Руководства, Инструкции, Бланки

заявление на конвертацию валюты бланк

Рейтинг: 4.9/5.0 (689 проголосовавших)

Категория: Бланки/Образцы

Описание

Правила конвертации (покупки) валюты

Валюта – денежная единица страны;

Сделка по обмену (конвертации) валюты – осуществлённая Банком и Клиентом покупка и/или продажа наличных или безналичных денежных средств в валюте за другую валюту;

Дата валютирования – рабочий день Банка, когда Банк осуществляет Сделку по конвертации валюты;

Tomorrow Сделка по конвертации Валюты с Датой валютирования на следующий рабочий день Банка после даты заключения Сделки по валютному курсу, установленному на момент заключения такой Сделки;

SPOT – Сделка по конвертации валюты с Датой валютирования на второй рабочий день Банка после даты заключения Сделки по валютному курсу, установленному на момент заключения такой Сделки;

Банк осуществляет Сделки по конвертации валюты латвийских латов и других валют, указанных в перечне банков-корреспондентов Банка. Банк осуществляет сделки по конвертации других валют только в случаях наличия договорённости с Клиентом.

Сделка по конвертации валюты может быть осуществлена по действующему на тот момент в Банке общему курсу конвертации. Если сумма Сделки по конвертации валюты превышает Ls 2000,- или эквивалент данной суммы в другой валюте, Стороны могут договориться о специальном курсе конвертации. Если Банк с Клиентом договорились о специальном курсе Валюты, Клиент указывает это в заявлении на конвертацию Валюты, в противном случае, Сделка по конвертации валюты осуществляется по действующему на тот момент в Банке общему курсу конвертации.

Сделка по конвертации валюты по специальному курсу конвертации считается заключённой, когда Клиент устно (по телефону) договорился с Банком о покупаемой Валюте, суммах, валютном курсе и Дате валютирования. Клиент соглашается с тем, что Банк будет осуществлять аудиозапись таких переговоров. В случае споров или претензий Стороны считают соответствующую аудиозапись достаточным доказательством заключения Сделки по конвертации валюты и её содержания.

Клиент должен подать в Банк заявку на конвертацию денежных средств до срока, указанного в Тарифах банковских услуг, в день Сделки по конвертации валюты.

Банк выполняет заявку Клиента на конвертацию Валюты только после получения такой заявки, и если Клиент обеспечил достаточный остаток на своём расчётном счёте или внёс достаточную денежную сумму наличными деньгами в кассу Банка.

Если Клиент не подал заявку на конвертацию Валюты или не обеспечил достаточный остаток на своём расчётном счёте или не внёс достаточную денежную сумму наличными деньгами в кассу Банка, Сделка по конвертации валюты считается прекращённой, и Клиент возмещает Банку все расходы и убытки, возникшие у Банка из-за таких действий Клиента. Объём расходов рассчитывается как разница между курсом Валюты, о котором Банк и Клиент договорились, согласовывая Сделку по конвертации валюты, и рыночным курсом конвертации валюты, по которому Банк осуществляет сделку по обратной конвертации данной валюты.

Для заключения Tomorrow или SPOT Клиент согласовывает с Банком соответствующий курс, объём и Дату валютирования, а также подаёт в Банк соответствующую заявку на конвертацию денежных средств.

Tomorrow или SPOT осуществляются в Дату валютирования, указанную в заявке на конвертацию Валюты по курсу Валюты, о котором Клиент и Банк договорились в момент заключения соответствующей Сделки.

Для обеспечения исполнения Tomorrow и/или SPOT Банк вправе заблокировать денежные средства, находящиеся на расчётном счёте Клиента, в размере 10% от общего объёма соответственно Tomorrow и/или SPOT, которые служат финансовым обеспечением. После исполнения Tomorrow и/или SPOT Банк разблокирует денежные средства Клиента.

На день исполнения Tomorrow и SPOT Клиент обеспечивает необходимый остаток денежных средств на своём расчётном счёте в соответствующей Валюте, согласно условиям заключённой Сделки. Если Клиент не выполнит упомянутые требования, Банк осуществляет сделку по обратной конвертации Валюты для заключённых Клиентом сделок Tomorrow или SPOT по рыночному курсу конвертации Валюты. Убытки, если таковые возникли, Банк возмещает из заблокированных в соответствии с пунктом 12.6.8.3 Правил денежных средств Клиента и/или из других средств Клиента.

Правила обслуживания счёта сделки

Счёт сделки – расчётный счёт, который Банк открывает для обеспечения исполнения взаимных договорных обязательств Клиента и Третьей стороны, выплаты с которого осуществляются в установленных в Договоре случаях при выполнении определённых условий;

Третья сторона – лицо (-а), с которым (-и) у Клиента имеются определённые взаимные договорные отношения;

Договор – (в понимании данного раздела) договор об открытии и обслуживании Счёта сделки, который заключается между Банком, Клиентом и Третьей стороной;

Предварительным условием заключения Договора является открытый в Банке расчётный счёт на имя Клиента.

Если Клиент изъявляет желание заключить Договор, Банк требует у Клиента необходимую информацию для открытия и обслуживания Счёта сделки, а именно:

какие обязательства обеспечиваются Счётом сделки (в случае необходимости Банк попросит Клиента дать письменные пояснения);

документ (проект), подтверждающий договорные обязательства, для обеспечения которых открывается Счёт сделки;

идентификационные документы Третьей стороны.

После получения всей необходимой информации Банк подготавливает проект Договора, содержащий следующую информацию:

место и дата заключения Договора;

идентификационные данные Банка, Клиента и Третьей стороны;

номер Счёта сделки;

сумма денежных средств, зачисляемая на Счёт сделки;

дата, до которой необходимо зачислить денежные средства на Счёт сделки;

документы, предоставляемые для выплаты денег со Счёта сделки, и порядок выплаты;

размер комиссионных Банка;

если имеется такая договорённость – начисляемая процентная ставка на остаток на Счёте сделки;

подписи представителей Банка, Клиента и Третьей стороны;

другая информация в соответствии с условиями сделки.

В Договоре имеется условие о том, что Банк не несёт ответственности за неисполнение взаимных обязательств Клиента и Третьей стороны.

Проект Договора до его подписания Банк согласовывает с представителями Клиента и Третьей Стороны.

Клиент и Третья сторона подписывают Договор в присутствии уполномоченного работника Банка, который перед этим идентифицирует их представителей в соответствии с разделом 8 настоящих Правил.

Банк начисляет проценты на остаток, находящийся на Счёте сделки, только в том случае, если это предусмотрено в Договоре.

Банк, согласно заключённому Договору, подготавливает письмо (выписку со счёта), в котором информирует Клиента или Третью сторону (в соответствии с условиями Договора) о размере суммы, зачисляемой на Счёт сделки, дате зачисления и списанных комиссионных Банка.

По требованию Клиента и Третьей стороны Договор может быть продлён или изменён. Соглашение о продлении или изменении Договора подготавливает Банк и его подписывают все стороны Договора.

Денежные средства на Счёте сделки блокируются, то есть, на Счёте сделки не разрешены дебетовые операции.

Выплата денежных средств со Счёта сделки осуществляется согласно условиям Договора, после того как соответствующая сторона предоставит в Банк документы, указанные в Договоре. Банк обязан принимать только оригиналы документов; приём копий не допускается .

Банк проверяет соответствие предоставленных документов условиям Договора по форме и содержанию. Банк не несёт ответственности за убытки Клиента или Третьей стороны, если они были причинены в результате мошенничества.

Предварительно скопировав оригиналы документов, Банк выдаёт их Клиенту или Третьей стороне, если договор не предусматривает другой процедуры.

Если предоставленные документы не соответствуют условиям Договора, Банк информирует об этом подателя документов с указанием недостатков.

Лицо, зачислившее денежные средства, вправе в бесспорном порядке снять со Счёта сделки все оставшиеся денежные средства, кроме причитающихся Банку комиссионных, после установленного в Договоре срока. В таком случае все оставшиеся на Счёте сделки денежные средства выплачиваются лицу, зачислившему денежные средства, согласно предусмотренному в Договоре порядку. После выплаты всех денежных средств со Счёта сделки Банк закрывает Счёт сделки.

Правила о выдаче и обслуживании аккредитивов

Аккредитив – выданный Банком документ, согласно которому Банк по просьбе Клиента берёт на себя обязательство выплатить Сумму аккредитива его получателю по документам, если они соответствуют условиям аккредитива и UCP 600;

Бенефициарий – получатель аккредитива, обычно продавец;

Сумма аккредитива – максимальная сумма, на которую выдан Аккредитив;

Заявление о выдаче аккредитива – заявление, составленное в соответствии с установленной Банком формой, которое Клиент подаёт в Банк, на основании которого Банк выдаёт Аккредитив, а Клиент обеспечивает, чтобы Сумма аккредитива, необходимая для осуществления платежа, на Дату выдачи находилась на расчётном счёте, чтобы Банк мог дебетовать данный счёт в размере соответствующей суммы;

Договор купли-продажи – договор, согласно которому право собственности на товар переходит от продавца к покупателю за определённую цену в денежном выражении, уплачиваемую покупателем. Международным договором купли-продажи является такой договор, заключение, исполнение и ответственность за расторжение которого регламентируется Венской конвенцией ООН 1980 года о договорах международной купли-продажи;

UCP 600- "Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов", публикация № 600 Парижской Международной торговой палаты, редакция 2007 года;

Дата окончания срока действия аккредитива дата, указанная в Аккредитиве в качестве срока окончания его действия, в течение которого необходимо подать документы, указанные в Аккредитиве, в банк, указанный в Аккредитиве;

Дата выдачи Аккредитива дата, указанная в Аккредитиве в качестве даты его выдачи, с которой у Банка возникают платёжные обязательства перед получателем Аккредитива;

Правила оплаты инструментов – правила, устанавливающие вид оплаты (немедленная оплата, отсроченная оплата, акцепт тратты, негоциация тратты и инструментов), а также банк, уполномоченный осуществлять выплаты (Номинированный банк).

Предварительным условием выдачи Аккредитива является открытый в Банке расчётный счёт на имя Клиента.

Банк не берёт на себя кредитный риск и выдаёт Аккредитив, если Клиент обеспечивает Банку возможность в размере Суммы аккредитива заблокировать на расчётном счёте денежные средства Клиента в качестве обеспечения Аккредитива.

Банк выдаёт Аккредитив на основании письменного Заявления Клиента о выдаче аккредитива. Бланк заявления Клиенту, по его просьбе, выдаёт сотрудник Банка, когда Клиент ознакомился с Правилами.

Клиент (покупатель) в Заявлении о выдаче аккредитива обязательно указывает следующую информацию:

полное наименование, адрес Клиента;

Сумма аккредитива цифрами и прописью и валюта;

Дата окончания срока действия аккредитива и место выдачи;

наименование банка, уполномоченного исполнить Аккредитив;

полное наименование, адрес и банковские реквизиты Бенефициария;

перечень документов, необходимых для оплаты Аккредитива;

условия оплаты комиссионных привлечённых банков.

Клиент в Заявлении уполномочивает Банк дебетовать свой счёт в пользу Банка на максимальную сумму Аккредитива и комиссионных Банка (если таковые имеются).

Заявление Клиент может отправить в Банк также электронным путём, если между Клиентом и Банком заключено соответствующее соглашение.

Клиент (покупатель) предоставляет в Банк заключённый договор купли-продажи вместе с Заявлением о выдаче Аккредитива. Договор купли-продажи может быть оформлен двумя способами:

если стороны договора не встречались лично, он состоит из двух документов – оферты и акцепта, и они обязательно оформлены в письменном виде (письма, телефаксы и пр.);

если стороны договора встречались лично, он состоит из одного документа – договора купли-продажи.

Банк принимает Заявление о выдаче Аккредитива, сделав на нём соответствующую отметку.

Банк вправе отказать в выдаче Клиенту Аккредитива без объяснения причин.

Аккредитив выдаётся в соответствии с поданным Клиентом Заявлением о выдаче Аккредитива не позднее чем через 3 (три) Рабочих дня после блокирования суммы Аккредитива на расчётном счёте Клиента и отправляется в банк продавца, указанный в Заявлении.

Заявление о выдаче Аккредитива является безотзывным с момента, когда Банк его принял.

Банк составляет и выдаёт Аккредитив в соответствии с UCP 600.

Получив уведомление банка покупателя об открытии экспортного Аккредитива в пользу Клиента (Бенефициария), Банк уведомляет об этом Клиента.

Уведомление вместе с копией полученного Аккредитива Банк отправляет Клиенту по факсу или электронной почтой, либо под подпись выдаёт Клиенту.

Если Клиент не согласен с условиями Аккредитива, он письменно в свободной форме подаёт в Банк уведомление, указав причины, по которым он не согласен с условиями Аккредитива.

Если условия Аккредитива полностью исполнимы, Клиент экспортирует товар и подаёт в Банк документы, предусмотренные в Аккредитиве.

Правила выдачи и обслуживания платёжной карты

Расчётный период – период времени, за который Банк обобщает Сделки, совершённые с Картой (один месяц);

Проценты по разрешённому кредиту – проценты, которые Клиент должен уплатить за использование Разрешённого кредита, согласно установленной Банком ставке, считая, что в году 360 дней;

Разрешённый кредит – сумма, которую Банк разрешил использовать в дополнение к остатку на Счёте карты;

Отчёт – ежемесячная выписка о состоянии Счёта карты;

Сделка – (в понимании данного раздела) Дебетование или Кредитование Счёта карты, а также операции, в которых Карта в соответствии с Договором используется для расчётов за товары и услуги, а также для получения наличных денег;

Дебетовать – уменьшать остаток на Счёте карты;

Заявление – (в понимании данного раздела) заявление на получение платёжной карты;

Лимит расходов – сумма, которая включает в себя остаток на Счёте карты и Разрешённый кредит;

Карта – выданная Банком международная платёжная карта (Eurocard/MasterCard, Maestro, Cirrus, Visa, Visa Electron ), которую Банк выдаёт в соответствии с Правилами и заявлением Клиента;

Счёт карты – расчётный счёт, который открывается на имя Клиента, и который дебетуется и кредитуется в соответствии со Сделками, осуществляемыми Пользователем карты и Клиентом;

Пользователь карты – физическое лицо, которое Клиент уполномочил использовать Счёт карты, и на имя которого выдана Карта;

Клиент – (в понимании данного раздела) физическое или юридическое лицо, или другой субъект права, на имя которого, согласно настоящим Правилам, открыт Счёт карты;

Кредитовать – увеличивать остаток на Счёте карты;

Договор – договор между Банком и Клиентом о выдаче и обслуживании платёжной карты, который считается заключённым с момента, когда Клиент подал в Банк Заявление и получил Карту;

Договорный штраф – 1) штрафные проценты, которые Клиент обязан уплатить в случае перерасхода Разрешённого кредита;

2) пени и дополнительные штрафные проценты за просрочку, которые Клиент обязан уплатить в случае, если он своевременно не возобновляет минимальный баланс;

Минимальный баланс – установленная Банком минимальная сумма, до которой необходимо пополнить Счёт карты в срок, указанный в Отчёте;

Обеспечение – (в понимании данного раздела) принятое Банком обеспечение исполнения обязательств Клиента;

PIN-код – персональный идентификационный номер, который присваивается Пользователю карты и выдаётся вместе с Картой, и который Пользователь карты использует как подпись Пользователя карты для подтверждения отдельных Сделок.

Банк в течение 10 дней после получения Заявления принимает решение о выдаче Карты. В случае отказа Банк вправе не объяснять причину отказа.

Данный раздел Правил регламентирует использование и обслуживание карт, что также регламентируется правилами Visa International и MasterCard International (согласно типу Карты) (доступны соответственно на и ) и нормативными актами Латвийской Республики.

PIN-код Карты приравнивается к подписи Пользователя карты для подтверждения Сделок. Если используется PIN-код, он должен использоваться с точным соблюдением всех инструкций соответствующего банкомата или терминала платёжных карт.

Годовая плата за Карту удерживается в первом месяце действия Карты, как за новые, так и за возобновлённые Карты. Клиент не имеет права снимать со Счёта карты внесённую годовую плату до истечения первого месяца пользования Картой.

Сроки изготовления Карт:

Срочные карты – 1 рабочий день, не считая дня, когда получено Заявление.

В обычном порядке – 4 рабочих дня, не считая дня, когда получено Заявление.

За изготовление срочных карт Банк удерживает комиссионные, согласно Тарифам банковских услуг.

Если работодатель Клиента прекращает зачисление заработной платы на Счёт карты, Банк меняет статус Карты с карты заработной платы на стандартный, не информируя об этом Клиента. В таком случае Клиент должен уплатить стандартную комиссионную плату Банка за обслуживание Карты, согласно Тарифам банковских услуг.

Платежи за услуги Банка, связанные с выдачей Карты, открытием Счёта и Сделками, Клиент осуществляет, согласно Тарифам банковских услуг. Банк вправе взыскать денежные средства со Счёта карты без отдельного распоряжения Клиента за любые платежи, которые Клиент должен осуществлять, согласно Правилам и Тарифам банковских услуг, в том числе, увеличивая негативный остаток Счёта карты. Банк вправе погасить сумму долга из Обеспечения или любых других счетов Клиента в Банке.

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ КАРТЫ И СЧЁТА КАРТЫ

Карта является собственностью Банка, и Клиент обязан незамедлительно сдать её в Банк по первому требованию Банка.

Картой может пользоваться лицо, чьё имя, фамилия и подпись указаны на Карте.

Обязанности Клиента и Пользователя карты:

сразу после получения подписаться на Карте в месте, предназначенном для образца подписи;

сохранять в тайне PIN-код;

незамедлительно уведомлять Банк об утере, краже Карты или в случае, если PIN-код стал известен или мог стать, известен ненадлежащему лицу;

не превышать Лимит расходов;

не использовать Карту после истечения её срока действия и сдать её в Банк;

подписывать документы по Сделке (если таковые имеются), предварительно убедившись, что сумма в таких документах соответствует фактической;

не подписывать документ, подтверждающий Сделку, если не известна сумма Сделки;

не перерасходовать Разрешённый кредит;

в местах торговли требовать, чтобы сделка с Картой совершалась в присутствии Клиента и у него на глазах (кроме сделок в интернете);

отслеживать срок действия Карты и после его окончания обращаться в Банк для получения Карты с возобновлённым сроком действия.

Пользователь карты несёт полную ответственность за все Сделки, совершённые с Картой.

Клиент несёт ответственность за подачу Пользователями карт достоверных и точных сведений в Банк и за ознакомление Пользователей карт с настоящими Общими правилами сделок AS “SMP Bank”.

Клиент несёт ответственность за исполнение обязательств по настоящему Договору и соблюдение Правил и берёт на себя полную материальную ответственность за Сделки, осуществляемые Пользователями карт, а также обязуется уведомлять Банк обо всех изменениях, касающихся информации, указанной в Заявлении.

В случае неплатёжеспособности Клиента все Пользователи карт несут ответственность солидарно.

Подписывая Договор, Клиент подтверждает, что он является истинным выгодополучателем денежных средств и что источник денежных средств, поступающих на Счёт карты, является законным/легальным. Кроме того, Клиент обязуется:

не использовать предоставляемые Банком услуги для каких-либо незаконных целей;

не осуществлять каких-либо действий/операций, направленных на легализацию денежных средств, полученных преступным/незаконным путём;

получать и использовать Карту в своих интересах, а не по поручению другого лица с целью сокрытия его идентичности.

Банк вправе устанавливать лимиты суммы единовременной Сделки.

Банк дебетует Счёт карты на все расходы, обязательства и убытки, возникшие в связи с выдачей и использованием Карты, а также для осуществления других платежей, вытекающих из настоящего Договора.

Банк кредитует Счёт карты в соответствии с поступающими на счёт платежами, осуществлёнными Клиентом, Пользователем карты или другим лицом.

Банк вправе, не предупреждая Клиента, отказаться Дебетовать или Кредитовать Счёт карты, если у Банка возникли подозрения в использовании Карты для легализации средств, полученных преступным путём, и финансирования терроризма.

Если Клиент не выполняет свои обязательства, Банк имеет право без согласования с Клиентом изменить сумму Разрешённого кредита или закрыть Карту, письменно или иным образом (по электронной почте, телефону и т. п.) проинформировав об этом Клиента в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня изменения Разрешённого кредита.

Если на Счёте карты регулярно образуется негативный баланс в результате разницы при конвертации или списания комиссионных, Банк вправе установить минимальный недоступный остаток на Счёте карты, рассчитанный на основании суммы долга на Счёте карты в течение последних двух месяцев.

Если в течение 2 (двух) месяцев после создания минимального недоступного остатка на Счёте карты не образуется негативный остаток в результате разницы при конвертации или списания комиссионных, Банк разблокирует сумму минимального недоступного остатка с правом возобновить её, если повторно образуется негативный остаток.

Минимальный недоступный остаток разблокируется в момент закрытия Карты.

Банк подготавливает ежемесячный Отчёт о состоянии Счёта карты. Отчёт за Расчётный период Клиент может получить в Банке или же он отправляется (также в электронном виде) по указанному в Заявлении адресу.

Отчёт отражает все Сделки, осуществлённые с Картой, включая платежи Банку.

В случае, если Банк не получил претензий от Клиента или Пользователя карты в связи с Отчётом в течение 30 (тридцати) дней, считая с даты составления Отчёта, Отчёт считается принятым и дальнейшие претензии и возражения Банк не принимает.

Неполучение Отчёта не освобождает Клиента от исполнения обязанностей.

Клиент и Пользователь карты должны осуществлять оплату услуг в соответствии с Тарифами банковских услуг в те сроки и в том объёме, как указано в Отчёте.

Платежи, связанные с открытием Счёта карты, выдачей и обслуживанием Карты, а также убытки, причинённые Банку Клиентом и Пользователем карты, Банк удерживает со Счёта карты, а также с других счетов Клиента в Банке.

Банк начисляет проценты за предоставленный кредит со дня, когда получена информация о состоявшейся Сделке, до момента возврата кредита.

За весь период, пока у Клиента на Счёте карты имеется долг, Банк вправе удерживать со Счёта карты Клиента проценты по Разрешённому и/или неразрешённому кредиту, штрафные проценты и штрафы за невозобновление Минимального баланса.

Похожие работы: Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученныхпреступнымпутем. и финансированию терроризма

клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученныхпреступнымпутем. и финансирования терроризма, и обновления сведений, полученных в результате идентификацииклиента. представителя клиента.

Правила работы системы (в новой редакции, утв. Приказом Генерального директора зао «осмп» №35-11 от «27» июня 2011 г.; вступают в силу с «01» июля 2011 года)

предотвращению финансирования терроризма и легализациисредств. полученныхпреступнымпутем. легализациисредств. полученныхпреступнымпутем. и финансирования терроризма: ДА НЕТ Выполняются ли в кредитной организации: А) идентификация и изучение клиентов.

предотвращениелегализации доходов, полученныхпреступнымпутем. и финансирования террористической деятельности К мерам, направленным на предотвращениелегализации доходов, полученныхпреступнымпутем.

Анию) доходов, полученныхпреступнымпутем. и финансированию терроризма (далее Правила ) устанавливаются в соответствии с положениями Федерального закона от 07

легализации (отмывания) доходов, полученныхпреступнымпутем. или финансирования терроризма. Правила - настоящие Правила.

Проверок соблюдения кредитными организациями требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученныхпреступнымпутем. и финансированию терроризма

легализации (отмыванию) доходов, полученныхпреступнымпутем. и финансированию терроризма. 3.2. Проверка работы кредитной организации по идентификацииклиентов. установлению и идентификации.

заявление на конвертацию валюты бланк:

  • скачать
  • скачать
  • Другие статьи

    Заявление на конвертацию валюты бланк

    Конверсия валюты

    Конвертация валют в операциях c банковскими картами

    Карточный счет, к которому выпущена ваша банковская карта, может быть открыт в одной из трех валют: MDL, USD, EUR. Оплачивать покупки можно в любой валюте независимо от валюты карточного счета.

    Если валюта карточного счета отличается от валюты транзакции (операции снятия наличных, покупки товаров/услуг и т.д.), то происходит конвертация суммы операции из валюты транзакции в валюту карточного счета.

    В процессе конвертации всегда задействованы три валюты:

    • Валюта транзакции – валюта, в которой совершается покупка или происходит снятие денег в банкомате.
    • Валюта расчета банка - эмитента карты с платежной системой:
      • для MasterCard – валюта расчета EUR
      • для VISA – валюта расчета USD

      ВАЖНО: для операций, где валютой транзакции являются евро / доллары США и валютой карточного счета является евро / доллары США, соответственно, по картам VISA / MasterCard списание c карточного счета происходит в валюте транзакции без конвертации.

      Когда происходит конвертация?

      Конвертация по банковской карте происходит следующим образом: валюта, в которой совершена транзакция по карте, сопоставляется с валютой расчета, которая, в свою очередь, сопоставляется с валютой счета карты. Если валюта транзакции не совпадает с валютой расчёта и/или валюта расчёта не совпадает с валютой счёта карты – происходит конвертация.

      Как происходит конвертация?

      Когда валюта транзакции сопоставляется с валютой расчета (EUR или USD), и не совпадает, то конвертация происходит по курсу платежной системы. Далее если валюта расчета не совпадает с валютой карточного счета, то происходит конвертация по коммерческому курсу Банка для операций с банковскими картами.

      Схема конвертации, где:

      Дополнительная информация по телефону Службы поддержки клиентов (+373) 22 54 89 40.

      Курсы конвертации Банка, которые применяются при списании средств с карточных счетов, устанавливаются ежедневно. около 19:00 каждого рабочего дня, после завершения процедуры закрытия текущего дня в процессинговом центре банка, и публикуются на сайте банка .

      Курсы могут отличаться от официальных курсов НБМ, курсов платежных систем и/или коммерческих курсов Банка для операций с наличной иностранной валютой.

      GBP - валюта транзакции

      .

      .

      .

      .

      Пример нр. 1: Вы рассчитались в Великобритании в фунтах стерлингах за товар, купленный в маркете, картой платежной системы MasterCard, выпущенной в молдавских леях. Валюта транзакции – фунты стерлинги (GBP), валюта карты/карточного счета – молдавские леи (MDL).

      Валюта расчета банка-эмитента с платежной системой – EUR. Таким образом, валюта транзакции, валюта расчетов и валюта карточного счета не совпадают между собой. Следовательно, происходит конвертация:

      • 1 этап: сумма в фунтах стерлингах (GBP) конвертируется в евро (EUR) по курсу платежной системы.
      • 2 этап: сумма в евро (EUR) конвертируется в молдавские леи (MDL) по коммерческому курсу для банковских карточек Moldindconbank.

      Пример нр. 2: Вы выезжаете на отдых, к примеру, в Прагу, где национальной валютой является чешская крона. К вашему карточному счету выпущено две карты на имя одного владельца. Одна карта VISA, другая карта – MasterCard.

      • Если ваш карточный счет открыт в евро, то при поездке в Прагу рекомендуем использовать как основное средство платежа – карту MasterCard (валюта расчёта по MasterCard (EUR) совпадает с валютой карточного счета).
      • Если карточный счет открыт в долларах США, то основной картой платежа рекомендуем выбрать карту VISA (валюта расчёта по VISA (USD) совпадает с валютой карточного счета).

      Почему иногда бывает, что блокируется одна сумма, а списывается другая?

      При осуществлении любой карточной транзакции по оплате товаров/услуг или снятия денежных средств по банковской карте сначала происходит процедура авторизации денежных средств (проверка наличия и блокировка денежных средств на карточном счете), затем процедура списания денежных средств с карточного счета. Между операцией блокировки средств и их списанием всегда существует временной промежуток.

      Из-за разницы между датами блокировки суммы на карточном счете и ее фактическим списанием при колебании валютного курса возможно возникновение различия между суммой заблокированных и списанных с карточного счета средств.

      По каким курсам списываются комиссии банка, указанные в тарифах по банковским картам?

      Все комиссионные, связанные с эмиссией карты, её обслуживанием, стоимостью дополнительных услуг (предоставление выписок, разблокировка ПИН-кода и пр.), если они в тарифах номинированы в иностранной валюте, списываются в валюте карточного счета по официальному курсу НБМ. Курсы Банка по банковским картам используются только для осуществления конвертаций при операциях с банковскими картами.

      • Направляясь в Европу, где валюта расчетов исключительно евро, рекомендуем иметь платежную карту VISA или MasterCard в евро.
      • Путешествуя в страны, в которых валюта расчетов - доллар США, рекомендуем иметь платежную карту VISA или MasterCard в долларах США.
      • Если Вы собираетесь в страны, где национальной валютой является валюта отличная от доллара США или евро (например, российский рубль (RUB), румынский лей (RON), английский фунт (GBP) и т.д.), рекомендуем открывать банковские карточки VISA в долларах США или MasterCard в евро.
      • Всегда выполняйте операции по банковской карточке в валюте той страны, где вы находитесь! Будьте внимательны, если торговая точка или банкомат, где вы проводите операцию, предлагают Вам выбрать валюту расчетов самостоятельно. Несмотря на то, что банк, обслуживающий данного торговца/банкомат, заявляет о выгодном для вас обменном курсе, чаще всего этот курс выгоден только данному банку. Поэтому, рекомендуем вам не выбирать валюту расчета, отличную от валюты той страны, где находитесь.
      • Во время путешествий, рекомендуем при себе иметь несколько карт, прикрепленных к одному карточному счёту, на случай, если одна карта, вдруг, будет утеряна, украдена или изъята банкоматом по причине его не функциональности. Вторую карту лучше хранить в месте, отличном от места хранения первой карты (в чемодане, сейфе, другом кармашке сумки и т.д.). В этом случае, основной картой целесообразней сделать карту той платежной системы, валюта расчета которой совпадает с валютой карточного счета.

      Cod fiscal 1002600028096, cod TVA 0200577
      Telex: 163-228 INCON MD
      SWIFT: MOLDMD2X

      © 2009 BC Moldindconbank S.A.
      All rights reserved
      Developed by WebArt Pro

      MD-2012, Moldova, Chi?inau
      str. Armeneasca, 38
      tel: (+373) 22 57-67-82 fax: (+373) 22 27-91-95

    Краткое руководство пользователя арм «Клиент» ас «Клиент-Сбербанк» (Система Передачи Электронных Документов) 2008г

    1. Начало работы. 1.1 Запуск АРМа «Рабочее место клиента».
    При запуске АРМа «Рабочее место клиента» рекомендуется проверить текущие дату и время, установленные на рабочей станции, т.к. в соответствии с этими параметрами устанавливаются значения по умолчанию для дат создаваемых документов и времени отправки документов в банк.

    1. Перед запуском АРМа «Рабочее место клиента» открывается окно выбора конфигурации рабочего места.

    2. По кнопке «Выбрать» продолжается запуск АРМ-а в соответствии с текущей (выбранной) конфигурацией, а по кнопке «Отмена» работа АРМ-а прекращается.

    3. При выборе конфигурации возникает окно регистрации пользователя. Для регистрации следует вставить в дисковод рабочей станции ключевую дискету, ввести пароль, позволяющий предотвратить несанкционированный доступ к АРМу.

    Главное окно АРМа «Рабочее место клиента»

    Заголовок окна


    Содержит наименование Банка, предоставляющего обслуживание в удаленном режиме, и наименование конфигурации;

    Панель инструментов,


    Набор кнопок на панели инструментов зависит от выбранного режима работы (например, работа с документами или работа со справочниками).

    Строка состояния


    Справа в строке состояния расположено поле, информирующее о текущем загруженном ключе клиента.

    По двойному щелчку на этом поле сообщается о режиме безопасности.

    1.2 Рабочее состояние АРМа (фильтр, поиск).


    При вызове каких-либо списков документов, вызываемых пунктами меню «Входящие» . «Исходящие» или «Архив» главное окно АРМа принимает вид:

    Окно АРМа в рабочем состоянии.

    Изменение расположения столбца


    Для изменения расположения столбца следует выделить столбец: навести курсор на заголовке перемещаемого столбца и выделить его щелчком левой кнопки мыши (выделенный столбец меняет цвет). После чего необходимо нажать левую кнопку мыши на заголовке столбца и, при появлении «плавающего» заголовка, перемещать курсор в нужную сторону не отпуская кнопку мыши. При этом в соответствии с направлением передвижения будут выделяться границы между столбцами. При выделении границы между теми столбцами, где следует вставить выделенный столбец, следует отпустить левую кнопку мыши.

    Фильтр


    Операция выполнения фильтра (задания условий) над значениями некоторого столбца текущего списка документов или списка записей справочника. Возможно выполнение фильтра над уже отфильтрованным по какому-либо столбцу списком.

    По стрелочке справа от кнопки возможна установка параметров фильтра: Равно (F7 ), Больше или равно (Ctrl+F7 ), Меньше или равно (Shift+Ctrl+F7 ), Сложный фильтр (Ctrl+F ), Снять фильтр (Shift+F7 ). По нажатию кнопки срабатывает команда по умолчанию – «равно» .

    Сложный фильтр позволяет задать условие на точное равенство. равенство или неравенство пустому значению, дублирует команды Меньше или равно и Больше или равно . так же позволяет задавать строгие сравнения и применять их одновременно.

    При наложении фильтра текст заголовка столбца, использующийся при операции, выделяется другим цветом, как правило, белым.

    Сортировка


    Сортировка – операция упорядочивания текущего списка документов. Происходит упорядочивание относительно значений текущего столбца. Фон заголовков столбцов, по которым произведено упорядочивание, выделяются другим цветом, как правило, более темным серым. (Конкретные цвета зависят от настроек рабочей станции.)

    По стрелочке справа от кнопки возможен выбор параметров операции: По возрастанию (F8 ),По убыванию (Ctrl+F8 ), Снять (Shift+F8 ). По простому нажатию кнопки срабатывает значение по умолчанию – «По возрастанию» .

    Поиск

    По стрелочке справа от кнопки возможен выбор различных вариантов поиска. По командам «Вперед» (F3 ) и «Назад» (Shift+Ctrl+F3 ) производится поиск в указанном направлении строки, содержащейся в поле текущего значения (слева от кнопок) и происходит переход на найденную строку. Если искомое значение не будет найдено, текст в поле текущего значения меняет окраску и перемещения по списку не произойдет.

    По команде «Упорядоченный поиск» (Ctrl+F3 ) происходит сортировка текущего столбца. Заголовок текущего столбца и поле текущего значения изменяют окраску, как правило, на бледно-желтый цвет. При вводе символов в поле текущего значения происходит перемещение по столбцу, согласно вводу. Если введенное значение не присутствует в текущем столбце, текст в поле текущего значения меняет окраску, и курсор остается на последнем значении, соответствовавшем критерию поиска. Режим Упорядоченного поиска снимается по команде «Снять упорядоченный поиск» (Shift+F3 ).

    По простому нажатию кнопки срабатывает значение по умолчанию – «Вперед» .

    1.3 Понятие электронного документа и его состояния.


    Документы, формируемые в АРМе «Рабочее место клиента» . в соответствии с назначением, правилами заполнения и обработки объединены в типы. Например, платежные поручения, формируемые Клиентом, относятся к типу «Платежные поручения». сообщения Банка о выполнении проводок по банковскому счету – к типу «Выписка» и т.п.

    Все документы в АРМе «Рабочее место клиента» подразделяются на два вида - исходящие и входящие .

    Исходящие документы формируются пользователями АРМа «Рабочее место клиента» . доступны для редактирования, могут быть переданы в Банк.

    Входящие документы получены из Банка, где сформированы автоматически или оператором для оповещения Клиента об этапах обработки отправленных в Банк документов, для информирования о возможных или произведенных движениях средств на счетах Клиента и для других целей.

    У каждого документа существует специальный реквизит «Состояние» . (иногда используется эквивалентный термин «Статус» ) который предназначен для отображения различных этапов обработки конкретного документа. Возможные состояния исходящих документов, требующих сложной обработки в Банке и информирующих о текущем этапе обработки документа:

    «.» (состояние не указано)


    Документ находится на этапе подготовки, доступен для редактирования.

    «В почте»


    Документ полностью готов для передачи в Банк и будет отправлен в ближайшем сеансе связи.

    «Отправлен»


    Выполнена отправка документа в Банк.

    «Не подтвержден»


    Документ назначен на повторное отправление. В ближайшем сеансе связи будет отправлен еще раз.

    «Принят»


    Документ получен Банком и принят для дальнейшей обработки.

    «Отказ»


    Документ получен Банком, но не прошел входного контроля, выполняемого автоматическим образом, и не принят для дальнейшей обработки.

    «Возврат»


    Документ возвращен после выполнения контроля ответственным банковским работником.

    «Сбой»


    При обработке документа в Банке произошла ошибка (аппаратная или программная), необходимо обратиться к администратору в Банке.

    «Обработан»


    Документ в Банке прошел технологическую цепочку, его обработка закончена.

    2. Модуль обмена. Входящие документы. 2.1 Прием выписки, отправка документов.
    С помощью этого модуля осуществляется связь с Банком, отправляются Исходящие документы, имеющие статус «В почте» и принимаются Входящие из Банка. Есть возможность в течение дня запрашивать промежуточную выписку.

    1. АРМ запускается из главного меню: «Операции» ? «Обмен» или с панели инструментов по кнопке «Обмен» .

    2. По кнопке «Обмен» начинается сеанс связи. Приложение связывается с почтовым сервером, который передает документы в Банк и принимает документы из Банка. Все действия комментируются в окне АРМа.
    2.2. Просмотр выписки.
    Для просмотра входящей корреспонденции из банка, пункт меню «Входящие», содержащий список типов документов, формируемых Банком и отправляемых удаленному клиенту.

    1. Пункт меню «Входящие» ? «Выписка по счету»

    2. Для формирования отчета «Отчет» ? «Выписка по счету».

    Важно. При установке даты необходимо указывать период, охватывающий последнюю активность счета. 2.3 Просмотр проведенных платежных поручений.

      1. Пункт меню «Входящие» ? «Приложение к выписке (безналичные документы)». Для просмотра только платежных поручений можно отсортировать документы по виду операции (01).

      2. Выделить необходимый документ;

      3. Кнопка «Просмотр» ? «Приложение к выписке (Общая форма)» (новая).

    Установить общее количество проведенных платежных поручений и общей суммы за период можно в представлении «Отчеты» ? «Контроль импортированных документов»?«Дата».
    3. Работа с исходящими документами (на примере платежного поручения). 3.1 Создание документа.

    1. Пункт меню «Исходящие» ? «Платежное поручение» .

    2. Для создания нового документа следует нажать на панели инструментов кнопку «Новый» . либо нажать горячие клавиши Ctrl+N. либо выбрать в меню операцию «Операции» ? «Новый»

    3. Заполнить поле шаблона документа. Если поле документа связано со справочником, то будет предоставлена возможность выбора значения. При этом справа от поля будет кнопка «. ».При заполнении в платежном поручении суммы платежа в окне «Остаток на счете» указывается текущий остаток по счету плательщика с учетом созданных документов.

    4. При нажатии кнопки «Отменить» внесенные изменения шаблона не будут запомнены и новый документ не создастся. По кнопке «Сохранить» будет произведено создание нового документа. Если были не заполнены обязательные к заполнению поля, то перед созданием документа приложение попросит вернуться в режим редактирования и заполнить их.
    3.2 Редактирование документа.

    1. Для редактирования существующего документа следует сделать его текущим, т.е. установить на нем курсор, щелкнув на документе левой кнопкой мыши.

    2. Пункт меню «Правка» . либо нажать клавиши Ctrl+O. либо выбрать в меню пункт «Операции» ? «Правка»
    3.3 Удаление документа.

    1. Для удаления существующего документа следует сделать его текущим, т.е. установить на нем курсор, щелкнув на документе левой кнопкой мыши.

    2. Пункт меню «Правка», либо нажать клавиши Ctrl+O, либо выбрать в меню пункт «Операции» ? «Правка»

    3. Нажать на панели инструментов кнопку «Удалить» . или выбрать в меню пункт «Операции» ? «Удалить» . После чего следует подтвердить удаление документа, нажав на кнопку «Да» («Yes» ) в окошке с вопросом.

    4) Для отзыва отправленного документа в банк ( но еще не проведенного банком) необходимо встать на отправленный документ и правой кнопкой мыши выбрать пункт «создать связный документ» - «отзыв платежного поручения» Отправка документа в Банк.

    Для исходящих документов требуется операция установки подписи.



    1. Нажать на панели инструментов кнопку «Подпись» . либо нажав клавиши Ctrl+W, либо выбрать из меню пункт «Операции»?«Подписать». В любом из этих случаев будет вызвана операция подписи.

    В зависимости от уровня безопасности может потребоваться дискета с ключом и ввод пароля. Если для документа требуется несколько подписей разных пользователей, то для подписей другого пользователя можно воспользоваться операцией «Операции» ? «Сформировать подпись с другим ключом» или выбрать эту же операцию по стрелочке справа от кнопки «Подпись» на панели инструментов.

    Поле документа «Подпись» содержит подписи документа. В ячейке, как правило, отображается лишь одна подпись, хотя документ может быть подписан и несколькими. Что бы увидеть все подписи документа, надо раздвинуть ячейку по высоте (тогда существующие подписи будут располагаться одна под другой), либо установить курсор на данную ячейку текущего документа. При этом в строке текущего значения будут отображаться все существующие подписи.



    1. Установить необходимый статус документа, нажав на панели элементов кнопку «Почта» . либо клавиши Ctrl+S. либо выбрав пункт меню «Операции» ? «Отправить» . В любом из этих случаев статус документа изменится на значение «В почте» .

    2. Если принято решение не отправлять документ, уже имеющий статус «В почте» . следует повторно нажать на панели элементов кнопку «Почта» . либо клавиши Ctrl+S. либо выбрать пункт меню «Операции» ? «Не отправлять» . при этом статус документа «В почте» изменится на пустой статус.

    3. Когда документ готов к отправке, следует запустить АРМ «Модуль обмена» . Для этого следует нажать на панели инструментов кнопку «Обмен» . либо выбрать пункт меню «Операции» ? «Обмен» . В результате выполнения этой операции откроется дополнительное окно с АРМом «Модуль обмена» .

    4. На панели инструментов АРМа «Модуль обмена» следует нажать кнопку «Обмен» . либо нажать клавишу F2. либо выбрать пункт меню «Операции» ? «Обмен» . По нажатию кнопки «Обмен» . в окне с представленными документами, будет запущен режим обмена с банком.

    6) Для отправки присоединенного файла необходимо создать сообщение в банк, правой кнопкой мыши выбрать пункт присоединить файл.

    Распечатать оплаченное платежное поручение с отметкой банка можно в меню «Входящие»?«Приложении к выписке (безналичные документы)».

    Сумма отправленных платежных поручений в банк отражается в меню «Исходящие»?«Платежное поручение» в столбце «Сумма платежа»

    4. Архивирование документов.


    Выполнить перенос документов из рабочих таблиц в архив и из архива во внешний архив и восстановить документы из внешнего архива в архив и из архива в рабочие таблицы можно в меню «Операции»?«Мастер архива»?вкладка «Управление документами». Выбор в блоках «Тип»,«Дата создания» и«Состояние» определяет те документы, к которым применяется операция, выбираемая в блоке «Действие» и запускаемая по кнопке «Выполнить».
    Для автоматической архивации обработанных документов необходимо установить в меню «Сервис» ?«Параметры»?во вкладке «Общие» признак (значок ) «Автоматически помещать обработанные документы в архив».

    5. Импорт/экспорт документов Экспорт (Ctrl+E)


    Для экспорта документов: пункт меню «Операции» ? «Экспорт». Появляется стандартное окно для выбора файла. Затем выполняется экспорт данных в соответствии с текущими настройками для экспорта выбранного типа документов. При экспорте данных предлагается перенести экспортируемые документы в архив. Если указанный для экспорта файл уже существует, пользователю предлагается определить: добавить данные в файл или перезаписать его. Экспорт может выполняться в текстовый файл или dbf-файл, форматированный определенным образом.

    Импорт (Ctrl+I)


    Операция может быть выполнена только для исходящих документов.

    Пункт меню: «Операции» ? «Импорт» появляется стандартное окно для выбора файла. Затем выполняется проверка формата импортируемых строк в соответствие с текущими настройками операции импорта. Если ошибки в формате не обнаружены, выполняется построчно разбор и импорт данных, иначе появляется соответствующее предупреждение и импорт не выполняется. Если при разборе строки обнаруживается ошибка формата, данная строка не импортируется (пропускается), пользователю выдается соответствующее предупреждение и затем осуществляется переход к разбору и импорту следующей строки.


    Импорт/Экспорт 1С и АРМ «Клиент» СПЭД подробно описан в Дистрибутивном комплекте: CDROM> Imp_Exp_1c\"Настройка Импорта_Экспорта.rtf".

    6. Документы валютной подсистемы СПЭД. 6.1. Документ « СБРФ: Заявление на перевод валюты».


    Документ формируется Клиентом как запрос Банку выполнить перевод валютных средств.

    Меню «Исходящие» - «СБРФ: Заявление на перевод валюты» .

    При заполнении документа в текстовых полях допустимы русские буквы только, если перевод осуществляется внутри Сбербанка России. Чтобы при автоматических проверках не возникало отказа из-за использования русских букв в полях документа, необходимо при заполнении реквизитов банков плательщика/бенефициара и банка-посредника, если он участвует в переводе, указывать SWIFT-коды.

    6.2. Документ « СБ РФ: Заявление на конвертацию валюты».


    Меню «Исходящие» - «СБРФ: Заявление на конвертацию валюты».

    Нажмите кнопку «Новый», откроется бланк заявления, который нужно заполнить:


    Номер документа, Дата документа, Валюта списания, Счет списания, Сумма зачисления или списания, Счет зачисления, Валюта зачисления.

    В разделе «Списать с клиента» заполните реквизиты Клиента и Банка, в поле «Валюта» укажите вид валюты. Валюта списания должна совпадать с валютой, в которой открыт счет списания.

    В разделе «Зачислить клиенту» также укажите реквизиты Клиента, в поле счет укажите текущий валютный счет/расчетный счет, реквизиты Банка, в поле «Валюта» укажите вид валюты.

    В разделе «Контактная информация» укажите необходимую информацию.

    Раздел «Дополнительная информация»- информационное окно, заполняется при необходимости передачи в банк дополнительной информации.

    В разделе «Условия сделки». необходимо определить условия проведения операции и, соответственно, выбрать один из следующих реквизитов, поставив необходимую галочку в поле: «На бирже», «По курсу банка» или «По курсу ЦБ».

    Отмеченное галочкой поле «На бирже» – дает указание банку провести сделку на бирже с выполнением отмеченных галочкой условий (торговая сессия- USD или EUR. проведение - ТОD или TOM (сегодняшним или следующим рабочим днем) и по биржевому курсу или ограниченному) и взиманием комиссионного вознаграждения согласно установленным тарифам банка.

    Отмеченная галочкой графа «Биржевой курс» означает согласие на проведение сделки по сложившемуся курсу на биржевых торгах.

    Заполненное значение поля «Ограничение на курс» дает указание банку провести сделку на бирже не хуже указанного курса, в противном случае сделку не проводить.

    Поле «Курс», при выборе проведения сделки «На бирже» не заполняется.

    Отмеченное галочкой поле «По курсу банка»- дает указание банку провести сделку по курсу, установленному в банке на момент совершения сделки, при этом проставленное значение в графе «Курс», означает согласие на проведение сделки по соответствующему курсу без взимания комиссионного вознаграждения.

    Поле «Курс» не является обязательным. Если поле «Курс » не заполнено, это означает согласие на проведение сделки по курсу, установленному в банке на момент совершения сделки.

    Поле «Ограничение на курс», при выборе проведения сделки « По курсу банка» не заполняется.

    Отмеченное галочкой поле «По курсу ЦБ»- дает указание банку провести сделку по курсу Центрального Банка (ЦБ), действующему на день проведения сделки с взиманием комиссионного вознаграждения, согласно установленным тарифам банка.

    Заполненная графа «Курс» означает согласие на проведение сделки по действующему курсу Центрального Банка (ЦБ), с условием взимания банком комиссионного вознаграждения из расчета произведения объема сделки и модуля разницы между указанным значением в графе «Курс » и курсом ЦБ. Поле «Курс» не является обязательным. Если поле «Курс» не заполнено, это означает согласие на проведение сделки по курсу ЦБ и взимания комиссии из расчета произведения объема сделки и модуля разницы курса, установленного в банке на момент совершения сделки и курса ЦБ. Поле «Ограничение на курс», при выборе проведения сделки «По курсу ЦБ» не заполняется.

    Если средства на покупку валюты перечисляются из другого банка или сделку необходимо провести на бирже, средства для проведения сделки депонируются клиентом на счет открытый в банке для проведения конверсионных операций. В этих случаях заполняется раздел «Средства на покупку перечислены» . В графе «Счет» указывается счет депонирования средств для покупки/продажи инвалюты «47405…». В графе «Платежным поручением» указывается номер и дата платежного поручения. перечисленных средств для депонирования.

    Раздел «Реквизиты комиссии» заполняется при условии выбора проведения сделки «По курсу ЦБ» или «На Бирже». В разделе должно быть заполнено поле «Списанием со счета №», где указывается номер расчетного счета, для списания комиссии банком. Поле «по платежному поручению» не заполняется. Если банку дано указание на проведение сделки «По курсу банка» данный раздел не заполняется.

    6.2.1.По курсу банка.


    Е сли условием сделки определено проведение «По курсу банка» . галочкой отмечается поле «По курсу банка» и в графе «Курс» проставляется значение курса сделки согласованного с Банком.

    Если поле «Курс» не заполнено, сделка исполняется по курсу, установленному в банке на момент совершения сделки без комиссии.

    Раздел «Средства на покупку перечислены» - заполняется, в случае перечисления средств для покупки/продажи валюты из другого банка. В графе «Счет» указывается номер счета «47405*» на который перечислены средства для проведения сделки. В графе «Платежным поручением» указывается номер и дата платежного поручения перечисленных средств для исполнения сделки. Раздел «Реквизиты комиссии» не заполняется.

    Если курс сделки с банком не согласован и клиент хочет провести операцию по тому курсу, который будет действовать в банке на момент поступления заявки, то в поле «Курс» ничего не ставится. Если курс сделки с банком не согласован и клиент хочет провести операцию по тому кросс курсу, который будет действовать в банке на момент поступления заявки, то в поле «Курс» ничего не ставится.

    6.2.2.По курсу ЦБ.


    Если условием сделки определено проведение «По курсу ЦБ», галочкой отмечается поле «По курсу ЦБ» и в графе «Курс» проставляется значение курса сделки согласованного с Банком (для расчета комиссии).

    Если поле «Курс» не заполнено, сумма комиссии рассчитывается исходя из курса установленного в банке на момент совершения сделки и курса ЦБ.

    Раздел «Средства на покупку перечислены» - заполняется в случае перечисления средств для покупки/продажи валюты из другого банка.

    В графе «Счет» указывается номер счета «47405*» на который перечислены средства для проведения сделки.

    В графе «Платежным поручением» указывается номер и дата платежного поручения перечисленных средств для исполнения сделки.

    В поле «Списанием со счета №» указывается номер расчетного счета или счета задепонированных средств (сч.47405) для списания комиссии банком за проведение сделки. Поле «по платежному поручению» не заполняется.

    Если курс сделки с банком не согласован и клиент хочет провести операцию по тому курсу, который будет действовать в банке на момент поступления заявки, то поле «Курс» не заполняется.

    6.2.3.На бирже.


    Если условием сделки определено проведение «На бирже», отмечается галочкой «На бирже» и одно из следующих полей: «USD» или «EUR» и «Биржевой курс» или проставляется значение в поле «Ограничение на курс». Если галочкой отмечено поле «Биржевой курс», то сделка исполняется по курсу, сложившемуся на биржевых торгах выбранной торговой сессии. Если в графе «Ограничение на курс» стоит значение курса, то сделка исполняется на биржевых торгах, если курс на биржевых торгах не хуже указанного курса, в противном случае сделка не исполняется.

    Обязательно заполняется раздел «Средства на покупку перечислены». В графе «Счет» указывается номер счета «47405*». на который задепонированы средства для проведения сделки.

    В графе «Платежным поручением» указывается номер и дата платежного поручения перечисленных средств для депонирования.

    В разделе «Реквизиты комиссии» заполняется поле «Списанием со счета №», где указывается номер расчетного счета, для списания комиссии банком.

    Поле «по платежному поручению» не заполняется.

    Для проведения покупки валюты на бирже, клиенту открывается счет для депонирования средств 47405***************. На этот счет клиент депонирует (перечисляет платежным поручением) необходимую сумму для проведения операции на бирже.

    Комиссия за проведение операции списывается банком со счета указанного клиентом в поле «Списанием со счета №». Банк может списать комиссию с расчетного счета клиента открытого в банке или со счета открытого для проведения конверсионных операций (47405*). В разделе Реквизиты комиссии графы «Сумма» и номер платежного поручения не заполняются.

    Если клиент хочет ограничить курс проведения сделки, то галочкой не отмечается поле «Биржевой курс», а в графе «Ограничение на курс» указывается максимальный курс, по которому возможно проведение сделки по покупке валюты или минимальный курс- для продажи валюты.

    6.3. Документ « СБ РФ: Заявление на обязательную продажу валюты»


    Меню «Исходящие» - «СБ РФ Заявление на обязательную продажу валюты».

    Заполняются следующие реквизиты:

    -ФИО уполномоченного лица, контактный телефон (факс)