,
хоз нужды относятся к другим целям и, возможно,другие цели тарифицируются в зависимости от суммы снятия и частоты снятия
ИМХО
Никакой детализации нет, стоит строго 10%
У каждого банка, понятно, свой процент, но, по-моему, 10% это слишком. Дешевле вчерную обналичить. Уже как-то не хочется возвращаться в старые времена.

кто имеет право получать деньги из банка на выдачу заработной платы?

Новый вопрос :) Мы упрощенцы (ООО, доход 6%, услуги) нужно ли нам сообщать нашим клиентам, что мы работаем без НДС и счет-фактуры мы не выставляем(даже если в сч-ф будет написано "без НДС", то это неправильно).
И если нам выставили счет, акт, сч-ф с НДС,то как мне оплатить их услуги (мы арендуем офис). И что мне делать с НДСными документами. hmm::type:

Новый вопрос :) Мы упрощенцы (ООО, доход 6%, услуги) нужно ли нам сообщать нашим клиентам, что мы работаем без НДС и счет-фактуры мы не выставляем(даже если в сч-ф будет написано "без НДС", то это неправильно).
И если нам выставили счет, акт, сч-ф с НДС,то как мне оплатить их услуги (мы арендуем офис). И что мне делать с НДСными документами. hmm::type:

Некоторые организации не хотят работать с упрощенцами, так что предупредить клиентов следует. А с документами ничего не делать, просто оплачиваете всю сумму

Добрый день!
В банке требуют доверенность на получение денег по чеку. Понимаю, что это неправомерно. В какой нормативке это можно найти?

Да, это неправомерно, но таким образом банк себя обезопасит.
А чек сам является доверенностью, так подписан лицами, имеющими право распоряжаться денежными средствами. (это положение 302-П по бух.учету в кредитных организациях)

вопрос такой. у нас не ООО, а межрегиональная общественная организация, правда не знаю, меняет ли это дело

несколько раз я находясь в должности помощника бухгалтера снимала по чекам на своё имя большие суммы денег (на хоз. нужды). после этого я ехала на работу и просто передавала деньги бухгалтеру

вопрос: как мне доказать тот факт, что она у меня из рук эти деньги получила? она должна мне выдавать какой-то документ? собираюсь увольняться, и гложет этот вопрос, а не вменят ли мне эти тысячи через полгодика. может взять расписку?

Вы должны были не передавать деньги из рук в руки, а приходовать по документам в кассу. Или потом бухгалтер приходовал их.

Чек на получение наличных денег в банке - Студопедия

Для того чтобы получить в банке деньги, необходимые на выплату заработной платы, депонированной заработной платы, командировочных, хозяйственных и других расходов, предприятие должно иметь чековую книжку. Эту книжку предприятия получают в банке на основании заявления. Чек [26] является распоряжением предприятия банку о выдаче с расчетного счета предприятия указанной в нем суммы наличных денег. Чек может выписываться на сумму, не превышающую остатка денежных средств на расчетном счете.

Чеки заполняются от руки чернилами или шариковыми ручками в соответствии с правилами, изложенными на обложках чековых книжек. Все реквизиты чека должны быть заполнены. Никакие поправки и помарки в чеках не допускаются. Испорченные чеки из чековой книжки не удаляются. Наименование владельца счета, номер счета и наименование кредитной организации в чеках могут обозначаться штампами.

Чеки выписываются на имя конкретных получателей средств. Одновременно с заполнением чека его реквизиты переносятся в корешок, остающийся у предприятия в чековой книжке и являющийся оправдательным документом.

Чеки принимаются банком в течение 10 дней со дня их выписки, не считая дня выписки, без исправления даты, обозначенной на документе.

Клиент банка обязан указывать на обороте денежных чеков назначение сумм платежа. Сведения о назначении платежа на обороте денежных чеков заверяются подписями чекодателя. Предприятия, организации и учреждения, которые в установленных случаях по условиям своей деятельности не расшифровывают свои расходы, представляют в кредитные организации денежные чеки без указания назначения сумм платежа.

При решении вопроса о выдаче наличных денег на цели, указанные в чеке, банки могут запросить от обслуживаемых предприятий необходимые документы.

Основанием для определения обоснованности расходования предприятиями денежных средств на указанные цели и их подтверждением могут служить смета затрат, устав, положение, решение о создании предприятия или договор учредителей, лицензии на осуществление отдельных видов деятельности и другие документы, договоры (контракты), отчеты подотчетных лиц о расходовании, полученных для закупки продукции наличных денег.

Подтверждением расходования наличных денег являются: копия товарного чека, счет, накладная, отчеты подотчетных лиц о расходовании полученных наличных денег с приложением первичных документов.

Юридическое лицо может ежедневно производить платеж в адрес другого юридического лица наличными деньгами при условии соблюдения установленного Правительством РФ предельного размера расчетов наличными деньгами.

В то же время юридическим лицам, заключившим долговременные договоры, в целях сокращения налично-денежного оборота следует рекомендовать осуществлять платежи в безналичном порядке.

О получении наличных по чеку сторонним лицом

Получателем наличных c расчетного счета может быть любой гражданин, чьи данные указаны в чековой книжке (п. 5.2. 5.4 Положения Банка России от 24 апреля 2008 г. № 318-П). Для этого организация заполняет чек, заверяет его подписями уполномоченных лиц и печатью организации и представляет в банк.

Корешок денежного чека остается в чековой книжке. Там же обязательно должна стоять подпись получателя денег. Это следует из положений пункта 1.7.2 раздела 1 и абзаца 22 пункта 2.1 раздела 2 части III Положения Банка России от 16 июля 2012 г. № 385-П.

Обоснование данной позиции приведено ниже в материалах «Системы Главбух»

Активируйте скорее!

Минфин и сами налоговики считают что в рамках встречки они могут запросить практически любые документы (письмо от 9 октября 2012 г. № 03-02-07/1-246). В НК нет ограничений по периоду, к которым относятся требуемые документы, или к их перечню. Но рамки все же есть. Запрашиваемые документы должны относится к определенной сделке.

Все изменения в законодательстве для бухгалтера

Сколько у вас платят сотрудницам, которые работают неполный день в отпуске по уходу за ребенком?

Профессиональная справочная система для бухгалтеров

Сервис по расчету и оформлению выплат работникам

Выписываем чек изобилия

Поклонники симорона утверждают, что ритуал «Чек изобилия» придумали они. Так это или нет мы спорить не будем, но вот уже несколько лет люди во всех уголках заемного шара распечатывают и выписывают Чек Изобилия, чтобы получить необходимую сумму от Банка Вселенского Изобилия.
В середине 20 века мало кому известный писатель Роберт Стоун написал книгу «Небесная 911». В одной из глав он рассказывал о банке во Вселенском городе, куда можно прийти и выписать чек на нужную сумму. А щедрая Вселенная уже сама найдет вам способ и даст необходимую сумму.
Роберт Стоун описывал медитацию, которую нужно провести, чтобы выписать чек и получить деньги от Изобильной Вселенной.
Ритуал «Чек изобилия» это упрощенная версия медитации Роберта Стоуна. Вам достаточно распечатать чек в Банк Изобилия Вселенной и … ждать!
Выписывать «Чек изобилия» лучше в новолуние, желательно это сделать в первый лунный день. Когда будете выписывать «Чек изобилия» очень важно чтобы у вас было хорошее настроение! Также важно верить в то, что деньги не примерно появятся! Ваше неверие оттолкнет деньги от вас. Также нельзя анализировать и думать, откуда возьмутся деньги. Ваша задача только выписать чек изобилия. Во время ритуала вы должны четко и ясно представить, на что вы потратите нужную вам сумму денег. Помните ваш позитив и вера в хорошее притянет в вашу жизнь еще больше хороших мгновений и неожиданных подарков от изобильной судьбы.
Выписали чек? Теперь уберите его куда-нибудь от посторонних глаз и забудьте о нем. Свое желание нужно уметь отпускать, чтобы оно поскорее исполнилось.
Кстати, выписывать чеки изобилия можно так часто как вам необходимо.

У многих сразу возникает вопрос: «Как правильно заполнить чек изобилия? И где можно посмотреть образец заполнения?»
Специально для читателей нашего сайта выкладываем заполненный образец чека изобилия.

При выписывании чека изобилия вам обязательно нужно написать сегодняшнюю дату, свое имя, фамилию и отчество, необходимую сумму и обязательно укажите валюту, в которой хотите получить деньги. Также нужно указать такую фразу «Оплачено полностью».
Если на выбранном вами образце чека изобилия есть графа получатель, то смело ставьте там свою подпись.

Чтобы вы могли быстрее распечатать чек изобилия и быстрее приступить к приятной процедуре выписывания чека, мы собрали для вас несколько вариантов чеков. Выбирайте любой, какой вам больше нравиться и кликните мышкой. Все образцы чеков изобилия работают! Каждый вариант чека изобилия доступен на нашем сайте для скачивания. Вам останется только распечатать и выписать, веря, что Вселенная скоро обналичить ваш чек, и вы получите требуемую сумму.

Статья прочитана 1913 раз(a).

Оформление чека на получение наличных денег в банке образец - Архив файлов

?

Здесь при получении денег в банке. Чека. Образец. На взнос наличными. Наличные деньги. Образец. Оформления чека. Чеки они отдаются в банк. Образец чека бесплатно в. Наличные деньги в банк. Деньги при получении. Бланк чека на получение наличных в банке. Подтверждающий получение наличных денег.

Получение наличных денег в банке. Сумма к получению наличными в. На корешке чека, в. Получение наличных денег в банке осуществляется по предъявляемому в банк чеку. Форма денежного чека законодательно не установлена. Если замечаний по оформлению нет, операционист вырезает. Банковские гарантии обмен валюты сейфовые ячейки. Уважаемые клиенты, при заполнении чеков для получения наличных денежных средств в рублях. На расчетном счете, с помощью оформления денежного чека. Строго соответствовать заявленным банку образцам подписей.

Скачать образец заполнения приходный кассовый ордер 2016. Бланк пко (word и excel) по. Получение наличных денег в банке по чеку. Приходный. Оформляется чековая книжка банком, обслуживающим компанию, по её письменному. Форма заявления законодательно не утверждена и разрабатывается. Плата за их оформление обычно безакцептно списывается банком с. Снятие наличных денег по чеку выгоднее в отношении процентов. Для получения наличных необходимо подать в банк надлежащим образом оформленный денежный чек из чековой книжки (образец.). Так вот все операции по кассе должны сопровождаться оформлением кассовых. Все правила кассовой дисциплины перечислены в указаниях банка. Как рассчитывается лимит остатка наличных денег по кассе. В приказе можно указать срок действия лимита, например 2016 год (образец приказа). Получение наличных денег в банке осуществляется по предъявляемому в банк чеку. Форма денежного чека законодательно не установлена. Как оформить чековую книжку и корпоративную карту для ооо и ип.

Чек на получение наличных денег в банке

Для того чтобы получить в банке деньги, необходимые на выплату заработной платы, депонированной заработной платы, командировочных, хозяйственных и других расходов, предприятие должно иметь чековую книжку. Эту книжку предприятия получают в банке на основании заявления. Чек [26] является распоряжением предприятия банку о выдаче с расчетного счета предприятия указанной в нем суммы наличных дене?. Чек может выписываться на сумму, не превышающую остатка денежных средств на расчетном счете.

Чеки заполняются от руки чернилами или шариковыми ручками в соответствии с правилами, изложенными на обложках чековых книжек. Все реквизиты чека должны быть заполнены. Никакие поправки и помарки в чеках не допускаются. Испорченные чеки из чековой книжки не удаляются. Наименование владельца счета? номер счета и наименование кредитной организации в чеках могут обозначаться штампами.

Чеки выписываются на имя конкретных получател?ей средств. Одновременно с заполнением чека ??? реквизиты переносятся в корешок, остающийся у предприятия в чековой книжке и являющийся оправдательным документом.

Чеки принимаются банком в течение 10 дней со дня их выписки, не считая дня выписки, без исправления даты, обозначенной на документе.

Клиент банка обязан указывать на обороте денежных чеков назначение сумм платежа. Сведения о назначении платежа на обороте денежных чеков заверяются подписями чекодателя. Предприятия, организации и учреждения, которые в установленных случаях по условиям своей деятельности не расшифровывают свои расходы, представляют в кредитные организации денежные чеки без указания назначения сумм платежа.

При решении вопроса о выдаче наличных денег на цели, указанные в чеке, банки могут запросить от обслуживаемых предприятий необходимые документы.

Основанием для определ?ения обоснованности расходования предприятиями денежных средств на указанные цели и их подтверждением могут служить смета затрат, устав, положение, решение о создании предприятия или договор учредител?ей, лицензии на осуществление отдельных видов деятельности и другие документы, договоры (контракты), отчеты подотчетных лиц о расходовании, полученных для закупки продукции наличных дене?.

Подтверждением расходования наличных денег являются? копия товарного чека, счет, накладная, отчеты подотчетных лиц о расходовании полученных наличных денег с приложением первичных документов.

Юридическое лицо может ежедневно производить платеж в адрес другого юридического лица наличными деньгами при условии соблюдения установленного Правительством РФ предельного размера расчетов наличными деньгами.

В тоже самое время юридическим лицам, заключившим долговременные договоры, в целях сокращения налично-денежного оборота следует рекомендовать осуществлять платежи в безналичном порядке.

11.5. Учёт операций по счету 51 ??Расчетный счет??

Синтетический учет операций по расчетному счету бухгалтерия предприятия ведет на активном счете 51 ??Расчетный счет??.

Для учета операций, отражаемых на счете 51 ??Расчетный счет??, в бухгалтерии ведут специальные регистры? журнал-ордер № 2 и ведомость № 2 [27] .

Основы бизнеса

Глава 4.4. Получение наличных денег с расчетного счета.

Если выручку и иные денежные поступления Ваша фирма (или Вы лично как индивидуальный предприниматель) получает в основном в безналичной форме, наверняка Вам потребуется время от времени "снимать" наличные со своего расчетного счета. Для получения наличных необходимо подать в банк надлежащим образом оформленный денежный чек из чековой книжки (образец заполненного чека был приведен в главе "Банковские документы" ). Операционист или иной сотрудник банка, принявший чек, проверит правильность его заполнения, наличие на счете необходимой суммы и, после выполнения ряда формальностей, направит Вас в кассу для получения наличных денег.

Однако необходимо знать, что банк не имеет права выдавать Вам наличность "просто так", только потому, что Вам этого захотелось. Выдача наличных возможна только на определенные цели. Перечень возможных целей расходования наличных денег установлен уже упоминавшимся Указанием Центрального Банка России от 20 июня 2007 г. Nо 1843-У "О предельном размере расчетов наличными деньгами и расходовании наличных денег, поступивших в кассу юридического лица или кассу индивидуального предпринимателя", согласно которому юридические лица и индивидуальные предприниматели могут расходовать наличные деньги на следующие цели:
на заработную плату;
иные выплаты работникам (в том числе социального характера);
стипендии;
командировочные расходы;
оплату товаров (кроме ценных бумаг), работ, услуг;
выплату за оплаченные ранее за наличный расчет и возвращенные товары, невыполненные работы, неоказанные услуги;
выплату страховых возмещений (страховых сумм) по договорам страхования физических лиц.

Вы можете спросить: "А как же быть индивидуальному предпринимателю? Он что же, не вправе получать наличные деньги на свои собственные, личные нужды?" Вопрос вполне резонный, и ответ на него положительный. Действительно, в отличие от юридического лица, денежные средства индивидуального предпринимателя, полученные или используемые им в предпринимательской деятельности, не обособляются от иных его денежных средств. Образно выражаясь, средства на расчетном счете - это один "карман", а все остальные средства (на банковских вкладах, в кошельке, в сейфе и т.д.) - это другой "карман", но оба кармана и их содержимое принадлежат одному и тому же хозяину. К тому же личный доход ИП - это личная экономическая выгода, получаемая в денежной форме физическим лицом от осуществления им предпринимательской деятельности - аналогично тому, как заработная плата - это личная экономическая выгода работника от использования его труда работодателем. Да простят автора специалисты по трудовому праву, но в грубом приближении можно сказать, что личный доход ИП - это аналог заработной платы. Поэтому индивидуальный предприниматель может получать деньги для осуществления расходов, не связанных с ведением бизнеса - если Вы обратили внимание на бланке денежного чека имеется соответствующий пункт.

Для того, чтобы иметь возможность получать наличные на вышеуказанные цели, необходимо ежегодно в двух экземплярах (обычно в конце декабря) представлять в банк Расчет на установление лимита остатка кассы и разрешение на расходование наличных денег из выручки на следующий год (бланк Расчета приведен здесь ). В бланк расчета банк впишет свое Решение, в котором в числе прочего укажет, на какие цели он разрешает Вам расходование наличных. Банк может сократить список этих целей, а некоторые банки вообще разрешают расходование наличных исключительно на цели выплаты заработной платы. По мнению автора такой подход не является законным, однако, наверное, пытаться оспорить решение банка в судебном порядке в данном случае нецелесообразно - проще открыть расчетный счет в другом банке. Но, чтобы не оказаться в патовой ситуации, вопрос о том, на какие цели разрешена выдача наличных денег в данном банке, следует уточнить до открытия расчетного счета.

Аналогично Расчету, ежеквартально необходимо подавать в банк Кассовую заявку (бланк см. здесь ) - документ, которым Вы сообщаете банку о предполагаемых поступлениях и потребностях в наличных деньгах в очередном квартале.

Подача Кассовой заявки не обязывает юридическое лицо или индивидуального предпринимателя непременно получить в течение квартала всю заявленную сумму наличных. Кассовая заявка - это всего лишь прогноз, планы Вашего предприятия (в ранее действующей редакции Кассовая заявка так и именовалась - "Кассовый план"). Однако несоблюдение формальностей - непредставление или несвоевременное представление в банк Кассовой заявки или Расчета на установление лимита остатка кассы и разрешения на расходование наличных денег из выручки - может лишить Вас возможности получать наличные деньги по крайней мере в течение квартала, а то и всего года.

Учтите, что банк не обязан напоминать Вам о необходимости подачи этих документов (точно также как, например, налоговая инспекция не обязана информировать Вас о сроках уплаты налогов). Подразумевается, что раз Вы стали предпринимателем, то у Вас должны быть четкие знания о своих обязанностях, о действующих законах и нормативной-правовой базе, касающейся предпринимательской деятельности, в т.ч. и по вопросам взаимоотношений с банками. Поэтому сразу после открытия счета сами подробно расспросите операциониста или менеджера банка по работе с клиентами, кому конкретно и в какие сроки необходимо сдать Расчет и Кассовую заявку, попросите дать Вам их бланки, узнайте, не требуется ли по правилам банка представлять какие-то дополнительные документы.

В то же время отметим, что никакой ответственности (штрафов или иных санкций) за неподачу Кассовой заявки и Расчета законом не предусмотрено, поэтому, если Вы не планируете получать в банке наличные, подавать Кассовую заявку не обязательно. Так же не обязательно подавать и Расчет на установление лимита остатка кассы и разрешение на расходование наличных денег из выручки, но мы, тем не менее, рекомендуем это сделать, т.к. иначе лимит кассы Вашего предприятия будет считаться равным нулю. О лимите кассы мы еще будем говорить в главе "Наличные расчеты" .

Коль скоро речь зашла об ответственности, также следует знать, что ответственности за нецелевое расходование полученных из банка наличных денег законодательством также не установлено. Поэтому, если Вы, например, получили наличность, указав в денежном чеке цель "командировочные расходы", а средства потратили на покупку компьютера, в то время как банк не разрешил Вам расходование средств на "оплату товаров (кроме ценных бумаг), работ, услуг", формально Вы нарушаете установленный ЦБ РФ Порядок ведения кассовых операций, но оштрафовать Вас как ИП или Вашу организацию за это нарушение никто не сможет - ни в Налоговом кодексе, ни в Кодексе об административных правонарушениях нет статьи, предусматривающую ответственность за данное нарушение. Более детально об этом также будет рассказано в разделе "Наличные расчеты".

Информация об "обналиченной" денежной сумме будет отражена в выписке из расчетного счета за текущий банковский день, которую Вы сможете получить на следующий рабочий день после получения наличных.

Наша компания готова оказать Вам профессиональную помощь в открытии своего дела! Об услугах, которые помогут начать собственный бизнес, зарегистрировать ИП или создать ООО. читайте в этом разделе .

Уважаемые читатели!
Приведенная в пособии информация актуальна на 2013 год. Просим иметь ввиду, что с 1 января 2014 года ряд положений законодательства изменился - например, порядок расчета страховых взносов, уплачиваемых в Пенсионный фонд индивидуальными предпринимателями. К сожалению, ввиду сильной занятости, у автора в настоящее время нет возможности отредактировать пособие в соответствии с изменившимся законодательством. Возможно, это будет сделано позже. Однако даже в опубликованной редакции пособие будет полезно для многих, т.к. знакомит с реалиями, с которыми непременно придется столкнуться человеку, делающему первые шаги в бизнесе.

Все права защищены. О возможности цитирования текста пособия читайте на этой странице. Распространение пособия или его отдельных частей иным способом без письменного разрешения автора является нарушением авторских прав и влечет уголовную ответственность. По вопросам сотрудничества с автором можно связаться через администрацию сайта (контакты - здесь ).