Порядок взыскания дебиторской задолженности: методы и этапы

Под дебиторской задолженностью принято понимать определённую сумму денег, которую одни фирмы, организации, предприятия оказываются должны другим. В процессе развития и роста предприятия нельзя обойтись без заключения договоров с другими фирмами, которые будут предоставлять все необходимые товары и услуги.

В случае, если оплата за них не приходит вовремя, имеет место быть дебиторская задолженность. Те, кто при этом оказываются должниками называются дебиторами. Это устанавливают международные стандарты бухгалтерского учёта.

Если описать такое явление, как дебиторская задолженность в двух словах, то под ней понимается сумма, получаемая в качестве оплаты от покупателей за товары или услуги этой организации. При этом данная сумма не может представлять собой материальные денежные средства и имеет конкретную оборачиваемость.

Говорить и дебиторской задолженности имеет смысл в том случае, когда товар или услуга предоставлены, а оплата за них не поступила. При этом покупатель может не давать на это никакого письменного согласия.

Дебиторская задолженность может быть классифицирована по срокам погашения:

Существует еще одна форма классификации такой задолженности: просроченная и нормальная. Нормальная задолженность включает в себя авансовые платежи, средства, которые были выданы под отчёт. О просроченной задолженности имеет смысл говорить тогда, когда организация получила товар или услугу, но не произвела оплату в установленное заранее время.

На данный момент российское законодательство предусматривает лишь два варианта взыскания дебиторской задолженности :

1. Добровольное взыскание. Производится в претензионном порядке. При этом средства на счёт перечисляются сразу после того, как должник получает претензионное письмо.
   Чтобы такая ситуация получила благоприятный исход требуется консультация квалифицированного юриста, который окажет помощь в грамотном составлении претензионного письма. Однако случаи такого взыскания задолженности случаются крайне редко.
2. Принудительное взыскание дебиторской задолженности. Осуществляется только через судебную инстанцию. Чаще всего фирмы имеют дело именно с таким видом взыскания. Реализация этого способа осуществляется путём подачи заявления в арбитражный суд.

Процедура взыскания для каждой конкретной ситуации является индивидуальной. Этот момент тщательно отрабатывают юристы.

Если организация была создана намеренно с целью мошеннического вывода оборотных средств, то единственный вариант воздействия – открытие уголовного дела.

Обычно в качестве вариантов применяются следующие методы взыскания дебиторской задолженности:

• Создание типового договора применяется ещё в начале сотрудничества и необходимо для того, чтобы защитить интересы фирмы при сотрудничестве с заказчиком.
• Досудебные переговоры необходимы для урегулирования спорных моментов до обращения в судебную инстанцию. В процессе переговоров также осуществляется сбор всей нужной информации о должнике для последующих действий.
• Процесс правовых взаимоотношений начинается тогда, когда описанные выше методы не оказывают необходимого воздействия на должника. Переговоры на этом этапе также продолжаются, но в это же время происходит процесс подготовки передачи искового заявления в арбитражный суд.
  Оптимальным вариантом для эффективного взыскания долга будет обращение в фирму, специализирующуюся на этих действиях. Она знает порядок действий.

Если вы являетесь владельцем организации, которой оказались должны другие фирмы, то вы несёте существенные потери суммарного дохода. Если ситуацию запустить, то возможна даже потеря личных финансовых ресурсов. Поэтому важно вовремя начинать процедуру взыскания задолженности с дебиторов. При этом имеется определённый порядок действий.

Случаи добровольного взыскания задолженности случаются крайне редко.

Данный процесс характеризуется претензионными действиями. В некоторых ситуациях мотивированного претензионного письма в компанию бывает вполне достаточно, чтобы долг был возращён. Однако, как уже было сказано выше, такие ситуации встречаются все реже. В претензии обязательно должно быть прописано требование об уплате задолженности.

Нередко возникают трудности с написанием претензионного письма. Перед этим необходимо внимательно изучить договор с организацией-должником. Важно, чтобы в нём была прописана возможность такого досудебного урегулирования споров по долгам. При наличии данного пункта отправка претензии является обязательным этапом досудебного регулирования. Без этого, в случае последующего обращения в суд, иск может быть оставлен без рассмотрения. Если данного пункта в договоре нет, то необходимость написания письма с претензией решается индивидуально.

Если должник признает претензию, но не оплатит свой долг, то в суде иск о взыскании будет рассматриваться в упрощённом порядке. Это означает, что при рассмотрении дела стороны не будут вызываться на судебное заседание.

Как свести к минимуму риск дебиторской задолженности. Ответ на этот вопрос есть в предыдущей статье.
Что такое реестр старения дебиторской задолженности подробнее тут. Он необходим для грамотного управления долгами дебиторов.

Если претензионное письмо не оказало должного воздействия на должника, следующим этапом будет обращение с иском в арбитражный суд. Именно эта инстанция производит рассмотрение споров между юр. лицами и индивидуальными предпринимателями. Подготовкой к этому способу нужно заниматься ещё на этапе переговоров.

Иск обязательно подаётся в арбитражную инстанцию по месту регистрации юридического лица. В случае спора по недвижимости иск подаётся в арбитражный суд по адресу указанной недвижимости. Если юридическое лицо или ИП задолжали физическому лицу, то дело рассматривается в суде общей юрисдикции.

Чтобы иск о взыскании дебиторской задолженности был рассмотрен в арбитражном суде в кратчайшие сроки, необходимо составлять его по всем правилам с учётом многих нюансов. Для этого лучше всего обратиться к юристам.

Иск о взыскании подаётся в арбитраж по месту регистрации юрлица.

Важно, чтобы иск был составлен грамотно. Все нюансы его составления прописаны в статье 125 АПК Российской Федерации. К исковым заявлениям о взыскании дебиторской задолженности в обязательном порядке предъявляются следующие требования:

• Иск составляется исключительно в письменной форме.
• Важно указать название суда, куда отправляется иск.
• Необходимо прописать все имеющиеся контактные данные истца, ответчика и третьих лиц.
• Прописать все требования истца. Они обязательно должны быть подкреплены нормативно-правовой базой.
• В том случае, когда требования подлежат оценке, необходимо обязательно их рассчитать.
• Произвести и указать расчет взыскиваемой базы.
• В иске должны быть прописаны данные о том, что были предприняты попытки досудебного урегулирования спора. Здесь то и нужно написать о том, что была отправлена претензия, речь о которой шла выше.
• Указать сведения об обеспечительных мерах, если они имели место быть.
• Также в исковом заявлении должен быть список прилагаемых документов (регулируется статьей 126 АПК).

Если все эти требования не будут учтены, в арбитражной инстанции могут возникнуть проблемы при рассмотрении иска. Иными словами, судья даст определение на оставление иска без движения.

В определении судьи прописывается дата, до которой должны быть устранены все имеющиеся недочёты. Если это не будет сделано, то иск не будет рассматриваться в суде.

Важно, чтобы все доводы, представленные в исковом заявлении о взыскании дебиторских долгов, имели документальное подтверждение.

Что нужно предоставить в качестве доказательства наличия дебиторской задолженности? Чтобы взыскать невозвратный долг необходимы первичные документы, в которых должны быть указаны данные о том:

• какие услуги были предоставлены,
• какой товар был поставлен,
• каков на этот момент размер имеющегося долга.

Если речь идёт о предоставленном товаре, то в качестве доказательства можно использовать накладную на товар, транспортную накладную.

В случае предоставления услуг можно взять на вооружение в суд акт приёмки предоставленных услуг, поручение на оплату услуги. Также в качестве доказательств возможно использовать результаты экспертиз по стоимости либо качеству товаров, расчётные сверки.

Истец также имеет возможность вернуть средства, которые были потрачены им на судебный спор. Чтобы получить деньги, необходимо подать в суд заявление с документами, подтверждающими расходы, которые были понесены.

Как получить средства, которые были присуждены в ходе рассмотрения дела о дебиторской задолженности? Это ещё один важный момент в процессе взыскания «дебиторки».

Если в суде дело о взыскании было успешно рассмотрено, и приговор вступил в силу, для получения присуждённой суммы вам будет выдан исполнительный лист. В этой ситуации может быть несколько исходов:

• Должник добровольно вернёт имеющийся долг.
• Истец получает возможность обратиться в банк, который спишет со счёта должника указанную в исполнительном листе сумму. Этот метод является самым эффективным на сегодняшний день.
• Истец может подать заявление на признании должника банкротом. Проведение процедуры банкротства вот тут .
• Можно обратиться за взысканием к судебным приставам.

Дополнительная информация о построении стратегии взыскания дебиторских долгов в этом видео:

Выбор любого из этих методов зависит от предпочтений истца. В этом случае оптимальным вариантом будет консультация юриста.

Исковое заявление о взыскании долга - скачать образец, бланк

Добавлено в закладки: 0

Исковым заявлением о взыскании долга называется официальное обращение нескольких лиц или одного гражданина к должностному лицу, в государственный орган, администрацию учреждения или орган местного самоуправления в отношении взыскания денежных средств. Заявление, в отличие от жалобы, не связано с нарушением его законных интересов и прав и не содержит просьбы устранить таковое нарушение, а направлено исключительно на реализацию интересов и прав заявителя или устранение каких-либо недостатков в работе предприятий, организаций, учреждений. 3аявления можно подать и в устной, и в письменной форме. Порядок их рассмотрения аналогичен тому, как рассматриваются жалобы.

Образец искового заявления о взыскании долга

Иногда бывает так, что организация или человек, берут у юридического или физического лица определенную сумму денег в долг и в указанные сроки не отдают ее. Если мирными переговорами между должником и займодателем не решается проблема. кредитор имеет полное право написать в суд заявление о взыскании долга, соответственно с правилами, которые установил Гражданский кодекс РФ.

• ручка;
• лист бумаги;
• квитанция об оплате государственной пошлины.

1. В исковом заявлении укажите прежде всего название суда, в который обращаетесь. Подавайте заявление по месту регистрации ответчика.

2. Ниже укажите свои ФИО, домашний адрес. Если адрес вашей прописки с фактическим местом проживания не совпадает, укажите тот, по которому желаете получать из органов суда осведомительные бумаги. Укажите в обязательном порядке свой контактный телефон (лучше мобильный).

3. Потом напишите ФИО ответчика в случае, когда это физическое лицо или название организации, когда это лицо юридическое. Укажите юридический адрес ответчика и адрес места жительства. Впишите цену иска, которая включает сумму задолженности, штрафы, проценты и прочие денежные компенсации, которые подлежат уплате должником. Подтвердите соответствующими документами цену иска.

4. В главной части искового заявления напишите, кем и когда были получены деньги от вас, укажите их число, на каких условиях передавалась (проценты, сроки). Укажите, каким именно образом ответчик нарушил условия договора (сроки возвращения долга нарушил, вернул не в полном объеме деньги и так далее). Четко и ясно изложите, чего конкретно вы хотите от ответчика добиться.

5. Приведите перечень документов, которые ваши слова подтверждают и обосновывают объем суммы денег, которую планируется взыскать с ответчика.

6. Оплатите госпошлину за подачу искового заявления. Ее размер уточняют у сотрудников судебных органов. Квитанцию об оплате государственной пошлины приложите к собственному заявлению.

7. Составленный иск необходимо отдать в канцелярию суда или дежурному судье. Число экземпляров заявления определяют количеством лиц, участвующих в данном деле. Сотрудник судебных органов, который взял у вас заявление, должен на его бланке поставить отметку о принятии.

Исковое заявление о взыскании по договору займа долга в суд подается по месту нахождения ответчика. При цене иска до 50000 рублей включительно, исковое заявление рассматривает мировой судья, при цене иска более 50000 рублей, иск рассматривают в районном суде.

Понравился образец заявления? Можно бесплатно скачать готовый пример заявления и сохранить, чтобы не потерять.

Переменные и постоянные расходы: составление бизнес плана

Бизнес в Швеции и Стокгольме: что нужно знать новичку?

Раздел №1: составление резюме для плана

Открываем бизнес в Турции и Стамбуле

Открываем бизнес за рубежом — документы, формы, покупка готового

Бизнес-Прост.ру создан в помощь малому и среднему бизнесу России. На сайте собраны лучшие бизнес идеи, примеры бизнес планов с видео, полные пошаговые руководства по открытию бизнеса с нуля, выбор старого и нового оборудования, каталог франшиз, образцы шаблонов документов, бланков и форм за 2016 год.

Если вы нашли ошибку, выделите ее и нажмите Shift + Enter или нажмите нажмите здесь чтобы оповестить нас.

Спасибо за ваше сообщение. В ближайшее время мы исправим ошибку.

Копирование страницы, переписывание полностью или частично - приветствуется, только с активной ссылкой на источник. Карта сайта

Подпишитесь на наши новости

Спасибо за ваше сообщение. В ближайшее время мы исправим ошибку.

Взыскание дебиторской задолженности в претензионном или судебном порядке

Дебиторская задолженность — это денежные средства, причитающиеся вашей организации от контрагентов в качестве оплаты услуг или товаров. Долг возникает на основании договоров, сделок и т. д. Таких должников называют дебиторами.

Дебиторские задолженности представляют собой отвлечение оборотных средств из основного оборота компании, что всегда грозит финансовыми потерями для кредиторов. Чтобы восполнить эти потери, необходимо взыскать долг с дебитора.

Существует два способа взыскания дебиторской задолженности:

Перечисление денежных средств происходит сразу после направления претензии с требованием об уплате образовавшегося долга. Такие случаи редки, чаще всего за деньгами приходится обращаться в суд. Однако, если составить грамотную претензию под руководством высококлассного юриста, шансы на добровольное возвращение долга увеличиваются;

Реализуется посредством подачи искового заявления в соответствующий арбитражный суд. В этом случае без помощи опытного юриста не обойтись.

Взыскание дебиторской задолженности имеет свои сроки давности. В некоторых случаях задолженность может быть признана безнадежной. Это происходит:

• когда должник признан банкротом, и данные внесены в единый реестр;
• с момента выдачи исполнительного листа прошло более трех лет, а задолженность не погашена;
• требования к должнику не предъявлены в течение трех лет;
• при отказе в требованиях судом;
• в иных случаях, предусмотренных законом.

Таким образом, можно выделить несколько категорий сроков, которые установлены для взыскания дебиторской задолженности:

1. общий;
2. трехлетний срок исковой давности (применяется, когда для конкретного вида отношений не предусмотрен специальный период; охватывает огромное количество споров, но в коммерческой среде практически не применяется);
3. специальные сроки.

В зависимости от типа отношений, в результате которых образовалась дебиторская задолженность, могут различаться и сроки давности. Например, для предъявления в суд требования о взыскании страхового возмещения устанавливается двухгодичный период (отсчитывается с даты официального отказа в выплате или частичного ее погашения).

Предъявить юридическому лицу от имени предприятия требования, вытекающие из нарушения условий гражданско-правового договора, возможно в течение трех лет.

Следует отличать срок исковой давности дебиторской задолженности от периода для фактического ее взыскания. После получения положительного решения суда истребование средств осуществляется на основе исполнительного листа, предъявить который к исполнению также можно в течение трех лет.

Сокращенные сроки для взыскания задолженности по сделкам, установленные для предприятий, начинают отсчет с момента выполнения всех предписанных действий по внесудебному урегулированию. В зависимости от характера сотрудничества и субъекта сделки претензионный порядок может быть обязательным и строго регламентированным. В особом порядке предъявляются претензии к перевозчикам (например, к ОАО «РЖД»).

Момент отсчета срока может быть определен:

• в федеральных законодательных актах;
• в иных нормативно-правовых документах при наличии ссылки на них в законе;
• в самом договоре (если стороны согласовали сроки рассмотрения и предъявления претензий, то исковая давность начнет истекать после получения ответа на претензию или окончания срока для его направления).

Пропуск срока давности для предприятий является одним из оснований для списания задолженности. Процедура восстановления периода для предъявления требований в данном случае используется крайне редко. Уважительных причин для восстановления сроков в судебном порядке мало. Например, аргументами не могут выступать:

• отсутствие работников с юридическим образованием;
• нахождение их в отпуске;
• болезни руководителей.

Срок давности продлевается при существовании объективных обстоятельств, препятствующих обращению любых сотрудников фирмы в суд:

• стихийные бедствия;
• народные волнения;
• масштабные события, нарушающие нормальный образ жизни общества.

При соблюдении установленных сроков вы имеете полное право на возмещение долга.

Как правило, при заключении соглашения о сотрудничестве обе стороны надеются на добросовестность друг друга. Однако никто не застрахован от того, что в силу форс-мажорных обстоятельств оплата по договору может произойти с задержкой или вовсе отсутствовать. В итоге должник согласится исполнить свои обязательства только после соответствующего решения арбитражного суда.

Если вы хотите взыскать дебиторскую задолженность в судебном порядке, то вам не обойтись без грамотного юридического сопровождения. На протяжении длительного времени специалисты нашей фирмы помогают юридическим лицам выигрывать в суде подобные дела. Благодаря накопленному практическому опыту нам удалось выработать собственный алгоритм действий, который помогает избежать типичных ошибок в делах о взыскании.

Чтобы гарантированно взыскать задолженность через суд, недостаточно написать исковое заявление по готовому образцу. К судебному заседанию необходимо тщательно подготовиться, выработать верную позицию в суде.

Этапы взыскания задолженности в арбитражном суде:

1. Определение размера просроченного долга и длительность просрочки оплаты. Размер задолженности устанавливается бухгалтером на основании актов, счетов-фактур и т. д. Необходимо подготовить и направить должнику акт сверки расчетов.
2. Направление претензии контрагенту. В претензии необходимо указать размер долга и срок для его погашения. Если условия договора не предусматривают направление претензии как необходимый элемент досудебного урегулирования спора, то претензию можно не направлять.
3. Направление иска в суд. Прежде чем начинается собственно судебное взыскание задолженности, должнику дается времени на оплату в добровольном порядке. По истечении этого срока начинается подготовка иска, в том числе расчет штрафных санкций, сбор и приложение к иску доказательств (договора, платежных документов, счетов, актов выполненных работ, товарных накладных и пр.). При этом взыскание задолженности в арбитражном суде и в суде общей юрисдикции различается по процедуре. Так, например, при взыскании задолженности через арбитраж истец должен сначала направить ответчику копию иска с приложениями, а затем исковое заявление направить в арбитражный суд, приложив доказательства направления его копии другой стороне.
4. Участие в судебном процессе по взысканию дебиторской задолженности. Взыскание дебиторской задолженности в большинстве случаев требует личного участия представителя взыскателя в суде. На заседании необходимо дать пояснения, представить возражения на отзыв ответчика, грамотно обосновать взыскиваемую сумму основного долга, неустойки за просрочку его оплаты.
5. Взыскание задолженности в суде оканчивается вынесением решения о взыскании или утверждением судом мирового соглашения между сторонами.

Для того чтобы взыскать долг по судебному решению, нужно, чтобы оно вступило в законную силу (обычно через 1 месяц после его вынесения). Утвержденное судом мировое соглашение вступает в силу немедленно, в связи с чем взыскание задолженности в суде путем подписания мирового соглашения в ряде случаев предпочтительнее.

Если вы не хотите терять время и средства на взыскание дебиторской задолженности своими силами, вам целесообразно доверить судебное сопровождение профессионалам своего дела.

Обратившись в наше агентство, вы получите полное правовое сопровождение взыскания задолженности:

• подробный разбор вашего дела;
• грамотное оформление документов;
• помощь в решении конфликтов;
• выработка верной позиции в суде.

Профессионалы юридической компании EliteLaw возьмут на себя все трудности, которые могут возникнуть при взыскании долга. С нами ваш шанс на вынесение решения суда в вашу пользу и получение долга увеличится.

Исковое заявление о взыскании дебиторской задолженности

Исковое заявление о взыскании дебиторской задолженности через суд подается при невыплате долга в сроки, определенные договором. На практике просроченная задолженность, как правило, возникает при реализации товаров либо услуг без предоплаты, в кредит. Но возможны и иные случаи образования дебиторской заложенности, когда контрагент (ответчик) не может выплатить истцу образовавшуюся задолженность либо намеренно уклоняется от исполнения договорных обязательств.

Перед подачей иска в судебные инстанции стоит учесть, что многие договора предусматривают обязательный претензионный порядок урегулирования конфликтов между контрагентами. Если такой досудебный порядок урегулирования предусмотрен в соглашении, нужно направить партнеру, который не выплачивает задолженность, претензию с требованием оплатить долг в назначенный срок. В случае если досудебное обращение не поможет, можно готовить иск.

Заявление, по общему правилу, направляется в арбитражный суд, относящийся к месту жительства (либо расположения) ответчика. Однако здесь допустима и договорная подсудность, когда стороны соглашения сами устанавливают, где будут рассматриваться иски, связанные с нарушением этого договора.

Для составления заявления можно использовать образец иска о взыскании дебиторской задолженности. В иске указывается:

• наименование арбитражного суда;
• данные истца и ответчика;
• суть иска, связанного с невыплатой задолженности;
• обоснования требований и доказательства;
• информация о досудебных разбирательствах;
• список приложенных документов.

Вместе с иском обычно представляется следующая документация:

• копия договора, из которого возникли правоотношения сторон;
• копии накладных, счет-фактур или иных документов, подтверждающих исполнение истцом своих обязательств;
• копия претензии ответчику, подтверждающая попытку досудебного урегулирования спора;
• квитанция для уплаты госпошлины.

Госпошлина рассчитывается по имущественным требованиям истца, исходя из цены иска, включающей саму дебиторскую задолженность, а также требуемые истцом неустойки и пени.

Арбитражные суды рассматривают иски, связанные с взысканием дебиторской задолженности, до 2 месяцев. В данном случае также возможен упрощенный порядок судопроизводства, когда срок рассмотрения сокращается до 1 месяца, а сам судебный процесс возможен без вызова сторон. Такой упрощенный порядок допускается, к примеру, если ответчик признаёт требования исца, но не выполняет их и (или) сумма иска незначительна.

По результатам рассмотрения иска, судья выдает решение о взыскании дебиторской задолженности или отказывается удовлетворять требования истца.

Скачать образец заявления:

Взыскание долга, дебиторской задолженности с юридического лица: претензия, арбитражный суд

Ведение дел в арбитражном суде, банкротство > ВЗЫСКАНИЕ ДОЛГА > Взыскание долга, дебиторской задолженности с юридического лица: претензия, арбитражный суд.

Октябрь 3rd, 2012 at 09:49

Арбитражные споры, направленные на взыскание долга с юридического лица. являются самым распространенным видом судебных разбирательств. У редкой организации в процессе хозяйственной деятельности не появляется дебиторской задолженности, которую следует урегулировать. Основания для возникновения дебиторской задолженности очень важно определить правильно, т. к. неверно заявленное в арбитражном суде требование влечет потенциальный отказ в его удовлетворении. Возникает она в результате исполнения либо неисполнения заключенного договора или без его наличия (неосновательное обогащение др.).

Я не имею ввиду, что наличие долга автоматически подразумевает судебное разбирательство. Но, как я указывал ранее, действия контролирующих организацию лиц должны быть ориентированы на арбитраж, в этом случае их эффективность становится в разы выше. Должник, либо представляющие его интересы юристы, будут реагировать по-другому, если поймут направленность поведения кредитора. Да и, в случае судебного разбирательства, судье удобнее читать грамотно составленные процессуальные документы.

В статье я опишу основные способы работы с дебиторской задолженностью, применяемые в течение лет работы с аналогичными делами и частично описанные в ранних статьях. Материал будет полезен тем, кто принимает решение о том, как правильно поступить при формировании долга у юридического лица — контрагента.

Следует сразу отметить, что убытки в виде неполученных доходов (упущенная выгода) и причиненного вреда (ущерба) я не рассматриваю в качестве дебиторской задолженности, поэтому речь о них в данной статье не идет.

Итак, у Вашей организации заключен договор с контрагентом. По нему Вы исполнили свои текущие обязательства, а должник уклоняется от исполнения своих – принятых на себя. Безусловно, следует внимательно читать соответствующие положения Гражданского кодекса РФ о данном виде договорных обязательств и, но уже во вторую очередь, сам договор. В абсолютном большинстве случаев, у кредитора появляется право требовать исполнения должником обязательства в натуре либо, в случае отказа от исполнения договора, взыскания стоимости неисполненного обязательства (уплаченного аванса) и причиненных неправомерным односторонним отказом от исполнения договора убытков.

Такие иски в арбитражном суде основываются на вышеуказанных положениях и статьях 309, 310 Гражданского кодекса РФ. При формально грамотном составлении иска сам судебный процесс и взыскание долга по договору для опытного юриста (адвоката) сложности не представляет.

Тут, в основном, речь идет перечисленных денежных средствах без заключения соответствующего договора, либо ошибочно. Выполнение работ, оказание услуг и поставка без договора также могут быть квалифицированы в качестве неосновательного обогащения лица, получившего такое благо. Однако, согласно арбитражной практике рассмотрения таких споров, данные виды обязательств принято квалифицировать в качестве разовой сделки (без заключения договора). Во втором случае, свои требования к должнику недопустимо основывать на статье 1102 Гражданского кодекса РФ о неосновательном обогащении. Они должны соответствовать положениям о взыскании долга юридического лица по договору .

Теперь, когда мы рассмотрели два фундаментальных основания для возврата долга, перейдем к способам работы с дебиторской задолженностью организации .

Первой, достаточно распространенной формой обращения к должнику является претензия. Однако, 85% претензионных писем из тех, что я вижу, не только не являются эффективными, но и претензиями судами впоследствии не признаются. Мое мнение, что главной ошибкой при обращении к должнику с претензией является содержание в ней жалоб, а не требований: формирование ее на нескольких листах (без такой надобности), отсутствие категоричных оснований, заявлений и сроков для их исполнения, неоднократное направление видоизмененной претензии. Все вышеуказанные действия приводят к тому, что должник, привыкая получать такого вида обращения, перестает беспокоиться о данном долге и переключает свое внимание на другие насущные дела. Когда ко мне обращаются на таком этапе конфликта, то я свожу доводы до 3-5 абзацев и подписываю претензию по доверенности (с полномочием представления интересов в арбитражном суде ), но от своего имени, для того, чтобы контрагент почувствовал заданный тон общения и его последствия.

После получения решения арбитражного суда о взыскании с юридического лица долга возникает вопрос исполнения данного судебного акта.

К сожалению, обеспечительные меры не реализуют своей основной функции в нашей стране, т.к. их ввести крайне затруднительно. Для этого необходимо доказать в суде недобросовестный вывод должником активов, либо представить встречное обеспечение в размере всей взыскиваемой суммы. Для большинства случаев данные условия являются практически не выполнимыми.

Число недобросовестных должников, нежелающих исполнять решение суда, на сегодняшний момент доходит примерно до 30-40% от всех взысканных сумм. Мероприятий по уходу от погашения задолженности достаточно, чтобы ими умело оперировать. Опытный юрист умело снизит это процентное соотношение до 5-2% за счет различных процессуальных и непроцессуальных мероприятий. Списание всех имеющихся денег на расчетных счетах, их арест через исполнительное производство, подача заявления о банкротстве с немедленным реагированием дружественного арбитражного управляющего, работа со СМИ, налоговыми, правоохранительными и другими государственными органами помогают свести риск невозврата организацией денег к минимуму. Для выбора методики возврата долга юридического лица обязательна консультация юриста по арбитражным спорам .

Всё тут правильно Вы написали!
Описываемые Вами аспекты труднее всего донести до клиента.

Здравствуйте! Скажите, пожалуйста, может ли судебный пристав наложить запрет на оплату выполненных услуг по госконтракту для выплаты предприятием задолженности другому кредитору? И что следует предпринять этому кредитору для защиты своих прав, если должник всё-таки оплатил задолженность по госконтракту, так как в процессе другого исполнительного производства на эту дебиторскую задолженность судебным приставом было обращено взыскание? (И вообще, имел ли пристав право обращать на неё взыскание, если уже наложен запрет оплаты услуг. Закон об этом не говорит). Можно ли как-нибудь обжаловать действия судебного пристава во втором исполнительном производстве? Заранее спасибо.

Здравствуйте!
Мне не знакомо такое процессуальное действие, как «запрет на оплату выполненных услуг».
Арест денег на счету в рамках исполнительного производства, в том числе денежных сумм, которые поступят — является обычным мероприятием.
В остальном, фабула вопроса не понятна.

Добрый день.
Подскажите пожалуйста:
1. Как можно переложить ответственность за долг юридического лица на физическое лицо (директора ЮЛ, учредителя, бенефициара)
с участием в процессе физического лица?
2. Как можно переложить ответственность за долг юридического лица на физическое лицо (директора ЮЛ, учредителя, бенефициара)
без участия в процессе физического лица?

Исковое заявление о взыскании дебиторской задолженности

В том случае, если задолжник своевременно не погасил долг, кредитор имеет право подать исковое заявление в судебный орган. Судебная практика просроченная задолженность, как правило, возникает при продаже товаров и услуг без предоплаты, в кредит. Но случаев образование дебиторской задолженности значительно больше. Это может быть связанно с прямым не желанием или обстоятельствами, которые препятствовали погашению кредита.

Пред тем как подать заявление в судебный орган, стоит знать, что подобные взыскание имеют досудебный обязательный претензионный порядок устранения конфликта. Если такой порядок прописан в соглашение, тогда претензия направляется партнеру, с требованием возместить всю сумму долга в установленный срок. Если досудебное извещение был отклонено, в таком случае стоит направить исковое обращение в суд.

Подобные исковые обращение направляются в арбитражный суд по месту жительства ответчика. Но, стоит указать, что в подобные дела могут рассматриваться альтернативной подсудностью, если стороны соглашения сами определяют место рассмотрения иска, связанного с нарушением этого договора.

Чтобы грамотно оформить заявление можно воспользоваться образцом искового требования. В подобном иске указываются:

Информация про арбитражный суд ;

Данные про ответчика и истца;

Основания иска, связанного с невыплатой задолженности;

Обоснования всех требований и доказательств;

Информация о досудебных обращениях;

Список приложенных документов.

Государственная пошлина по данному дело будет рассчитываться исходя из суммы искового заявления, в том числе требований истца по неустойкам и пеням.

В ходе рассмотрения арбитражным судом данного искового обращения, сторонами могут быть предъявлены дополнительные доказательства или аргументы по процессу. Срок рассмотрения подобного заявления составляет два месяца. Однако существует и сокращенный срок рассмотрения подобного заявления, где стороны могут не привлекаться к судебному процессу, если размер иска незначительный или ответчик признает свою вину, но ее не выполняет.

(Указывается наименование и адрес суда)

Истец: ООО "Банк <1>"

Место нахождения: (индекс),

г. Санкт-Петербург, ул. Якубовича, д. 4

Адрес для направления корреспонденции:

_________ (индекс), г. Москва,

Ленинский проспект, д. 5

Представитель по доверенности N 125/11

от 20.02.2007: Иванов Иван Иванович,

_______ (индекс), г. Москва, Ленинский

Тел./факс: (495) 120-12-13,

Ответчик 1: ЗАО "Заемщик"

Место нахождения:___________ (индекс),

г. Москва, Измайловское шоссе, д. 120

Ответчик 2: Кузнецов Иван Иванович

Место жительства:________ (индекс),

г. Владивосток, ул. Ленина, д. 44, кв. 11

Место нахождения предмета ипотеки:

г. Москва, ул. Солоновская, д. 44

Цена иска: 166992 рубля 06 копеек

<1> Указанные в образцах наименования юридических лиц, фамилии, имена, отчества, адреса, телефоны, цифры не являются реальными данными и не взяты из конкретных дел, все совпадения случайны.

ИСКОВОЕ ЗАЯВЛЕНИЕ

о взыскании суммы кредита, начисленных процентов

и неустоек и обращении взыскания на предмет ипотеки

22.08.2005 между обществом с ограниченной ответственностью "Банк" (далее - Истец, Кредитор) и ЗАО "Заемщик" (далее - Заемщик, Ответчик 1) был заключен кредитный договор N К003 от 22.08.2005 (далее - Кредитный договор).

В обеспечение исполнения обязательств Ответчика 1 перед Истцом по Кредитному договору между Истцом и Кузнецовым И.И. (далее - Ответчик 2) был заключен договор поручительства N ___ от _____ г. (далее - Договор поручительства).

Согласно ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязуется перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. В соответствии со ст. 363 ГК РФ, п. 1.1 Договора поручительства Ответчик 2 при ненадлежащем исполнении Кредитного договора Ответчиком 1 отвечает перед Истцом солидарно. При солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения от всех должников совместно (ст. 323 ГК РФ).

Кроме того, в обеспечение исполнения обязательств по Кредитному договору 23.08.2005 был заключен и зарегистрирован в установленном порядке договор о залоге недвижимого имущества - нежилого помещения по адресу: г. Москва, ул. Солоновская, д. 44, помещение N IV (далее - Предмет ипотеки).

23.08.2005 в соответствии с условиями Кредитного договора Ответчику 1 был предоставлен сроком на 5 лет кредит в размере 140000 (Сто сорок тысяч) рублей.

Факт предоставления кредита подтверждается мемориальным ордером N 0011 от 23.08.2005.

В соответствии с п. п. 3.5, 3.7 Кредитного договора Заемщик обязался возвращать кредит и уплачивать проценты из расчета процентной ставки в размере 17% годовых путем осуществления ежемесячных платежей. За нарушение сроков возврата кредита и/или процентов п. п. 7.1, 7.3 Кредитного договора установлена неустойка в размере 0,5% от суммы просроченного платежа за каждый календарный день просрочки.

В связи с тем, что Заемщик начиная с 1 января 2007 г. не оплачивал ежемесячные платежи, Кредитор, руководствуясь п. 6.1 Кредитного договора, п. 2 ст. 811 ГК РФ, 25 мая 2007 г. предъявил Заемщику требование о полном досрочном исполнении обязательств по Кредитному договору, которое также не было исполнено в установленный договором 14-дневный срок и не исполнено до настоящего времени.

Общая сумма задолженности Заемщика перед Истцом по состоянию на 02.08.2007 составила 166992,06 рублей (Сто шестьдесят шесть тысяч девятьсот девяносто два рубля 06 копеек) (расчет прилагается), в том числе:

135973,13 рубля основного долга (кредита);

11076,67 рубля процентов за пользование кредитом;

18928,61 рубля пеней за просроченный к уплате основной долг;

1013,65 рубля пеней за просроченные к уплате проценты.

Кроме того, кредитор имеет право на получение процентов по дату возврата кредита, что установлено п. 3.9 Кредитного договора, п. 2 ст. 809 ГК РФ.

В подп. 1 п. 2 ст. 54 Федерального закона "Об ипотеке (залоге недвижимости)" указано, что суд при принятии решения для сумм, исчисляемых в процентном отношении, должен указать в решении сумму, на которую начисляются проценты, размер процентов и период, за который они подлежат начислению. В соответствии с п. 2 ст. 809 ГК РФ, п. 3.9 Кредитного договора проценты начисляются по дату возврата кредита включительно.

Таким образом, на сумму основного долга (135973,13 рубля) после составления расчета, то есть с 03.08.2007 и до полного возврата кредита включительно продолжают начисляться проценты в размере 17% годовых.

В связи с неисполнением Заемщиком условий Кредитного договора залогодержатель (Кредитор) в соответствии с п. 6.1 Кредитного договора, п. 1 ст. 50, ст. 51 Закона об ипотеке, ст. 348 ГК РФ вправе обратить взыскание на Предмет ипотеки.

Взыскание на заложенное недвижимое имущество обращается по решению суда (ст. 51 Закона об ипотеке). Суд в силу ст. 54 Закона об ипотеке указывает в решении в том числе способ реализации имущества. В соответствии с п. 1 ст. 56, ст. 78 Закона об ипотеке способом реализации заложенного имущества установлена продажа с публичных торгов.

Кроме того, суд определяет на основе соглашения сторон начальную продажную цену предмета ипотеки на публичных торгах. Денежная оценка Предмета ипотеки, согласованная сторонами, составляет 200000 (Двести тысяч) рублей, что определено в п. 1.7 договора об ипотеке, в связи с чем данная оценка устанавливается в качестве начальной продажной цены Предмета ипотеки.

В соответствии со ст. ст. 309 - 310 ГК РФ обязательства должны исполняться сторонами надлежащим образом в соответствии с условиями договора и действующего законодательства. В связи с неисполнением Заемщиком своих обязательств по Кредитному договору Истец обращается в суд за защитой нарушенных прав. В соответствии со ст. 40 ГПК РФ, ст. ст. 322, 323 ГК РФ настоящий иск предъявляется к Заемщику и Поручителю.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 309 - 310. 322. 323. 348. 363. 809. п. 2 ст. 811, ст. 819 ГК РФ, п. 2 ст. 3, ст. ст. 50, 51, 54, 56 Федерального закона "Об ипотеке (залоге недвижимости)", п. 1 ст. 3, ст. ст. 30, 40 ГПК РФ,

1. Взыскать солидарно с ЗАО "Заемщик" и Кузнецова Ивана Ивановича в пользу ООО "Банк" сумму в размере 166992 рублей 06 копеек (задолженность по состоянию на 02.08.2007), в

135973,13 рубля основного долга (кредита);

11076,67 рубля процентов за пользование кредитом;

18928,61 рубля пеней за просроченный к уплате основной долг;

1013,65 рубля пеней за просроченные к уплате проценты.

2. Взыскать солидарно с ЗАО "Заемщик" и Кузнецова Ивана Ивановича в пользу ООО "Банк" сумму процентов за пользование кредитными средствами по ставке 17% годовых, начисляемых на сумму 135973,13 рубля (сумму основного долга по кредиту) (вариант - конкретная сумма основного долга не указывается или указывается, по состоянию на какую дату дана сумма) за период с 03.08.2007 по дату фактического возврата суммы кредита включительно (вариант - по дату расторжения договора, но в этом случае необходимо заявить требование о расторжении договора).

3. Взыскать в равных долях с ЗАО "Заемщик" и Кузнецова Ивана Ивановича в пользу ООО "Банк" расходы по уплате государственной пошлины в размере 5269 рублей 92 копейки.

4. Взыскать в равных долях с ЗАО "Заемщик" и Кузнецова Ивана Ивановича в пользу ООО "Банк" расходы на оплату услуг представителя в размере 10000 рублей и транспортные расходы в размере 15000 рублей.

5. Обратить взыскание на Предмет ипотеки - нежилое помещение по адресу: г. Москва, ул. Солоновская, д. 44, помещение N IV, номер объекта 22:52:050026:0012:13 (условный или кадастровый) посредством продажи с публичных торгов, установив начальную продажную цену Предмета ипотеки для его реализации с публичных торгов в сумме 200000 рублей для уплаты из стоимости предмета ипотеки вышеуказанной суммы задолженности ЗАО "Заемщик".

1. Платежное поручение об оплате государственной пошлины с отметкой ОПЕРУ МГТУ Банка России об оплате (оригинал) - 1 экз.

2. Исковое заявление (копии для ответчиков) - 2 экз.

3. Расчет суммы исковых требований (оригинал для суда и копии для ответчиков) - 3 экз.

4. Кредитный договор N __ от _ (копия, заверенная Истцом) - 1 экз.

5. Требование о полном досрочном исполнении обязательств исх. N __ от ____ (копия, заверенная Истцом) - 1 экз.

6. Мемориальный ордер N __ от ____ (копия, заверенная Истцом) - 1 экз.

7. Договор поручительства N __ от ___ (копия, заверенная Истцом) - 2 экз.

8. Договор о залоге недвижимого имущества N __от ___ (копия, заверенная Истцом) - 2 экз.

9. Документы, подтверждающие расходы на транспорт (копия, заверенная Истцом) - 2 экз.

10. Документы, подтверждающие расходы на адвоката (договор, квитанция об оплате) (копия, заверенная Истцом) - 2 экз.

11. Положительная судебная практика по аналогичным искам (копии решений).

12. Доверенность на представителя Истца (нотариально удостоверенная копия) - 1 экз.

Оригиналы документов или надлежащим образом заверенные копии могут быть представлены на обозрение суда в судебном заседании.

Корреспонденцию по данному иску прошу направлять по адресу:___________. Тел.:______.

Представитель И.И. Иванов

по доверенности N __

от __ "___" ________ 200_ г.