Категория: Инструкции
Интегрированная банковская система (ИБС) БИСКВИТ обеспечивает высокий уровень информационной поддержки банковских операций в условиях динамичного развития рынка финансовых услуг.
Основными преимуществами данного решения являются:Интегрированность – наличие общего программного ядра, единой модели данных и единой технологии обработки данных. Единая технология позволяет автоматически отражать операцию, выполняемую в любом модуле, в единой базе данных (БД) и использовать ее результаты во всех остальных модулях.
Функциональная полнота позволяет автоматизировать множество операций коммерческого банка.
Модульная структура дает возможность банку нести только обоснованные в данный момент сферой его деятельности и объемом документооборота затраты на программное обеспечение, легко наращивая функциональные возможности системы по мере расширения круга выполняемых операций.
Гибкие средства настройки позволяют создать автоматизированное рабочее место сотрудников банка с необходимой бизнес-функциональностью, описать маршруты прохождения документов между исполнителями и технологические процессы их обработки с учетом особенностей бизнес-процессов банка.
Масштабируемость позволяет переносить систему без существенных доработок на различные программно-аппаратные платформы, что обеспечивает возможность наращивания количества ежедневно обрабатываемых банковских транзакций или подключения дополнительных пользователей за счет увеличения производительности.
Открытость системы позволяет взаимодействовать с внешними прикладными программными системами, в качестве которых могут быть использованы системы других производителей, системы, разработанные силами банка, другие экземпляры ИБС БИСКВИТ.
Адаптивность обеспечивает адекватную поддержку со стороны ИБС БИСКВИТ бизнес-процессов кредитной организации и своевременную, экономически обоснованную реконструкцию информационной системы при необходимости их реорганизации.
Высокая производительность обеспечивает обработку заданных объемов информации в течение требуемого временного интервала.
Надежность системы позволяет обеспечить сохранность информации, ее целостность и взаимосогласованность в любой момент времени. Для этого в полной мере используются возможности промышленной СУБД, имеющей надежные встроенные механизмы обеспечения целостности транзакций и автоматического восстановления данных, в том числе при сбое или выходе из строя сервера БД.
Архитектура системыИБС БИСКВИТ представляет собой набор функциональных модулей, работающих с единой логической базой данных и объединенных вокруг единого ядра. При ее разработке используются объектно-ориентированные возможности расширения реляционной модели данных.
Ядро системы включает:К основным информационным объектам, реализованным в системе, относятся такие понятия предметной области, как клиент, банковский продукт, сделка (договор), документ, проводка, счет, финансовый инструмент, пользователь.
Служба метасхемы дает возможность определять иерархически устроенные классы объектов и стандартные методы их обработки в терминах бизнес-объектов. Расширяемая метасхема содержит метаданные - информацию, описывающую логическую структуру базы данных ИБС БИСКВИТ в универсальных реляционных таблицах.
Состав основных реквизитов классов объектов, которые физически представляют собой поля таблиц БД, постоянен в рамках одной версии системы. Он определяется, исходя из фундаментальных свойств объектов. Дополнительные реквизиты создаются по мере необходимости.
Служба клиентов позволяет хранить информацию о субъектах трех основных типов (юридическое лицо, физическое лицо, банк) и, помимо уникального внутреннего кода клиента в системе, иметь произвольное число типов идентификатора субъекта, например, индивидуальный номер налогоплательщика, различные виды удостоверений личности (для физических лиц), различные виды идентификаторов для банков (БИК – банковский индивидуальный код, код в системе S.W.I.F.T. и т.д.).
Служба договоров обеспечивает хранение информации о совокупности распределенных во времени операций, обеспечивающих привлечение и размещение денежных средств, их трансформацию (например, операции покупки или продажи валюты), расчетно-кассовое обслуживание, услуги по хранению материальных ценностей и их инкассации, услуги обеспечивающего и нефинансового характера. Служба позволяет вести перечень субъектов и счетов, связанных с выполнением операций по договору, отслеживать состояние ресурсов по договору и их изменение в течение периода его действия, определять условия реализации договора и хранить историю их изменения.
Служба документов позволяет реализовать технологический процесс обработки документов в системе и задать маршруты обработки документов (work flow). При настройке документооборота определяются типы обрабатываемых документов, множества допустимых состояний и маршруты допустимых переходов для каждого их типа, связи между документами, правила обработки групп связанных документов. Документы могут быть как финансовыми (расчетно-кассовые: платежное поручение, мемориальный ордер и т.д.), так и нефинансовыми (запросы, заявки, распоряжения и т.п.).
Служба классификаторов решает задачи группировки и классификации информации. Основным назначением классификаторов является хранение признаков, позволяющих группировать, объекты БД и определять логику их обработки. Объектами могут быть лицевые счета, клиенты, элементы различных справочников, таблицы БД, сами классификаторы и т. д. Каждый такой объект может быть включен в любое количество групп.
Служба учетной информации отвечает за автоматизацию информационной системы бухгалтерского учета. Служба ведет аналитические и синтетические регистры учета, обеспечивает классификацию счетов и ведение плана счетов, горизонтальные информационные связи между счетами, осуществляемые с помощью проводок, ведение множества областей учета, открытие, ведение и закрытие учетных периодов (например, открытие и закрытие операционного дня, проведение заключительных оборотов при закрытии финансового года).
В ИБС БИСКВИТ реализовано учетное ядро, которое позволяет осуществлять бухгалтерский учет операций в полном соответствии с требованиями Банка России. В системе имеется возможность работать со счетами, документами и проводками по всем 5 категориям учета.
Функциональность учетного ядра ИБС БИСКВИТ не ограничивается поддержкой стандартных требований ЦБ. Возможности ядра позволяют пользователям самостоятельно создавать новые области учета и определять для них необходимые свойства. Данная функциональность используется, например, для ведения отдельной области налогового учета. Это позволяет также настраивать в системе планы счетов других государств.
Служба финансовых инструментов обеспечивает поддержку различных форм краткосрочного и долгосрочного инвестирования, торговля которыми осуществляется на финансовых рынках. К ним относятся денежные средства в различных валютах, ценные бумаги, производные инструменты (форварды, фьючерсы, свопы, опционы и т.д.).
В процессе настройки бизнес-логики важное значение принадлежит настройке операций, которая выполняется с помощью службы стандартных транзакций путем определения множества шаблонов их выполнения и производится в соответствии с типом операции (индивидуальная или групповая), видом транзакции (определяется обрабатывающей выполнение операции процедурой) и атрибутами настройки – основными и дополнительными. Описание сценария выполнения операции определяется конкретным видом банковского продукта, а его интерпретация задает конкретный экземпляр продукта.
Служба начислений определяет порядок и размер начисления и взимания платежей по процентам и комиссиям.
Служба расписаний обеспечивает вычисление времени выполнения события на основании заданной периодичности или временного ряда, хранение информации о ранее произошедших и плановых событиях, ведение журнала регистрации событий, ведение расписания плановых операций, инициирование выполнения операций в связи с наступлением срока плановой операции, указанного в расписании.
Служба сообщений обеспечивает интерфейс экспорта-импорта информации на основе внутрисистемных и поддерживаемых ИБС внешних стандартов обмена информацией.
Для хранения и расчета отчетных и аналитических данных с помощью службы OLAP применяется технология оперативной аналитической обработки данных на основе использования многомерной аналитической БД (OLAP-технология).
Принципы релизации технологии OLAP.
Служба пользователей реализует ряд функций, наиболее важными из которых являются управление правами пользователей, аудит действий пользователей путем ведения журнала истории изменений, хранение данных о структуре банка и глобальных пользовательских настройках.
Архитектура ИБС БИСКВИТ обеспечивает возможность многоуровневой настройки системы.
Единое информационное пространство Банка на основе ИБС БИСКВИТ обеспечивает единую информацию по клиентам, банковским продуктам, интеграцию всей операционной, учетной и аналитической информации; реализацию единой технологии обработки информации; поддержку унифицированной технологии реализации банковских продуктов. Преимущества предлагаемого решения состоят в более простой реализации новых функциональных возможностей, унификации схемы сопровождения и достижения в итоге более экономичной структуры операционных затрат.
Краткое описание ИБС БИСКВИТ. Интегрированная банковская система (ИБС) БИСКВИТ обеспечивает высокий уровень информационной поддержки банковских операций в условиях динамичного развития рынка финансовых услуг.
В соответствии со статьёй 4 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России уполномочен вводить.Основными преимуществами данного решения являются. поддержка полностью централизованной, децентрализованной и «кустовой» организации бизнеса банка;. поддержка сложных, нестандартных технологий и индивидуальных требований банка;. ведение всех бизнес-операций в реальном масштабе времени;. организация работы удаленных подразделений банка в режиме on-line;. оперативное обеспечение интенсивного развития бизнеса при введении новых банковских продуктов;. устойчивая работа при резком увеличении количества клиентов и операций;.
надежная и эффективная обработка большого объема документооборота;. оперативность и качество отчетной и аналитической информации;. своевременная адаптация решения в рамках сопровождения при изменении требований законодательства, инструкций Банка России, других государственных органов, внешнего и внутреннего аудита;.
организация эффективного и надежного контроля доступа к финансовой и нефинансовой информации;. оптимизация управления деятельностью подразделений за счет интегрированности, оперативности и информативности используемых систем;. максимально полная реализация принципа защиты инвестиций в аппаратные средства;. успешный опыт эксплуатации в кредитных организациях любой организационной структуры. Принципы построения.
Системы интернет-банкинга включают в себя полный набор банковских услуг, предоставляемых Остальные банки применяют готовые программы. или же клиент может самостоятельно скачать его с сервера Microsoft. взгляд на B2B и B2C от «Киберплат.ком» · Новый релиз системы « БИСквит ». Рис. 1 Архитектура автоматизированной банковской системы « Бисквит ». Интегрированная банковская система БИСквит обеспечивает высокий уровень информационной поддержки банковских операций в. Скачать PDF. При первом входе в систему NNB необходимо: зайти на сайт Банка http:// www.nipbank.ru, далее нажать кнопку NIP NOW BANK (Личный кабинет) в. Интегрированная банковская система (ИБС) БИСКВИТ обеспечивает высокий уровень информационной поддержки банковских операций в условиях.
Продукт: БИСквит, ERP, Банковские информационные системы (БИС) Интегрированная банковская система БИСКВИТ - динамично. бесплатно скачать драйвера, узнать о возможности обучения, но также и о.
Интегрированность – наличие общего программного ядра, единой модели данных и единой технологии обработки данных. Единая технология позволяет автоматически отражать операцию, выполняемую в любом модуле, в единой базе данных (БД) и использовать ее результаты во всех остальных модулях. Функциональная полнота позволяет автоматизировать множество операций коммерческого банка. Модульная структура дает возможность банку нести только обоснованные в данный момент сферой его деятельности и объемом документооборота затраты на программное обеспечение, легко наращивая функциональные возможности системы по мере расширения круга выполняемых операций. Гибкие средства настройки позволяют создать автоматизированное рабочее место сотрудников банка с необходимой бизнес-функциональностью, описать маршруты прохождения документов между исполнителями и технологические процессы их обработки с учетом особенностей бизнес-процессов банка. Масштабируемость позволяет переносить систему без существенных доработок на различные программно-аппаратные платформы, что обеспечивает возможность наращивания количества ежедневно обрабатываемых банковских транзакций или подключения дополнительных пользователей за счет увеличения производительности.
Открытость системы позволяет взаимодействовать с внешними прикладными программными системами, в качестве которых могут быть использованы системы других производителей, системы, разработанные силами банка, другие экземпляры ИБС БИСКВИТ. Адаптивность обеспечивает адекватную поддержку со стороны ИБС БИСКВИТ бизнес-процессов кредитной организации и своевременную, экономически обоснованную реконструкцию информационной системы при необходимости их реорганизации. Высокая производительность обеспечивает обработку заданных объемов информации в течение требуемого временного интервала.
Надежность системы позволяет обеспечить сохранность информации, ее целостность и взаимосогласованность в любой момент времени. Для этого в полной мере используются возможности промышленной СУБД, имеющей надежные встроенные механизмы обеспечения целостности транзакций и автоматического восстановления данных, в том числе при сбое или выходе из строя сервера БД.
Архитектура системы. ИБС БИСКВИТ представляет собой набор функциональных модулей, работающих с единой логической базой данных и объединенных вокруг единого ядра. При ее разработке используются объектно-ориентированные возможности расширения реляционной модели данных. Ядро системы включает. определение базовых информационных объектов, реализующих представление предметной области, и стандартных методов манипулирования объектами;. реализацию множества системных служб, позволяющих осуществлять поддержку банковских продуктов.
К основным информационным объектам, реализованным в системе, относятся такие понятия предметной области, как клиент, банковский продукт, сделка (договор), документ, проводка, счет, финансовый инструмент, пользователь. Служба метасхемы дает возможность определять иерархически устроенные классы объектов и стандартные методы их обработки в терминах бизнес-объектов. Расширяемая метасхема содержит метаданные - информацию, описывающую логическую структуру базы данных ИБС БИСКВИТ в универсальных реляционных таблицах.
Состав основных реквизитов классов объектов, которые физически представляют собой поля таблиц БД, постоянен в рамках одной версии системы. Он определяется, исходя из фундаментальных свойств объектов. Дополнительные реквизиты создаются по мере необходимости. Служба клиентов позволяет хранить информацию о субъектах трех основных типов (юридическое лицо, физическое лицо, банк) и, помимо уникального внутреннего кода клиента в системе, иметь произвольное число типов идентификатора субъекта, например, индивидуальный номер налогоплательщика, различные виды удостоверений личности (для физических лиц), различные виды идентификаторов для банков (БИК – банковский индивидуальный код, код в системе S.
Служба договоров обеспечивает хранение информации о совокупности распределенных во времени операций, обеспечивающих привлечение и размещение денежных средств, их трансформацию (например, операции покупки или продажи валюты), расчетно-кассовое обслуживание, услуги по хранению материальных ценностей и их инкассации, услуги обеспечивающего и нефинансового характера. Служба позволяет вести перечень субъектов и счетов, связанных с выполнением операций по договору, отслеживать состояние ресурсов по договору и их изменение в течение периода его действия, определять условия реализации договора и хранить историю их изменения. Служба документов позволяет реализовать технологический процесс обработки документов в системе и задать маршруты обработки документов (work flow). При настройке документооборота определяются типы обрабатываемых документов, множества допустимых состояний и маршруты допустимых переходов для каждого их типа, связи между документами, правила обработки групп связанных документов.
Документы могут быть как финансовыми (расчетно-кассовые: платежное поручение, мемориальный ордер и т. ), так и нефинансовыми (запросы, заявки, распоряжения и т. Служба классификаторов решает задачи группировки и классификации информации.
Основным назначением классификаторов является хранение признаков, позволяющих группировать, объекты БД и определять логику их обработки. Объектами могут быть лицевые счета, клиенты, элементы различных справочников, таблицы БД, сами классификаторы и т. д. Каждый такой объект может быть включен в любое количество групп. Служба учетной информации отвечает за автоматизацию информационной системы бухгалтерского учета. Служба ведет аналитические и синтетические регистры учета, обеспечивает классификацию счетов и ведение плана счетов, горизонтальные информационные связи между счетами, осуществляемые с помощью проводок, ведение множества областей учета, открытие, ведение и закрытие учетных периодов (например, открытие и закрытие операционного дня, проведение заключительных оборотов при закрытии финансового года). В ИБС БИСКВИТ реализовано учетное ядро, которое позволяет осуществлять бухгалтерский учет операций в полном соответствии с требованиями Банка России.
В системе имеется возможность работать со счетами, документами и проводками по всем 5 категориям учета. Функциональность учетного ядра ИБС БИСКВИТ не ограничивается поддержкой стандартных требований ЦБ. Возможности ядра позволяют пользователям самостоятельно создавать новые области учета и определять для них необходимые свойства. Данная функциональность используется, например, для ведения отдельной области налогового учета. Это позволяет также настраивать в системе планы счетов других государств. Служба финансовых инструментов обеспечивает поддержку различных форм краткосрочного и долгосрочного инвестирования, торговля которыми осуществляется на финансовых рынках.
К ним относятся денежные средства в различных валютах, ценные бумаги, производные инструменты (форварды, фьючерсы, свопы, опционы и т. В процессе настройки бизнес-логики важное значение принадлежит настройке операций, которая выполняется с помощью службы стандартных транзакций путем определения множества шаблонов их выполнения и производится в соответствии с типом операции (индивидуальная или групповая), видом транзакции (определяется обрабатывающей выполнение операции процедурой) и атрибутами настройки – основными и дополнительными. Описание сценария выполнения операции определяется конкретным видом банковского продукта, а его интерпретация задает конкретный экземпляр продукта. Служба начислений определяет порядок и размер начисления и взимания платежей по процентам и комиссиям. Служба расписаний обеспечивает вычисление времени выполнения события на основании заданной периодичности или временного ряда, хранение информации о ранее произошедших и плановых событиях, ведение журнала регистрации событий, ведение расписания плановых операций, инициирование выполнения операций в связи с наступлением срока плановой операции, указанного в расписании.
Служба сообщений обеспечивает интерфейс экспорта-импорта информации на основе внутрисистемных и поддерживаемых ИБС внешних стандартов обмена информацией. Для хранения и расчета отчетных и аналитических данных с помощью службы OLAP применяется технология оперативной аналитической обработки данных на основе использования многомерной аналитической БД (OLAP-технология). Принципы релизации технологии OLAP.
Работа всех входящих в систему модулей основывается на единой информационной базе и единой технологии обработки данных. Внутри единой БД выделены транзакционная (OLTP) и аналитическая (OLAP) составляющие, при этом существует возможность физического выделения OLAP-базы.
При проектировании аналитической составляющей хранимые данные представляются в виде многомерного куба, имеющего два общих измерения - элементы организационной структуры банка и произвольные периоды отчетности. Зафиксировав значения по двум общим измерениям, в свою очередь, получим многомерный куб, содержащий отчетную и аналитическую информацию по выбранному для анализа объекту за указанный период времени. Выборка информации для расчета агрегированных показателей или их динамических статистических рядов осуществляется в процессе формирования отчета непосредственно из единой базы данных, что гарантирует их целостность, непротиворечивость и актуальность. При этом возможно одновременное использование информации из OLAP- и OLTP- ее составляющих.
Схема базы данных ориентирована на возможность формирования отчетной и аналитической информации в режиме "on-line" с учетом требования сохранять приемлемые размеры и быстродействие при значительном увеличении объемов хранимой информации. Механизмы расширения схемы данных, структуризации и группировки данных являются универсальными и позволяют агрегировать информацию в соответствии с требованиями выбранной экономической модели. Изменения формул и результатов расчетов протоколируются. Структура и вид отчетных и аналитических форм могут быть модифицированы или расширены штатными средствами службы. Описание организационной структуры банка и соответствующее структурирование выполняемых финансовых операций дает возможность анализировать эффективность работы в разрезе центров ответственности (центров прибыли). Служба пользователей реализует ряд функций, наиболее важными из которых являются управление правами пользователей, аудит действий пользователей путем ведения журнала истории изменений, хранение данных о структуре банка и глобальных пользовательских настройках.
Архитектура ИБС БИСКВИТ обеспечивает возможность многоуровневой настройки системы. Единое информационное пространство Банка на основе ИБС БИСКВИТ обеспечивает единую информацию по клиентам, банковским продуктам, интеграцию всей операционной, учетной и аналитической информации; реализацию единой технологии обработки информации; поддержку унифицированной технологии реализации банковских продуктов. Преимущества предлагаемого решения состоят в более простой реализации новых функциональных возможностей, унификации схемы сопровождения и достижения в итоге более экономичной структуры операционных затрат.
Подход дилетанта и ленивого неудачника. У сотрудника должна быть мотивация, а не просто оклад. Оклад для тех, кто не против годами превращаться в растение, как ты. А тайные покупатели - благо для Вас же, дятлы. Чтобы Вы хоть иногда отрывали свои задницы от стула и не хамили клиентам, а учились, УЧИЛИСЬ правильно работать. А система управления очередью и Бисквит - жесть. Поначалу. Но никто не ноет как девачьки там где умеют работать, а не ныть. Ффу, противно, неудачники.
Ты лень сам то кто? Без ошибок написать не можешь! Ты в школе хорошо учился? А тебя придурка взяли в банк работать! Вот и радуся и не порти соратникам жизнь. Если у тебя все хорошо на работе, не привирай тут про оклады. У тебя наверное не 13291 рублей. Посчитай на досуге, сколько получается на руки! И без премий, потому что какой-то отдел сидит, получает далеко не наш оклад, и вырисовывает планы! Не позорься, пиши хоть без ошибок, а то нам и Директора такие письма пишут, что аж читать смешно. Надо повернуться к работникам лицом. А не тем местом, что Банк ВТБ 24 показывается клиентом.
ksu270
Подожди - это еще цветочки. Высшее руководство Банка уже изыскивает резервы для сокращения штата (я имею в виду сотрудников фронта). Ребята, для чего нужна СУО? Для того, чтобы контролировать сотрудников и изыскавать эти самые резервы для сокращения. А мы по началу наивные думали, что руководство БАНКА заботится о своих клиентах и сотрудниках. Ан нет! Мало того, что Бисквит работает через пень колода (можно успеть Банк 3 раза оббежать пока он отвиснет), мало того, что больше 1-го Бисквита открыть теперь нельзя (ограничения поставили), так еще и СУО контролирует: а почему операционист так долго обслуживает клиента. Ну неужели непонятно. Ну не будет в этом Банке качественного сервиса, пока в нем такое допотопное и примитивное программное обеспечение. Не спасут бейджики и шарфики и белые блузочки. Единственное на чем держится наш коллектив (я имею в виду отдел обслуживания), так это на сплоченности внутри отдела и на желании помочь своему коллеге. Так, что, ksu270, если тебе есть куда бежать (в условиях кризиса), так беги и не оборачивайся, в ВТБ 24 лучше не будет, по крайней мере пока высшее руководство не сменится.
хмм Леня Гондокур.
я не знаю кем ты работаешь но ты прав возможно если бы была мотивация в виде денежного бонуса за каждого обслуженного клиента или привлечение клиента на оформление карты,телебенка и тд ну хоть что то. может у ТЕБЯ есть какая то др мотивация. а так работать за 13000 в месяц без всяких премий и при этом помимо общих проблем с клиентами,програмным обеспечением приходится проходить эти постоянные проверки,элек очереди и прочее. как то нехорошо получается.
а сокращать уже некуда. В отделе кредитов сидят (в буквальном смысле) 5 человек, а в отделе обслуживания всего 2 плюя 2 глав специалиста которые не работают с физиками. при этом очереди в отделы несапоставимая.
Есть такие дебилы, которых взяли по знакомству, работой не особенно обременили, зато рассказали что вся жизнь теперь у них впереди. В цейтноте никогда такие люди не работали, зато могут оценить других сотрудников "свысока".
"Гондо. кур", перестать курить и делать остальное, что вытекает из твоего имени, а сядь за место тех людей, кто обслуживает клиентов, после того как такой "специалист", как ты рассказал клиенту, что тот попал в "сказочную страну". Через 2 часа ты позвонишь папе и скажешь, что там больше не работаешь.
Интегрированная банковская система (ИБС) «БИСКВИТ» — это универсальная система автоматизации банковской деятельности, которая занимает одно из ведущих мест среди отечественных банковских систем. Поставщиком системы является фирма «БИС» (Банковские информационные системы и технологии).
«ИБС БИСКВИТ» представляет собой набор функциональных модулей, работающих с единой логической базой данных и объединенных вокруг единого ядра. При ее разработке используются объектно-ориентированные возможности расширения реляционной модели данных. Обобщенная структура системы изображена на рис. 3.1.
Рис. 3.1. Общая архитектура системы «БИСКВИТ».
Ядро системы включает:
К основным информационным объектам, реализованным в системе, относятся такие понятия предметной области, как «сделка» (договор), «документ», «проводка», «счет», «финансовый инструмент», «клиент», «пользователь».
Хранение и обработку информации об основных бизнес-процессах, а также своевременную настройку и перенастройку процессов их автоматизированной обработки в «ИБС БИСКВИТ» обеспечивает совокупность следующих системных служб: финансовых инструментов, метасхемы, клиентов, договоров, документов, учетной информации, стандартных транзакций, начислений, сообщений, расписаний, справочников, классификаторов, пользователей, OLAP.
Понятие «служба» позволяет использовать гибкие принципы настройки системы без непосредственного полного перепрограммирования.
В системные службы входят: служба метасхемы, служба клиентов, служба договоров, служба документов, служба классификаторов, служба стандартных транзакций, служба начислений, служба учетной информации, служба расписаний, служба сообщений и служба финансовых инструментов.
В ИБС БИСквит реализовано учетное ядро, которое позволяет осуществлять бухгалтерский учет операций в полном соответствии с требованиями Банка России (Положение 205-П). В системе имеется возможность работать со счетами, документами и проводками по всем пяти категориям учета.
Функциональность учетного ядра ИБС БИСквит не ограничивается поддержкой стандартных требований ЦБ. Возможности ядра позволяют пользователям самостоятельно создавать новые области учета и определять для них необходимые свойства. Данная функциональность используется, например, для ведения отдельной области налогового учета. Это позволяет также настраивать в системе планы счетов других государств.
В процессе настройки бизнес-логики важное значение принадлежит настройке операций, которая выполняется с помощью службы стандартных транзакций путем определения множества шаблонов их выполнения и производится в соответствии с типом операции (индивидуальная или групповая), видом транзакции (определяется обрабатывающей выполнение операции процедурой) и атрибутами настройки — основными и дополнительными. Описание сценария выполнения операции определяется конкретным видом банковского продукта, а его интерпретация задает конкретный экземпляр продукта.
Для хранения и расчета отчетных и аналитических данных с помощью службы OLAP применяется технология оперативной аналитической обработки данных на основе использования многомерной аналитической БД (OLAP-технология).
Работа всех входящих в систему модулей основывается на единой информационной базе и единой технологии обработки данных. Внутри единой БД выделены транзакционная (OLTP) и аналитическая (OLAP) составляющие, при этом существует возможность физического выделения OLAP-базы. При проектировании аналитической составляющей хранимые данные представляются в виде многомерного куба, имеющего два общих измерения — элементы организационной структуры банка и произвольные периоды отчетности. Зафиксировав значения по двум общим измерениям, в свою очередь, получим многомерный куб, содержащий отчетную и аналитическую информацию по выбранному для анализа объекту за указанный период времени.
Выборка информации для расчета агрегированных показателей или их динамических статистических рядов осуществляется в процессе формирования отчета непосредственно из единой БД, что гарантирует их целостность, непротиворечивость и актуальность. При этом возможно одновременное использование информации из OLAP и OLTP ее составляющих.
Схема БД ориентирована на возможность формирования отчетной и аналитической информации в режиме «on-line» с учетом требования сохранять приемлемые размеры и быстродействие при значительном увеличении объемов хранимой информации.
Структура и вид отчетных и аналитических форм могут быть модифицированы или расширены штатными средствами службы.
Описание организационной структуры банка и соответствующее структурирование выполняемых финансовых операций дает возможность анализировать эффективность работы в разрезе центров ответственности (центров прибыли).
Для автоматизации технологических операций со счетами, контроля за корректностью их выполнения, автоматизированного ведения картотек оперативного (субаналитического) учета счета могут объединяться в классификационные группы, для каждой из которых устанавливаются правила ведения счетов этой группы.
В рамках метасхемы счета могут быть классифицированы не только исходя из характеристик, определяемых действующими нормативными документами (план счетов, правила учета и пр.), но и с учетом самых различных их свойств.
Правила ведения счетов одной классификационной группы определяются совокупностью значений основных и дополнительных реквизитов, задаваемых администратором в метасхеме при описании класса «счета».
С технологической точки зрения открытие счета в системе «БИСКВИТ» — операция, в результате которой в БД формируется совокупность записей, содержащих атрибуты открываемого счета. Значения этих атрибутов определяются в соответствии с правилами ведения счета.
В зависимости от принятых в банке и описанных администратором при настройке системы соглашений, а также прав пользователя, открывающего счет, эти записи интерпретируются системой либо как действительный факт открытия лицевого счета, с которым сразу же могут выполняться необходимые бухгалтерские операции, либо как распоряжение (или запрос) на открытие счета (например, если такой счет автоматически открывается при заключении сделки сотрудником front-office). Во втором случае требуется подтверждение открытия этого счета уполномоченным сотрудником.
До тех пор, пока такого подтверждения нет, по этому счету не могут проводиться обычные бухгалтерские операции, но могут создаваться записи о планируемых операциях, которые, в свою очередь, интерпретируются как распоряжения на выполнение этих операций. Суммы таких операций учитываются на соответствующих позициях, но для проведения по балансу данные операции должны быть завизированы сотрудником back-office.
Платежный документооборотСистема «БИСКВИТ» позволяет осуществить настройку на различные схемы выполнения сложных банковских транзакций с управляемой маршрутизацией документов. Ввод платежных документов, поступающих на бумажных носителях, осуществляется в интерактивном режиме. Электронные документы в зависимости от настройки сервера обработки сообщений могут обрабатываться в полуавтоматическом или автоматическом режимах.
Пользователь при наличии определенных прав имеет возможность работать с различными видами документов в рамках единого списка созданных транзакций.
В базовом модуле системы реализована полная поддержка автоматизации безналичных расчетов клиентов в соответствии с требованиями Положений 205-П и 2-П.
Базовый модуль обеспечивает автоматизированное выполнение операций с рублевой и валютной наличностью в интересах юридических и физических лиц.
Вся работа с документами в системе «БИСКВИТ» построена по двум основным принципам: по принципу бухгалтерского журнала и по принципу картотеки. Работа по принципу бухгалтерского журнала реализована в операционных днях.
Работа по принципу картотеки реализована при автоматизации картотек 1 и 2, картотек по дебиторам и кредиторам, а также при организации пользовательских картотек. Автоматизированное ведение картотек осуществляется по любому лицевому счету, для которого такая необходимость определена правилами его ведения. Картотека по каждому счету ведется в разрезе, определяемом структурой кода аналитического учета, описанной пользователем в соответствующем шаблоне.
При работе с картотекой 2 в системе реализовано множество сервисных функций, которые облегчают работу пользователя. Это прежде всего предупреждение о наличии картотеки по счету при вводе документа, предложение по автоматической постановке документа на картотеку при нехватке средств на счет, списание документов с картотеки в рамках остатка средств.
При автоматизации валютной бухгалтерии в системе реализован принцип двойного учета (double currency). Этот принцип предполагает, что для каждого лицевого счета в системе хранится два остатка: в валюте счета и в валюте главной книги. Код валюты главной книги является настраиваемым параметром.
При вводе валютных документов осуществляется одновременная оценка суммы в валюте главной книги по официальному курсу ЦБ РФ в соответствии с требованиями законодательства.
При завершении операционного дня в системе осуществляется запуск транзакции переоценки валютных счетов в связи с изменением официального курса ЦБ РФ.
Информация о выполненных операциях любой давности хранится в базе данных в разрезе операционных дней и легко доступна пользователям. Ограничения на срок ее хранения в прямом доступе накладываются только объемом дисковой памяти сервера БД.
В зависимости от статуса операционного дня (закрыт/открыт) данные этого дня доступны соответственно только для просмотра и создания форм отчетности и анализа или для выполнения любых действий в соответствии с уровнем авторизации пользователя.
В процессе закрытия операционного дня осуществляется ряд настраиваемых технологических процедур, в том числе дополнительный контроль соответствия состояния счетов их режимам. В случае нарушения выдаются соответствующее сообщение и запрос на прекращение процедуры закрытия дня. Все нарушения фиксируются в соответствующем протоколе.
Существует возможность работы в нескольких операционных днях одновременно или открытия закрытого операционного дня для санкционированной корректировки.
В системе поддерживается возможность блокировки рабочего дня. Блокированным является день, в котором запрещены операции, при этом такой день может являться как закрытым, так и открытым. Важной функцией при этом является возможность давать определенным пользователям права на работу в открытом блокированном операционном дне.
Информация о выполненной банковской операции может вводиться в систему в виде документа и связанных с ним проводок. Для ввода документов в системе реализован механизм стандартных транзакций, позволяющий значительно снизить вероятность возникновения ошибок и трудозатраты при обработке документа. При вводе первичного платежного документа механизм стандартных транзакций инициирует выполнение определенных процедур, результатом которых является формирование совокупности логически согласованных записей в таблицах БД.
Результатом работы стандартной транзакции может быть один платежный документ с одной-единственной проводкой (мемориальный ордер или платежное поручение), один документ с группой связанных проводок или полупроводок (конверсионный документ), группа платежных документов (начисление комиссии или процентов, переоценка счетов), вновь открытые лицевые счета и платежные документы по ним (открытие депозита с внесением на него суммы) и пр.
Механизм транзакций может эффективно использоваться для дополнительных проверок.
Важным механизмом при настойке стандартных транзакций являются шаблоны транзакций. При помощи шаблона в транзакции осуществляется параметризация создаваемых транзакцией объектов — документов, счетов, сообщений и т. п.
Для транзакций массовой обработки шаблон может выполнять функцию фильтра для отбора документов или счетов, которые будут обработаны стандартной транзакцией.
Администраторы и пользователи системы могут самостоятельно разрабатывать или модифицировать стандартные транзакции, создавать иерархические меню для их вызова и определять права пользователей на те или иные транзакции.
Работа базового модуля системы «БИСКВИТ» основывается на использовании унифицированных структур для хранения данных, отражающих качественные признаки объектов учета и динамику изменения их количественных характеристик.
Различные регистры бухгалтерского учета доступны пользователю в интерактивном режиме или отражаются в виде отчетов. Каждый вид отчета может быть сформирован на любую отчетную дату (отчетный период). Стандартно поставляемое программное обеспечение позволяет создать всю предусмотренную «Правилами ведения бухгалтерского учета» отчетность и целый ряд дополнительных выходных форм по различным участкам учета.
Входящий в состав базового модуля генератор отчетов дает возможность легко создавать новые выходные формы и модифицировать существующие.
В БД системы «БИСКВИТ» хранится широкая номенклатура нормативно-справочной информации, необходимой для автоматизированной обработки платежного документооборота, составления отчетности, технологических целей. По способу хранения и технологии использования нормативно-справочная информация подразделяется на справочники и классификаторы.
Справочники — это таблицы БД системы «БИСКВИТ». Их состав, структура, связи с объектами БД определены при разработке системы.
Классификаторы — это специальные, в общем случае иерархические, структуры БД, позволяющие описывать и хранить признаки, характеризующие различные объекты учета, и динамически определять связи «объект — признак». Любые объекты базы данных с помощью классификаторов могут определяться в произвольные группы. Пользователь может самостоятельно создавать новые классификаторы различного назначения и структуры и определять их связи с различными объектами.
Система условно может быть разбита на две подсистемы: подсистема поддержки всех банковских операций и подсистема внутреннего управления банком, как предприятием.
Модуль предназначен для параметрической настройки системы «БИСКВИТ», определения пользователей и прав доступа к различным модулям, объектам БД, бизнес-объектам и бизнес-процессам, а также для проведения обновлений системы и регламентного обслуживания.
Состав прав доступа, которые могут быть делегированы пользователю, зависит от типа объекта: для таблиц и бизнес-объектов это права на просмотр, создание, изменение и удаление, для транзакций — права на запуск. Помимо этих возможностей существуют также специальные права на отдельные виды бизнес-объектов (например, платежные документы или счета), позволяющие ограничить:
Для обеспечения безопасности паролей существуют функции, выполняющие контроль срока действия пароля, максимального количества попыток его ввода и проверку сложности строк, задаваемых в качестве действующего пароля. Параметры контроля паролей могут быть настроены.
Для целей аудита можно настроить ведение журнала изменений, позволяющего не только отследить факт выполнения пользователем тех или иных изменений в таблицах БД, но и характер этих изменений. По журналу изменений можно формировать отчеты, предоставляющие его содержимое в различных разрезах.
Модуль с помощью интерактивного пользовательского интерфейса позволяет:
Модуль «Обмен электронными документами» обеспечивает автоматизированную обработку электронных сообщений и состоит из следующих компонент:
Модуль обеспечивает выполнение следующих основных функций:
Компоненты в составе модуля обеспечивают:
Ведение необходимых справочников
Обмен сообщениями с различными категориями абонентов:
Обработку сообщений в соответствии с заданными регламентами:
На базе модуля «Обмен электронными документами» организуется универсальный расчетный центр, поддерживающий расчеты банка в рублях и иностранной валюте:
Богатые возможности параметрических настроек ИБС «БИСКВИТ», его модульная программная архитектура и использование языка четвертого поколения PROGRESS позволяют в короткие сроки произвести настройку форматов обмена данными и бизнес-процессов обработки электронных документов в соответствии с любыми требованиями Банка.
Выполнение функций расчетного центра банка:
Выполнение расчетных функций филиала банка:
Модуль обеспечивает автоматизацию работы с банками-корреспондентами и банками-респондентами, позволяя осуществлять групповые операции с картотеками незавершенных расчетов и невыясненных поступлений и гибко осуществлять маршрутизацию платежей. Модуль включает стандартные транзакции для маршрутизации документов, работы с картотеками незавершенных расчетов и невыясненных поступлений.
Модуль обеспечивает выполнение следующих основных функций:
В рамках работы с договорами «ЛОРО», «НОСТРО» возможны добавление, просмотр, корректировка, удаление договоров, а также привязка счетов к договорам, задание лимитов по корреспондентским счетам, печать текстов договоров. Заданные лимиты контролируются в хронологическом порядке.
Программный продукт автоматизирует все стороны деятельности, связанные с выполнением различных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой, валютой РФ и чеками с участием физических лиц, а также действий по организации внутренней работы с наличностью и другими ценностями, отчетными выходными формами и пр.
В программном продукте «Пункт обмена валюты» предусмотрено наличие двух рабочих мест:
Основные функциональные возможности «ПОВ»:
Перечень операций, учет которых реализован в «ПОВ»:
В модуле реализованы следующие возможности:
Модуль обеспечивает выполнение следующих основных функций:
Модуль «Налоговый учет» предназначен для автоматизации расчета налогооблагаемой базы по налогу на прибыль в соответствии с требованиями главы 25 Налогового кодекса РФ и формирования отчетности, необходимой для представления в налоговые органы. При этом минимизированы трудозатраты пользователя путем максимально возможного использования данных бухгалтерского учета. Синтетический учет ведется в разрезе видов (статей) доходов и расходов налогового учета (аналитических показателей налогового учета). План счетов налогового учета отражает учетную политику банка и может настраиваться пользователем. Аналитический учет ведется в разрезе объектов налогового учета, для каждого объекта создаются лицевые счета в рамках синтетических счетов.
Модуль обеспечивает выполнение следующих основных функций:
Модуль «Депозитарный учет» предназначен для автоматизации учета депозитарных операций с эмиссионными ценными бумагами, находящимися в открытом хранении, переданными кредитной организации ее клиентами (для хранения и/или учета, для осуществления доверительного управления, для осуществления брокерских операций, для осуществления иных операций), а также ценными бумагами, принадлежащими кредитной организации на праве собственности или ином вещном праве. Неэмиссионные ценные бумаги, в том числе векселя, могут учитываться индивидуально или партией с заполнением одной инвентарной карточки на всю партию, однако при проведении депозитарных операций партия бумаг является неделимой.
Модуль предназначен для автоматизации учета операций доверительного управления имуществом, переданным ей в доверительное управление учредителем доверительного управления, и позволяет вести учет имущества, переданного в доверительное управление в разрезе его владельцев с целью получения полной и достоверной информации о применяемых к нему операциях. Кредитная организация при этом выступает в роли доверительного управляющего.
Модуль обеспечивает выполнение всех базовых функций, необходимых для доверительного управления. Кроме функций, связанных с учетом средств доверительного управления, поддерживаются функции аналитического учета эффективности управления, расчет вознаграждений и полное формирование опративной и аналитической отчетности:
Модуль обеспечивает регистрацию договоров размещения и привлечения денежных средств, заключенных с клиентами банка — юридическими и физическими лицами, автоматизированное сопровождение заключенных договоров, автоматизированный бухгалтерский учет операций, выполняемых по кредитным договорам, в соответствии с нормативными документами Центрального Банка РФ. На основе модуля возможно создание специализированных рабочих мест, например: ответственный за сопровождение выданных кредитов; ответственный за работу с обеспечением, предоставленным по размещенным ссудам; работник бухгалтерии, ответственный за учет кредитов.
К основным функциональным возможностям модуля относятся:
Модуль поддерживает полный перечень операций, оформляющих движение основного долга по договору, а также операции по учету процентов:
В массовом режиме могут выполняться такие операции, как, например, начисление процентов в конце отчетного периода на балансовых и внебалансовых счетах, урегулирование резерва на возможные потери по ссудам (254-П), урегулирование резерва на возможные потери по прочим операциям (232-П).
Модуль «Частные вклады» обеспечивает автоматизированное сопровождение операций, связанных с обслуживанием вкладов населения. Модуль эффективно эксплуатируется в банковских организациях, филиалах с территориально распределенной сетью дополнительных офисов и отделений.
Эксплуатация модуля включает два основных этапа:
В модуле предусмотрены настройки операций для учета положений, определенных в договорах вкладов:
Для обслуживания вкладов в модуле предусматриваются операции:
1. Открытие вклада с наличным зачислением средств:
При открытии вклада возможно ограничение периода заключения договоров вкладов заданного типа.
2. Регистрация договора вклада с безналичным зачислением средств. Предусматривается:
Открытие вклада производится по факту перечисления средств в соответствии с регламентом банка.
3. Закрытие вклада в соответствии с условиями договора. Предусмотрено:
4. Расторжение договора вклада. Предусмотрено:
5. Пролонгация на условиях договора вклада с контролем допустимого количества. При выполнении пролонгации вкладов возможно ограничение периоде пролонгации на условиях срочного вклада.
6. Резервирование процентов по вкладу в соответствии с заданным порядком начисления процентов.
7. Перечисление начисленных процентов на заданный лицевой счет с заданной периодичностью.
8. Капитализация начисленных процентов с заданной периодичностью.
9. Прием дополнительных вложений с контролем минимальной суммы и сроком выполнения операции.
10. Выдача части суммы вклада с контролем неснижаемого остатка и сроком выполнения операции.
11. Обслуживание вкладов, открываемых на третьи лица:
12. Обслуживание вкладов на основании доверенностей:
13. Выполнение операций по вкладам в соответствии с завещательными распоряжениями:
14. Обслуживание вкладов в нерабочие дни банковской организации.
15. Обслуживание группового зачисления средств на вкладные и банковские счета населения.
Модуль «Коммунальные платежи» обеспечивает автоматизированное сопровождение операций, связанных с обслуживание платежей населения. Модуль предназначен для эксплуатации в подразделениях банковской организации, осуществляющих прием платежей. Предусматривается возможность обслуживания платежей как в адрес организаций, заключивших договор на обслуживание с банком, так и в адрес произвольных получателей — юридических и физических лиц.
Модуль «Коммунальные платежи» позволяет решить следующие задачи при обслуживании платежей:
Модуль «Пластиковые карты» предназначен для автоматизации деятельности банка, связанной с эмиссией и эквайрингом банковских карт.
Модуль обеспечивает следующую функциональность: Работа с несколькими платежными системами, процессинговыми центрами и банками-спонсорами.
Ведение различных типов договоров и их условий:
Работа с картами нескольких платежными системами, процессинговыми центрами и банками-спонсорами:
Ведение различных типов договоров и условий:
Выпуск и обслуживание карт для физических лиц:
Выпуск и обслуживание карт для юридических лиц:
Работа с зарплатными проектами:
Обслуживание устройств банка:
Обслуживание торговых точек:
Формирование необходимой для работы банка отчетности:
Модуль «Финансовая отчетность и анализ» ИБС «БИСКВИТ» обеспечивает потребности коммерческого банка в формировании обязательной отчетности по российским стандартам, отчетности по МСФО. Средствами модуля возможна реализация аналитических форм по произвольным методикам.
В состав модуля входят как готовые средства формирования обязательной отчетности для предоставления в Банк России, другим органам, осуществляющим контроль банковской деятельности, так и гибкие инструменты, обеспечивающие получение аналитической информации о состоянии и перспективах бизнеса.
Для многофилиального банка использование глубоко проработанной и отлаженной технологии обеспечивает: формирование обязательной отчетности в филиалах и предоставление ее в региональные учреждения Банка России:
При подготовке финансовой отчетности в соответствии с МСФО применяется метод трансформации в соответствии с учетной политикой банка, принятой для целей ее подготовки. Реализация метода трансформации средствами модуля состоит из трех частей:
Модуль работает как в двухзвенной, так и трехзвенной архитектуре «клиент-сервер» и позволяет использовать Microsoft Excel в качестве оболочки для создания графических отчетов.
Он позволяет создавать в таблицах Excel шаблоны отчетов, используя метаязык описания формул модуля «Финансовая отчетность и анализ», и формировать такие отчеты, обеспечивая при этом непосредственный доступ к базе данных «БИСКВИТ».
Модуль «Выносная операционная касса» (ВОК) предназначен для автоматизации рабочего места кассового работника, всей его деятельности, связанной с выполнением кассовых операций в интересах клиента, а также действий по организации внутренней работы с наличностью и другими ценностями, бланками строгой отчетности, выходными отчетными формами. В процессе работы с модулем могут быть задействованы следующие исполнители: операционный кассовый работник ВОК (кассир), ответственный операционный работник (операционист), заведующий кассой.
Модуль обеспечивает выполнение следующих основных функций:
Модуль «Валютный контроль» предназначен для автоматизации следующих бизнес-процессов банка:
Модуль позволяет выполнять ввод, просмотр и редактирование картотеки паспортов сделок, ведение связанных субъектов и счетов, переоформление паспортов сделок (ввод новых условий сделки), ведение справочника требований о резервировании и контроль при вводе операций на соответствие внесенных сумм резервирования (по заявлениям), просмотр картотеки, ввод и редактирование заявлений о внесении сумм резервирования; установка связи с паспортами сделок, привязку счетов, ввод/редактирование заявлений о досрочном возврате со ссылкой на исходное заявление, привязку операций к заявлениям (через связанные счета), а также свертку операций по внесению сумм резервирования от каждого клиента в общую проводку и разноску при возврате сумм резервирования. Пользователь также может просматривать проводки по валютным операциям по текущему счету клиента, для которого создавался данный ПС.
При закрытии операционного дня система контролирует состояние резервов и, в случае необходимости, автоматически выдается оповещение о наличии резервов, подлежащих возврату.
Модуль «Валютный контроль», так же как и все модули интегрированной банковской системы «БИСКВИТ», работает на единой базе, использует общие для системы объекты, а на основе его данных в модуле «Финансовая отчетность и анализ» реализованы отчетные формы 665 «Отчет о валютных операциях, осуществляемых с оформлением паспорта сделки» и 667 «Отчет о внесении и возврате сумм резервирования».
Модуль «Учет материальных ценностей» предназначен для автоматизации учета основных средств, нематериальных активов, материальных запасов, а также складского учета.
Модуль легко адаптируется к существующей в банке функциональной структуре и организации бизнес-процессов и обеспечивает выполнение следующих основных функций:
При использовании модуля «Налоговый учет» дополнительно обеспечивается:
В рамках модуля реализована работа автономного склада с использованием забалансовой категории учета (АРМ кладовщика). Пользователь-кладовщик может самостоятельно открывать карточки материальных ценностей в картотеке «Склад» и вводить операции прихода и выдачи этих ценностей без отражения операций в бухучете. При этом от пользователя-кладовщика скрыто ведение операционных дней, привязка счетов и ввод проводок. Предусмотрено формирование пользователем-кладовщиком следующих документов:
Кроме того, кладовщик имеет возможность контролировать общее количество и стоимость материальных ценностей, находящихся на местах хранения, в том числе и тех, на которые выписаны требования на отпуск, но реального отпуска не было.
Бухгалтерский учет операций на складе в случае использования АРМ кладовщика осуществляется на основе данных, введенных кладовщиком. В задачу бухгалтера входит только привязка счетов учета к инвентарным карточкам и запуск транзакций формирования бухгалтерских документов прихода и расхода с автоматической подстановкой данных из ранее введенных кладовщиком документов складского учета (приходной накладной и требования выдачи со склада).
Модуль «Расчет заработной платы» предназначен для автоматизации деятельности внутренней бухгалтерии в части ведения учета рабочего времени и оплаты труда сотрудников банка, а также включает необходимые для выполнения этих функций элементы кадрового учета.
Программные средства и структура базы данных модуля позволяют, используя язык описания операций, сформировать соответствующую принятой в банке системе оплаты труда номенклатуру всех видов начислений и удержаний, описать алгоритмы их расчета, определить значения налоговых ставок, норм и коэффициентов. На базе таких описаний осуществляются автоматические расчеты всех элементов заработной платы, включая оплату больничных листов, отпусков, отчислений в различные фонды, налогов и т. д.
Все описания могут быть скорректированы при изменении нормативных актов, действующих в законодательном порядке или в масштабах банка.
Состав и структура ряда отчетных ведомостей и справок, создаваемых в модуле, описываются пользователем и при необходимости могут быть изменены.
Информация всех прошлых периодов хранится в базе данных на глубину, определяемую пользователем, и используется в автоматических расчетах.
Модуль обеспечивает выполнение следующих основных функций:
Модуль «Хозяйственные договоры» предназначен для автоматизации бизнес-процессов банка в сфере административно-хозяйственной деятельности по ведению договоров на предоставление и потребление товаров и услуг, планированию доходов и расходов по договорам, учету операций, связанных с ними, и разовыми сделками, формированию соответствующей отчетности.
Модуль расширяет возможности ИБС БИСКВИТ по автоматизации деятельности банка как хозяйствующего субъекта, подчиняется общесистемным правилам и настройкам, имеет унифицированный пользовательский интерфейс, что обеспечивает простоту его освоения персоналом банка и оптимальные сроки внедрения.
В модуле «Хозяйственные договоры» реализованы ведение журналов выставленных и принятых счетов-фактур с возможностью регистрации и установки взаимосвязи соответствующих счетов-фактур с договорами, платежными документами и проводками по учету НДС, а также учет периодически выполняемых оплат и поступлений по счетам-фактурам, учет доходов/затрат и НДС в разрезе счетов-фактур. Состояние договоров и разовых сделок характеризуется совокупностью параметров, настраиваемой в соответствии с учетной политикой банка, и контролируется автоматически.
В целях контроля графиков оплат и своевременного учета платежей, доходов/затрат и НДС в модуле созданы и ведутся следующие картотеки: картотека выставленных счетов-фактур, картотека полученных счетов-фактур, картотека частично оплаченных счетов-фактур, картотека НДС, полученного авансом, картотека договоров налогового агента, картотека «Расходы будущих периодов». Возможно автоматическое завершение сделки на основании счета-фактуры.
Стандартная версия модуля позволяет печатать необходимые документы и формировать требуемую отчетность, например счета-фактуры, журнал учета выставленных счетов-фактур, журнал учета полученных счетов-фактур, книгу продаж, книгу покупок, отчет по НДС, полученному в разрезе видов операций, отчет по НДС, уплаченному в качестве налогового агента, перечень счетов-фактур, выставленных в данном налоговом периоде, но не оплаченных в нем, перечень счетов-фактур, оплаченных в данном налоговом периоде, но выставленных в предыдущих периодах.
Нормативно-справочная информация модуля содержит необходимые для учета операций по хозяйственным договорам банка справочники услуг/товаров, налоговых ставок и типов оплат.